وزیر تجارت نے سونے اور املاک کے شعبوں میں پیسے کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کارروائی کو منظم کرنے کے لیے دو احکامات جاری کیے

-انہیں تعمیری پابندیوں اور اقدامات کا احاطہ ہے تاکہ تعمیل کی سطح کو بہتر بنایا جا سکے اور وزارت کی نگرانی کے تحت آنے والے اداروں کی ذمہ داریوں کو منظم کیا جا سکے

-خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپنانا اور کلائنٹس اور حقیقی فائدہ اٹھانے والوں کی شناخت کی تصدیق کرنا

-ریکارڈ پانچ سال تک محفوظ رکھنا، مشکوک لین دین کی رپورٹ دینا اور تعمیل کے لیے ذمہ دار افسر مقرر کرنا

تجارت اور صنعت کے وزیر اسامہ بودی نے سنہ 2026ء کے وزیراعلیٰ کے دو فیصلے نمبر 172 اور 173 جاری کیے، جو سونے، قیمتی پتھروں اور قیمتی دھاتوں کی تجارت میں مصروف اداروں اور کمپنیوں، نیز بروکرز اور املاک کے ایجنٹوں کی جانب سے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف ضروریات کے حوالے سے ان کی تعمیل کو منظم کرنے والے ضوابط کے بارے میں ہیں۔

ڈیجیٹل اشتہارات

انفرادی ویڈیو مواد

پریس اشتہارات

آج منگل کو کویتی خبر ایجنسی (کونا) کو دیے گئے ایک بیان میں "تجارت" وزارت نے زور دیا کہ یہ دونوں فیصلے تعمیل کی سطح کو بہتر بنانے اور اپنی نگرانی کے تحت آنے والے شعبوں کی ذمہ داریوں کو منظم کرنے کے دائرہ کار میں آتے ہیں، جو منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کوششوں کی حمایت کرتے ہیں۔

وزارت نے کہا کہ فیصلہ نمبر 172 متعلقہ شعبے میں کام کرنے والے اداروں اور کمپنیوں کو ان کے کاروبار کے حجم اور نوعیت، اور ان کے سامنے آنے والے خطرات کی سطح کے مطابق اندرونی نگرانی کی پالیسیاں، طریقہ کار اور نظام وضع کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

اس نے مزید کہا کہ فیصلہ خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپناتا ہے، جس کے تحت کلائنٹس، مصنوعات، خدمات، لین دین اور جغرافیائی علاقوں سے منسلک منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرات کی شناخت اور تشخیص کی جاتی ہے، ان تجزیات کا دورانیہ وار جائزہ لیا جاتا ہے، نیز مناسب احتیاطی تدابیر، کلائنٹس، حقیقی فائدہ اٹھانے والے اور کاروباری تعلقات کے مقصد کی شناخت کی تصدیق، اور لین دین کی مسلسل نگرانی کو نافذ کیا جاتا ہے۔

وزارت نے وضاحت کی کہ فیصلہ اعلیٰ خطرات والے معاملات میں مناسب احتیاطی تدابیر کو سخت کرتا ہے، اور اگر ضروری شناختی تقاضے پورے نہ کیے جا سکیں یا لین دین کے منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے منسلک ہونے کا شبہ ہو تو کاروباری تعلقات قائم کرنے یا برقرار رکھنے یا لین دین انجام دینے پر پابندی عائد کی جاتی ہے؛ نیز یہ متعلقہ اداروں کو مشکوک لین دین کی رپورٹ دینے، ریکارڈز محفوظ رکھنے، ملازمین کی تربیت دینے، اور نگرانی اور متعلقہ اداروں کے ساتھ تعاون کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

اس نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 172 نے سنہ 2016ء کے وزیراعلیٰ کے فیصلہ نمبر 431 کو منسوخ کر دیا ہے اور اس کے احکامات کے متصادم ہر حکم کو باطل قرار دیا ہے، اور اسے سرکاری گزٹ میں شائع کرنے اور شائع ہونے کی تاریخ سے اس پر عملدرآمد کرنے کا حکم دیا ہے۔

وزارت نے واضح کیا کہ دوسرا فیصلہ نمبر 173 املاک کی بروکریج اور ایجنسی کا پیشہ انجام دینے والی کمپنیوں اور اداروں پر لاگو ہوتا ہے، اور انہیں ان کے کاروبار کے حجم اور نوعیت، اور ان کے سامنے آنے والے خطرات کی سطح کے مطابق اندرونی نگرانی کی پالیسیاں، طریقہ کار اور نظام وضع کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

اس نے مزید کہا کہ فیصلہ متعلقہ اداروں کو منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور ہتھیاروں کی اشاعت کی مالی معاونت کے خطرات کی شناخت، تشخیص اور تفہیم پر، خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپنانے، نیز کلائنٹس اور حقیقی فائدہ اٹھانے والے کی شناخت کی تصدیق، ملکیت اور کنٹرول کے ڈھانچے کو سمجھنے، کاروباری تعلقات اور لین دین کی مسلسل نگرانی، اور ضرورت پڑنے پر ڈیٹا اور دستاویزات کو اپ ڈیٹ کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

اس نے بتایا کہ فیصلہ اعلیٰ خطرات والے معاملات اور لین دین میں مضبوط شدہ مناسب احتیاطی تدابیر کو نافذ کرنے کا تقاضا کرتا ہے، اور مقررہ ضوابط کے تحت کم خطرات والے معاملات کے لیے سادہ اقدامات کی اجازت دیتا ہے، نیز مناسب احتیاطی تدابیر مکمل نہ کیے جا سکنے کی صورت میں کاروباری تعلقات قائم کرنے یا لین دین انجام دینے سے گریز کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

وزارت نے اشارہ کیا کہ فیصلہ کمپنیوں اور اداروں کو کلائنٹس اور لین دین سے متعلقہ ریکارڈز، دستاویزات اور ڈیٹا کو کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھنے، کویتی مالیاتی انکوائری یونٹ کو مشکوک لین دین کی رپورٹ دینے، رپورٹس سے متعلق معلومات کا انکشاف کرنے پر پابندی عائد کرنے، اور ہدف بنائے گئے مالی جرمانوں کے نفاذ کے لیے ضروری اقدامات کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

انہوں نے مزید کہا کہ اس فیصلے میں پابندی کے لیے ایک مقررہ افسر کی تعیناتی، مؤثر اندرونی نگرانی کے نظاموں کی فراہمی، ملازمین کے لیے مسلسل تربیتی پروگراموں کا اہتمام، اور پالیسیوں اور ضوابط کی آزادانہ اور مؤثر جائزہ لینے کی ضرورت ہے، جبکہ تجارت اور صنعت کی وزارت پابندی کی پیمائش اور ضروری نگرانی کے اقدامات کرنے کی ذمہ دار ہوگی۔

انہوں نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 173 نے سال 2016 کے فیصلہ نمبر 430 کو منسوخ کر دیا، جو املاک کی بھرتی اور ایجنٹوں کے لیے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف ضوابط سے متعلق تھا، اور اس میں اسے سرکاری گزٹ میں شائع کرنے اور شائع ہونے کی تاریخ سے اس پر عملدرآمد کرنے کا حکم دیا گیا ہے۔