258 ہزار 'حقیقی مستفیدین' فعال اداروں سے... 82 فیصد کویتی

"تجارت" اور "چیمبر" تجارتی چھپانے کے خلاف آگاہی مہم چلا رہے ہیں

الزید: قانون سازی کو غیر معمولی توجہ حاصل ہوئی اور سالوں سے موجود خلا کو پورا کرنے کے لیے

الجعیان: منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف قومی نظام کو مضبوط بنانے کا عزم

الحرز: 97 فیصد حقیقی مستفیدین میں رجسٹرڈ ہوئے... سزا قید کی صورت میں 9 سال تک ہو سکتی ہے

وزارت تجارت و صنعت اور کویت چیمبر آف کامرس اینڈ انڈسٹری دونوں نے کاروباری ماحول میں شفافیت کو فروغ دینے اور تجارتی چھپانے کے خلاف قانون نمبر 78/2026 کے احکامات کی پابندی کو بڑھانے کی اہمیت پر زور دیا، جو حقیقی مستفید کی شناخت کے نظام کے ساتھ ہم آہنگ ہے، انہیں مارکیٹ کی حفاظت، معاشی سرگرمیوں میں حقیقی ملکیت اور کنٹرول کو آشکار کرنے، اور منصفانہ مقابلے کو فروغ دینے کے لیے دو مکمل آلات کے طور پر دیکھا گیا ہے۔

براہ راست نشریات

فلکیات

یہ بیان کویت چیمبر آف کامرس اینڈ انڈسٹری نے کل اپنے ہیڈ کوارٹر میں منعقدہ ایک آگاہی سیمینار کے دوران دیا، جس کا مقصد حقیقی مستفید کی شناخت کے اقدامات اور تجارتی چھپانے کے خلاف قانون کے احکامات سے آگاہی کرانا تھا۔ اس سیمینار میں مکلفاً وزیر تجارت و صنعت کی نائبہ مروہ بداح الجعیان، کویت بزنس سینٹر کے ڈائریکٹر عبدالوہاب الحرز، اور کاروباری شخصیات، معاشی اور قانونی معاملات میں دلچسپی رکھنے والے افراد کی شرکت رہی۔ متکلمین نے بتایا کہ حقیقی مستفیدین کی کل تعداد 258,395 ہے، جن میں سے 212,186 کویتی (82.1 فیصد) اور 46,209 غیر کویتی (17.9 فیصد) ہیں۔

کویت چیمبر آف کامرس اینڈ انڈسٹری کے ڈپٹی جنرل منیجر عماد الزید نے کہا کہ تجارتی چھپانے کے خلاف قانون کو معاشی اور قانونی حلقوں، کاروباری افراد، شہریوں اور مقیمین کی جانب سے وسیع اور غیر معمولی توجہ حاصل ہوئی، جو مطالعات، مضامین، سیمینارز اور سوشل میڈیا کے ذریعے ظاہر ہوئی۔

انہوں نے وضاحت کی کہ یہ توجہ قانون سازی کی اہمیت اور اس کے کاروباری طبقے پر براہ راست اثرات کی عکاسی کرتی ہے، لیکن یہ ایک ساتھ ہی تجارتی چھپانے کے تمام پہلوؤں اور اس کے معاشی و سماجی اثرات کو سمجھنے کی ضرورت کو بھی اجاگر کرتا ہے۔ انہوں نے تأکید کی کہ سیمینار کا مقصد وزارت تجارت کے نمائندوں کو قانون کی دفعات کی تشریح، اس کے طریقہ کار کی وضاحت، اور بڑھتی ہوئی عملی سوالات کے جوابات دینے کا موقع فراہم کرنا تھا۔

الزید نے مزید کہا کہ سیمینار سے پہلے چیمبر نے قانون کا ایک ابتدائی جائزہ لیا تاکہ اس کی نمایاں خصوصیات کو اجاگر کیا جا سکے، اور انہوں نے اشارہ کیا کہ سیمینار میں ہونے والے تبادلہ خیال نے اس بات کی تائید کی کہ قانون نے سالوں سے جمع ہونے والے ظاہری اور حقیقی ملکیت کے درمیان خلا کو پر کیا ہے، اور تجارتی چھپانے کے معاملے کو مدنی پابندی کے دائرے سے نکال کر جرم اور سزا کے دائرے میں لایا ہے، جس کے ساتھ ہی قانون کے اعلان کردہ بنیادی مقصد، یعنی ریاست کی نگرانی، مالیاتی اور وصولی کی صلاحیت کو مضبوط بنانے کو بھی حاصل کیا گیا ہے۔

اس کے برعکس، الزید نے قانون کے معاشی و سماجی اثرات، خاص طور پر بعض پیشہ ورانہ سرگرمیوں اور دستکاری خدمات پر، کو سمجھنے کی ضرورت پر زور دیا، اور انہوں نے اہمیت دی کہ نفاذ کے مرحلے میں سرگرمیوں کے منتظمین کی صورتحال کا خیال رکھا جائے۔

اسی دوران، مکلفاً وزیر تجارت و صنعت کی نائبہ مروہ الجعیان نے تأکید کی کہ تجارتی چھپانے کے خلاف جنگ اور حقیقی مستفید کا نظام کویت کی کاروباری اور معاشی ماحول کی سالمیت سے براہ راست جڑا ہوا ہے، اور انہوں نے وضاحت کی کہ وزارت اس نظام کو تین بنیادی ستونوں کے ذریعے دیکھتی ہے: شفافیت، تعمیل، اور ذمہ داری۔

انہوں نے وضاحت کی کہ کویت نے گزشتہ چند سالوں میں حقیقی مفاد رکھنے والے (Beneficial Owner) کے نظام کو ترقی دی ہے، جو رجسٹریشن اور انکشاف کے مرحلے سے آگے بڑھ کر تصدیق اور ڈیٹا کی درستگی کی جانچ پڑتال جیسے زیادہ جدید مراحل میں داخل ہو گیا ہے۔ اس کا مقصد ایک درست اور اپ ڈیٹڈ ڈیٹا بیس تیار کرنا ہے جو اس شخص کی نشاندہی کر سکے جو قانونی ادارے کا حقیقی مالک، کنٹرولر یا مستفید ہے۔ انہوں نے اس بات کی طرف بھی اشارہ کیا کہ کویت نے اس حوالے سے نمایاں ترقی حاصل کی ہے، جہاں حقیقی مفاد رکھنے والے کا نظام ابتدائی محدود رجسٹریشن کی سطح سے بڑھ کر متعلقہ اداروں میں 98 فیصد سے زائد رجسٹریشن کی شرح تک پہنچ گیا ہے، جو آگاہی کی مہمات اور الیکٹرانک نظاموں کی ترقی کا نتیجہ ہے۔

انہوں نے زور دیا کہ حقیقی مفاد رکھنے والے کی شفافیت کمپنیوں اور قانونی اداروں کے غلط استعمال کے خلاف ایک اہم آلہ ہے، اور یہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے کی قومی کوششوں اور شفافیت سے متعلق بین الاقوامی تقاضوں کے ساتھ ہم آہنگ ہے۔ انہوں نے اس بات پر زور دیا کہ کاروباری چھپاؤ (Commercial Concealment) سے نمٹنے کا قانون اور حقیقی مفاد رکھنے والے کا نظام الگ الگ کام نہیں کرتے؛ پہلا قانون ملکیت، کنٹرول اور اقتصادی سرگرمی کی قانونیت کا جائزہ لیتا ہے، جبکہ حقیقی مفاد رکھنے والے کا نظام اس حقیقی شخص کی نشاندہی میں مدد کرتا ہے جو ادارے کے پیچھے ہے۔

انہوں نے اشارہ کیا کہ کاروباری چھپاؤ کو روکنا باضابطہ تاجر کے مفاد میں ہے، کیونکہ یہ غیر مساوی مقابلے کو ختم کرنے اور مقابلے کو اس کی قدرتی بنیادوں یعنی مصنوعات اور خدمات کی معیار اور کارکردگی پر واپس لانا یقینی بناتا ہے۔

انہوں نے یہ بھی واضح کیا کہ ملکیت اور کنٹرول کی شفافیت کویت کی کمپنیوں کو فنڈنگ حاصل کرنے اور علاقائی اور بین الاقوامی شراکت داریوں میں حصہ لینے کی صلاحیت کو بڑھا سکتی ہے، خاص طور پر اس بات کو مدنظر رکھتے ہوئے کہ تجارتی اور مالیاتی لین دین میں حقیقی مفاد رکھنے والے کی شناخت (KYC) کی شرائط میں اضافہ ہو رہا ہے۔ اس کے علاوہ، یہ کویت کے اس عزم کی تصدیق کے لیے بھی اہم ہے کہ وہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے کے اپنے قومی نظام کو مالیاتی ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے جاری کردہ معیارات کے مطابق مضبوط بنائے۔

پیشکش کے دوران، کویت بزنس سینٹر کے ڈائریکٹر عبدالوہاب الحرز نے کاروباری چھپاؤ سے نمٹنے کے قانونی اور ریگولیٹری فریم ورک کا جائزہ پیش کیا، اور وضاحت کی کہ اس مسئلے کا حل 2026 کے قانون کے ساتھ شروع نہیں ہوا، بلکہ اس سے پہلے 1980 کے تجارتی قانون نمبر 68، 2013 کے تجارتی دکانوں کے لائسنس کے قانون نمبر 111، اور 2016 کے کمپنیوں کے قانون نمبر 1 میں اس کے لیے احکامات موجود تھے، قبل اس کے کہ 2026 کے قانونی فرمان نمبر 78 نے کاروباری چھپاؤ سے نمٹنے کے لیے ایک زیادہ براہ راست فریم ورک متعارف کرایا۔

الحرز نے وضاحت کی کہ پیشکش کے مطابق، کاروباری چھپاؤ کا مطلب ہے کسی شخص کو ایسی اقتصادی سرگرمی کرنے کی اجازت دینا جس کا اسے قانونی طور پر حق حاصل نہیں ہے، یا ملکیت کے طے شدہ تناسب سے بچنے کے لیے کسی دوسرے شخص، تجارتی نام، لائسنس، یا تجارتی رجسٹر جیسے ذرائع کا استعمال کرنا۔

انہوں نے بیان کیا کہ کاروباری چھپاؤ کی شک کی بنیاد چار بنیادی سوالات سے شروع ہو سکتی ہے: شخص کون ہے؟ وہ کیا سرگرمی انجام دے رہا ہے؟ کیا اسے قانونی طور پر اس سرگرمی کا حق حاصل ہے؟ اور اسے کس نے اور کس ذریعے سے اجازت دی؟ انہوں نے واضح کیا کہ غیر قانونی سرگرمی اور اسے کرنے کی اجازت دینے کا اجتماع کاروباری چھپاؤ کی شک کی بنیاد ہے۔ پیشکش میں شریکائی کی جائز شکل اور کاروباری چھپاؤ کے درمیان فرق پر بھی روشنی ڈالی گئی، اور اس بات پر زور دیا گیا کہ شریکائی جائز ہوتی ہے جب ملکیت حقیقی ہو، شراکت دار معلوم ہوں، معاہدے قانون کو چکما نہ دیں، سرگرمی لائسنس یافتہ ہو، اور جو شخص اسے انجام دے رہا ہو اسے اس کا قانونی حق حاصل ہو۔

الحرز نے اشارہ کیا کہ پیشکش میں بیان کردہ بنیادی سزاؤں میں ایک سے تین سال تک قید، 10,000 سے 100,000 کویتی دینار تک جرمانہ یا حاصل شدہ منافع کی قیمت (جو بھی زیادہ ہو)، یا ان دونوں میں سے کوئی ایک سزا شامل ہے، اور ہر خلاف ورزی کرنے والے شخص یا سرگرمی کے لیے جرمانے میں اضافہ کیا جا سکتا ہے۔

حقیقی مفاد رکھنے والے کا سفر... تعمیل میں ایک بڑی چھلانگ

الحرز نے حقیقی مستفید کی نظام میں ترقی کا جائزہ لیا، جس میں اشارہ کیا کہ یہ نظام وزارت کے فیصلہ نمبر 4/2023 کے تحت ایک بنیادی ڈھانچے کے ساتھ شروع ہوا، پھر 2024 اور 2025 میں آگاہی کی مہموں کے ذریعے مضبوط ہوا، اور فیصلہ نمبر 16/2025 کے تحت نفاذ اور مالی جرمانوں کے مرحلے میں داخل ہوا، جس کے بعد 2026 میں ڈیٹا کی درستگی، تیز اطلاع رسانی اور سختی کو بڑھانے کے لیے تنظیمی فیصلوں اور اقدامات کی طرف منتقلی ہوئی۔

پیشکش کے اعداد و شمار سے ظاہر ہوا کہ رجسٹریشن کی شرح میں نمایاں اضافہ ہوا، جو 2023 میں تشخیصی مرحلے کے آغاز پر 4.3 فیصد سے بڑھ کر دسمبر 2024 کے آخر میں 42.81 فیصد، مارچ 2025 کے آخر میں 76.92 فیصد، اپریل کے آخر میں 93.38 فیصد، اور جون 2025 تک فعال اداروں میں سے 97.8 فیصد تک پہنچ گئی۔

پیشکش کے اہم نکات:

● حقیقی مستفیدین کی کل تعداد 258,395 تھی، جن میں سے 212,186 کویتی تھے (82.1 فیصد)، اور 46,209 غیر کویتی تھے (17.9 فیصد)۔

● حقیقی مستفید کی اطلاع دینا کاؤنٹرینگ (چھپانے) کی خلاف ورزی کو درست کرنے کے مترادف نہیں ہے؛ قانونی طور پر کسی سرگرمی میں حصہ لینے سے ممنوع شخص کو حقیقی مستفید کے طور پر اطلاع دینے سے اسے اس سرگرمی میں حصہ لینے کا حق حاصل نہیں ہوتا۔

● اطلاع دینا کوئی اجازت نامہ نہیں ہے، نہ ہی یہ پابندی کو ختم کرتا ہے یا ملکیت کی شرائط کو تبدیل کرتا ہے، بلکہ یہ ملکیت یا کنٹرول کی حقیقت کو ظاہر کرتا ہے۔

"تستر کاروباری" (چھپانے والا کاروبار)... بازار کی حفاظت

سمینار نے اپنے اختتام پر اس بات پر زور دیا کہ حقیقی مستفید کا نظام شفافیت کو مضبوط بناتا ہے، جبکہ کاروباری چھپانے کے خلاف قانون کا مقصد بازار کو ایسے اداروں اور لائسنسز کے غلط استعمال سے بچانا ہے جو قانون کی خلاف ورزی کرتے ہوئے سرگرمیاں چلانے کے لیے ڈھال کے طور پر استعمال ہوتے ہیں، جو آخر کار زیادہ منصفانہ، واضح اور قابل اعتماد بازار کی طرف لے جاتا ہے اور قومی معیشت کی حفاظت کو فروغ دیتا ہے۔