تجارت کے وزیر نے سونا اور املاک کے شعبوں میں پیسے کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کارروائی کو منظم کرنے کے لیے دو فیصلے جاری کیے - سرمد

(کونا) – وزیر تجارت و صنعت، اسامہ بودی، نے سنہ 2026 کے وزیرانہ فیصلے نمبر 172 اور 173 جاری کیے، جو سونے، قیمتی پتھروں، قیمتی دھاتوں کی تجارت میں مصروف اداروں اور کمپنیوں، نیز بینکاری اور املاک کے درمیان ثالثی کے پیشے سے منسلک افراد پر لاگو ہونے والے اموال کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف ضروریات کے پابند ہونے کے ضوابط کو منظم کرتے ہیں۔

وزارت تجارت نے منگل کو خبر ایجنسی کونا کو دیے گئے ایک بیان میں تصدیق کی کہ یہ دونوں فیصلے اموال کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کوششوں کی حمایت کے لیے اپنے نگرانی کے دائرہ کار میں آنے والے شعبوں کی تعمیل کی سطح کو بہتر بنانے اور ان کی ذمہ داریوں کو منظم کرنے کے تناظر میں جاری کیے گئے ہیں۔ وزارت نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 172 متعلقہ شعبے میں کام کرنے والے اداروں اور کمپنیوں کو ان کے کاروبار کے حجم، نوعیت اور درپیش خطرات کی سطح کے مطابق داخلی پالیسیاں، طریقہ کار اور نگرانی کے نظام وضع کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

وزارت نے مزید وضاحت کی کہ یہ فیصلہ خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپناتا ہے، جس کے تحت گاہکوں، مصنوعات، خدمات، لین دین اور جغرافیائی علاقوں سے منسلک اموال کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرات کی شناخت اور تشخیص کی جاتی ہے، اور ان تجزیات کا باقاعدہ جائزہ لیا جاتا ہے۔ اس کے ساتھ ہی گاہکوں اور حقیقی فائدہ اٹھانے والوں کی شناخت، کاروباری تعلقات کے مقصد کی تصدیق، اور لین دین کی مسلسل نگرانی کے لیے مناسب احتیاطی تدابیر نافذ کی جاتی ہیں۔

فیصلہ اعلیٰ خطرات والے معاملات میں احتیاطی تدابیر کو سخت کرتا ہے اور ایسی صورت میں کاروباری تعلقات قائم کرنے یا برقرار رکھنے، یا لین دین انجام دینے پر پابندی عائد کرتا ہے اگر ضروری تصدیقی تقاضے پورے نہ کیے جا سکیں یا اگر لین دین کے اموال کی دھلائی یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے منسلک ہونے کا شبہ ہو۔ نیز، یہ متعلقہ اداروں کو مشکوک لین دین کی رپورٹنگ، ریکارڈز کی حفاظت، ملازمین کی تربیت، اور نگران اور متعلقہ اداروں کے ساتھ تعاون پر مجبور کرتا ہے۔

وزارت نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 172 نے سنہ 2016 کے وزیرانہ فیصلہ نمبر 431 اور اس کے متضاد تمام احکامات کو منسوخ کر دیا ہے، اور اسے سرکاری گزٹ میں شائع کرنے اور شائع ہونے کی تاریخ سے نافذ العمل ہونے کا حکم دیا ہے۔

وزارت نے وضاحت کی کہ دوسرا فیصلہ، نمبر 173، املاک کی بینکاری اور ثالثی کا پیشہ انجام دینے والی کمپنیوں اور اداروں پر لاگو ہوتا ہے، اور انہیں اپنے کاروبار کے حجم، نوعیت اور درپیش خطرات کی سطح کے مطابق داخلی پالیسیاں، طریقہ کار اور نگرانی کے نظام وضع کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

وزارت نے مزید کہا کہ یہ فیصلہ متعلقہ اداروں کو اموال کی دھلائی، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور ہتھیاروں کی اشاعت کی مالی معاونت کے خطرات کی شناخت، تشخیص اور تفہیم پر مجبور کرتا ہے، اور خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپناتا ہے۔ اس کے ساتھ ہی گاہکوں اور حقیقی فائدہ اٹھانے والوں کی شناخت، ملکیت اور کنٹرول کے ڈھانچے کی تفہیم، کاروباری تعلقات اور لین دین کی مسلسل نگرانی، اور ضرورت پڑنے پر ڈیٹا اور دستاویزات کی تازہ کاری شامل ہے۔

وزارت نے بتایا کہ یہ فیصلہ اعلیٰ خطرات والے معاملات اور لین دین میں مضبوط شدہ احتیاطی تدابیر کو لازمی قرار دیتا ہے، اور مقررہ ضوابط کے تحت کم خطرات والے معاملات کے لیے آسان طریقہ کار کی اجازت دیتا ہے۔ نیز، یہ احتیاطی تدابیر مکمل نہ کیے جا سکنے کی صورت میں کاروباری تعلقات قائم کرنے یا لین دین انجام دینے سے منع کرتا ہے۔

وزارت نے اشارہ کیا کہ یہ فیصلہ کمپنیوں اور اداروں کو گاہکوں اور لین دین سے متعلق ریکارڈز، دستاویزات اور ڈیٹا کو کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھنے پر مجبور کرتا ہے، اور کویت مالیاتی تحقیقاتی یونٹ کو مشکوک لین دین کی رپورٹ کرنے کا حکم دیتا ہے، جبکہ رپورٹس سے متعلق معلومات کا انکشاف کرنے پر پابندی عائد کرتا ہے۔ نیز، ہدف بنائے گئے مالی جرمانوں کے نفاذ کے لیے ضروری اقدامات کرنے کا حکم دیتا ہے۔

وزارت نے مزید کہا کہ یہ فیصلہ تعمیل کے لیے مختص ذمہ دار کی تعیناتی، مؤثر داخلی نگرانی کے نظام فراہم کرنے، ملازمین کے لیے مسلسل تربیتی پروگراموں کا اہتمام، اور پالیسیوں اور طریقہ کار کا آزادانہ اور مؤثر جائزہ لینے پر مجبور کرتا ہے، جبکہ وزارت تجارت و صنعت تعمیل کی نگرانی اور ضروری نگران اقدامات کرنے کی ذمہ دار ہے۔

اس نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 173 نے سال 2016 کے وزیرانہ فیصلہ نمبر 430 کو منسوخ کر دیا، جو املاک کے ایجنٹوں اور املاک کے درمیان کارروائی کرنے والوں کے لیے پیسوں کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف ضوابط سے متعلق تھا، اور اس میں اسے سرکاری گزٹ میں شائع کرنے اور شائع ہونے کی تاریخ سے اس پر عملدرآمد کرنے کا حکم دیا گیا۔ (اختتام) ع ع م/ط ا ب