"مارکیٹس اتھارٹی": اعلیٰ خطرے والے ممالک سے منسلک گاہکوں پر سخت نگرانی

مارکیٹس آف سیکیورٹیز اتھارٹی نے ان ممالک کے حوالے سے ایک عام ہدایت جاری کی ہے جو فیٹف (FATF) کی سفارتن کو نافذ نہیں کرتے یا ناکافی انداز میں نافذ کرتے ہیں، جس میں تمام لائسنس یافتہ اشخاص کو اس ممالک کی تازہ ترین فہرست کا جائزہ لینے، ان سے متعلق کاروباری تعلقات اور لین دین کی سختی سے جانچ پڑتال کرنے، اور انہیں اعلیٰ خطرے کی زمرے میں درج کرنے کی ہدایت کی گئی ہے، جس کے نتیجے میں منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف مقررہ اقدامات نافذ کرنا لازمی ہو جاتے ہیں۔

اتھارٹی نے اپنی ہدایت میں واضح کیا کہ یہ اقدام مالیٹ آف سیکیورٹیز اتھارٹی کے قیام اور سیکیورٹیز کے کاروبار کو ریگولیٹ کرنے سے متعلق قانون نمبر 7 (سال 2010) اور اس میں ترمیم کے نفاذی ضوابط کے چھٹے باب «منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف» کی دفعہ (3-38) کے تحت کیا گیا ہے۔

ہدایت کے مطابق، لائسنس یافتہ اشخاص کو اس بات کا خاص خیال رکھنا اور سختی سے جانچ پڑتال کرنا ہوگی کہ وہ ایسے گاہکوں یا مالیاتی اداروں کے ساتھ کاروباری تعلقات اور لین دین کرتے وقت جن ممالک فیٹف کی سفارتن کو نافذ نہیں کرتے یا ناکافی انداز میں نافذ کرتے ہیں، اور اس بات پر زور دیا گیا ہے کہ اگر اتھارٹی لائسنس یافتہ شخص کو کسی ملک کے بارے میں اطلاع دے کہ وہ سفارتن کو ناکافی انداز میں نافذ کر رہا ہے، تو اس ملک سے نکلنے والے تمام کاروباری تعلقات اور لین دین کو اعلیٰ خطرے کی زمرے میں شمار کیا جائے گا اور اسی باب کی دفعہ (3-18) میں بیان کردہ اقدامات نافذ کیے جائیں گے۔

اتھارٹی نے اشارہ کیا کہ فیٹف نے اکتوبر 2026 میں منعقدہ اپنے آخری اجلاس کے دوران ان ممالک کی اپنی فہرست کو اپ ڈیٹ کیا ہے جو فیٹف کی سفارتن کو نافذ نہیں کرتے یا ناکافی انداز میں نافذ کرتے ہیں، اور لائسنس یافتہ اشخاص کو فیٹف کی سرکاری ویب سائٹ پر جا کر تازہ ترین فہرست دیکھنے اور نافذ الریگولیٹری تقاضوں کے مطابق ضروری اقدامات کرنے کی ہدایت کی ہے۔

اتھارٹی نے تصدیق کی کہ اس ہدایت کا دائرہ کار ان گاہکوں پر بھی لاگو ہوتا ہے جو کویت میں مقیم ہیں اور ایسے ملک کی شہریت رکھتے ہیں جو فیٹف کی سفارتن کو نافذ نہیں کرتا یا ناکافی انداز میں نافذ کرتا ہے، نیز ان شہریوں پر بھی لاگو ہوتا ہے جن کا ایسے ممالک سے تعلق رکھنے والے مالیاتی اداروں کے ساتھ کاروباری تعلقات ہیں۔

یہ ہدایت ایسی اداروں کے ذریعے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف تقاضوں کی پابندی کو مضبوط بنانے اور ان تعلقات و لین دین پر سختی سے نظر رکھنے کے تناظر میں جاری کی گئی ہے جو بین الاقوامی معیارات کے ناکافی نفاذ سے متعلق خطرات کا شکار ہو سکتے ہیں، جن کی نگرانی مارکیٹس آف سیکیورٹیز اتھارٹی کرتی ہے۔