37 سوالات جو «التجارة» کو سونے اور جواہرات میں «پیسے کی دھلائی» کے خطرات سے آگاہ کرتے ہیں

- انہیں افراد کی نگرانی جن کی خالص جائیداد دو لاکھ کوائتی دینار سے زائد ہے

- سرگرمی اور گاہکوں کی تفصیلی معلومات، جن میں 2026ء کے کل لین دین شامل ہیں

- ان فروختوں کی نشاندہی جو 2024ء کے دوران 3000 دینار سے زائد ہیں

- اگر 2026ء میں غیر ملکی کارڈ سے ادائیگی کی جائے

- سیاسی طور پر متاثرہ افراد، ان کے اہل خانہ اور ان کے ہمکاروں کی گنتی

تجارت اور صنعت کے وزارت نے سونے، زیورات اور قیمتی دھاتوں کے تاجروں کو 37 سوالات بھیجے ہیں، جن کا مقصد سونے اور زیورات کے شعبے میں پیسے کی دھلائی، دہشت گردی کی مالی معاونت اور ہتھیاروں کی اشاعت کی مالی معاونت کے خطرات کا جائزہ لینا، اور موجودہ خطرے پر مبنی نگرانی کی حمایت کرنا اور اداروں کی نگرانی کے تقاضوں کی پابندی کی پیمائش کرنا ہے۔

وزارت نے متعلقہ افراد کو 'سہل' کے ذریعے ایک سروے بھیجا ہے، جس میں سرگرمی، لین دین اور گاہکوں کی تفصیلی معلومات فراہم کرنے کی ضرورت ہے، جن میں 2026ء کے کل لین دین کی کل قیمت شامل ہے، جبکہ خریداری اور فروخت کی قیمتیں الگ الگ طے کی جائیں، اور اگر ممکن ہو تو نقد فروخت کا تناسب بتایا جائے۔ جوابات میں کاروباری رجسٹریشن سے منسلک تمام شاخوں اور لائسنسز کو شامل ہونا چاہیے، نہ کہ صرف ایک خاص شاخ کو۔

اس سروے میں یہ بھی ریکارڈ کیا جاتا ہے کہ کیا دکان سونے کی سلاخیں بیچتی ہے، یا مشہور برانڈز کی گھڑیاں جن کی قیمت 3000 دینار سے زائد ہو سکتی ہے، اور دستیاب الیکٹرانک ادائیگی کے طریقہ کار اور استعمال ہونے والے آلات کی اقسام، نیز ان فروختوں کی تعداد طے کی جاتی ہے جو 3000 دینار سے زائد ہیں، اور 5000 دینار سے زائد ہیں، اور یہ کہ آیا ادارے نے اس سال گاہکوں کی جانب سے نقد لین دین یا خریداری کی ادائیگی کی کوششوں کا سامنا کیا ہے۔

اس سروے میں 3000 دینار سے زائد قیمت والے مصنوعات کی فروخت کو ریکارڈ کیا جاتا ہے، اگر ان کی ادائیگی 2024ء-2026ء کے دوران غیر ملکی ادائیگی کے کارڈز سے کی گئی ہو، جس میں ادا کردہ تقریباً رقم اور کارڈ جاری کرنے والے ملک کی نشاندہی شامل ہے۔ اس کے سوالات ادائیگی کے ذرائع تک پھیلتے ہیں، جس میں پری پیڈ کارڈز کی قبولیت کی حد کو ریکارڈ کیا جاتا ہے، اور 2024ء-2026ء کے دوران ان کا استعمال کرتے ہوئے کل رقم کو ریکارڈ کیا جاتا ہے، اور اداروں نے پچھلے تین سالوں میں وirtual کرنسیوں میں لین دین کرنے والے گاہکوں کے ساتھ کیا لین دین کیا، جس میں اسی مدت کے دوران متعلقہ کل رقم کی نشاندہی کی گئی ہے۔

اس سروے میں ان صورتوں کو بھی ریکارڈ کیا جاتا ہے جہاں 2024ء-2026ء کے دوران تیسرے فریق نے خریدار کی طرف سے 3000 دینار سے زائد قیمت والی مصنوعات کی فروخت کی ادائیگی کی، اور اس تیسرے فریق کی طرف سے ادا کردہ رقم کی قیمت۔

یہ رپورٹ غیر براہ راست طریقوں سے کی گئی فروخت، جیسے کہ آن لائن، فون یا ای میل کے ذریعے، اور ان معاملات میں بھی شامل ہے جن میں خریداری شدہ سامان کو ڈاک یا ٹرانسپورٹ سروسز کے ذریعے بھیجا گیا ہو۔ اس میں ان معاملات کی تعداد بھی درج کی جاتی ہے اور یہ وضاحت کی جاتی ہے کہ قیمتی دھاتوں اور قیمتی پتھروں یا ان پر مشتمل مصنوعات، جیسے جواہرات اور لگژری گھڑیاں، کس ملک سے درآمد کی جاتی ہیں۔

سوالنامہ یہ بھی پوچھتا ہے کہ کیا دکان سونا پیسوں یا اس کے مساوی خدمات کے بدلے خریدتی ہے، جس میں استعمال شدہ سونا اور ہیرے وغیرہ بھی شامل ہیں۔ اگر ایسا کوئی کاروبار موجود ہے، تو کلائنٹس کے لیے دستی ادائیگی کے طریقوں، جیسے کہ نقد ادائیگی، بینک ٹرانسفر یا دیگر طریقوں کی نشاندہی کی جاتی ہے۔

سوالنامہ میں 2026ء کے دوران کلائنٹس کے بارے میں معلومات کا ایک حصہ بھی شامل ہے، جس میں ان کی کل تعداد سے شروع کرتے ہوئے ان کی درجہ بندی کی گئی ہے: کویت میں مقیم افراد، غیر مقیم افراد، کویت میں رجسٹرڈ کمپنیاں اور غیر ملکی کمپنیاں۔ نیز، سیاسی طور پر متاثرہ افراد (PEPs) کی تعداد بھی درج کی جاتی ہے، جس میں سیاسی طور پر متاثرہ افراد، ان کے خاندان کے ارکان یا ان کے تعاون کرنے والے افراد شامل ہیں۔

اس رپورٹ میں اعلیٰ اثاثہ جات والے کلائنٹس یا فائدہ مند مالکان کی تعداد بھی شامل ہے، یعنی وہ افراد جن کی خالص جائیداد دو ملین کویتی دینار سے زیادہ ہے۔ نیز، ایسے کلائنٹس یا فائدہ مند مالکان کی نشاندہی کی جاتی ہے جن کے پاس فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کی سیاہ یا سرمئی فہرست میں شامل ممالک کی رہائشی اجازت یا شہریت ہے، یا جن کا ان ممالک کے ساتھ قریبی تجارتی، مالیاتی یا ذاتی تعلق ہے۔ نیز، ایسے کلائنٹس یا فائدہ مند مالکان کی نشاندہی کی جاتی ہے جو عالمی دہشت گردی انڈیکس میں سب سے اوپر 20 ممالک سے منسلک ہیں۔

سوالنامہ یہ بھی پوچھتا ہے کہ کیا ادارے نے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرات کا جائزہ لیا ہے، جس میں تازہ ترین جائزے کی تاریخ اور خطرات کے جائزے کی رپورٹ کی کاپی منسلک کی جاتی ہے۔ نیز، یہ تصدیق کی جاتی ہے کہ کیا ادارہ تمام مناسب احتیاطی اقدامات اور انجام دی گئی لین دین کی ریکارڈز محفوظ رکھتا ہے، ان کی محفوظ کرنے کا طریقہ کار (کاغذی یا الیکٹرانک)، اور انہیں کتنے سالوں تک محفوظ رکھا جاتا ہے۔ نیز، یہ تصدیق کی جاتی ہے کہ کیا ادارے کے پاس کوئی نظام موجود ہے جس کے ذریعے وہ دہشت گردی کی فہرستوں میں شامل ناموں کی جانچ کر سکتا ہے۔ نیز، یہ بھی پوچھا جاتا ہے کہ کیا اعلیٰ انتظامیہ، تعمیل کے نگران اور دیگر ملازمین کو منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرات کے بارے میں تربیت دی گئی ہے۔