«تجارت» نے «غرفہ» میں «حقیقی فائدہ اٹھانے والے» کی وضاحت کی

- مروہ الجعیدان: ہمارا مقصد ایک ایسا ڈیٹا بیس قائم کرنا ہے جو اداروں کو ڈھال کے طور پر استعمال ہونے سے روکے

- «اصل مستفید» کی رجسٹریشن کی شرح 98 فیصد سے تجاوز کر چکی ہے

- غیر قانونی عملیات پر قابو پانا وفادار تاجر کے حق میں ہے اور منصفانہ مقابلے کو اس کی اصل بنیاد پر واپس لایا ہے

- عبداللہ الحرز: اصل مستفید کا اظہار غیر قانونی صورتحال کو درست نہیں کرتا

- قانون غیر ملکی شراکت دار کے خلاف نہیں بلکہ ظاہری شراکت دار کے خلاف ہے

- «تجارتی چھپاؤ» کے لیے تین سال تک قید اور ایک لاکھ دینار تک جرمانہ

- عماد الزید: «تجارتی چھپاؤ» کے نفاذ کا انحصار زیادہ تر ضابطے پر ہے

- ہم سزا سے پہلے صورتحال کو درست کرنے کے لیے زیادہ موقع دینے کی خواہش رکھتے تھے

- قانون ایک خطرناک خلا کو پر کرتا ہے اور اس کے معاشی اثرات کو سمجھنے کی ضرورت ہے

وکالتِ وزارتِ تجارت و صنعت، مراء الجعیدان نے کہا کہ تجارتی چھپاؤ کے خلاف قانون کا اجرا تجارتی قانون کی ترقی کا تسلسل ہے جو 1980 کے قانون نمبر 68 کے تحت تجارتی قانون کی دفعہ 23 سے شروع ہوا۔ انہوں نے زور دیا کہ کاروباری ماحول میں تبدیلی اور معاشی سرگرمیوں کی تنوع نے ایک جامع قانونی فریم ورک کی ضرورت کو جنم دیا ہے جو براہِ راست ان حالات سے نمٹتا ہے جہاں کسی غیر شخص کو قانون کی خلاف ورزی کرتے ہوئے معاشی سرگرمی میں شامل کیا جاتا ہے، یا لائسنس، رجسٹریشن اور تجارتی ناموں کو قانونی ڈھال کے طور پر استعمال کیا جاتا ہے، یا قانونی ملکیت کے تناسب کو چکرا دیا جاتا ہے۔

جعیدان نے کویت چیمبر آف کامرس اینڈ انڈسٹری کی میزبانی میں منعقدہ «اصل مستفید اور تجارتی چھپاؤ کے خلاف جنگ» سمینار میں اپنے خطاب میں کہا کہ یہ موضوع کویت کے تجارتی اور معاشی ماحول کی سالمیت سے جڑا ہوا ہے، جس سے منسلک قومی کوششیں شفافیت کو فروغ دینے، مارکیٹ کی حفاظت اور تجارتی لین دین کی دیانتداری کو یقینی بنانے کے لیے کی جا رہی ہیں۔

انہوں نے وضاحت کی کہ تجارتی چھپاؤ کے خلاف نظام قومی سطح پر منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کوششوں سے الگ نہیں ہے۔ انہوں نے بیان کیا کہ معاشی سرگرمی کو ملکیت، کنٹرول یا فائدہ اٹھانے والے حقیقی شخص کو چھپانا کمپنیوں اور قانونی اداروں کو ان کے اصل مقاصد کے علاوہ استعمال کرنے کا راستہ کھول سکتا ہے، چاہے یہ اصل ملکیت کو چھپانے کے لیے ہو، پیسوں کی منتقلی کے لیے ہو، یا حقیقی سرگرمی کو قانونی اور ریگولیٹری نگرانی سے دور رکھنے کے لیے ہو۔

جعیدان نے اشارہ کیا کہ کویت نے ماضی کے سالوں میں «اصل مستفید» کے نظام کو تیار کرنے پر کام کیا ہے، جسے قانونی شکل کو غیر مقصدی استعمال کے خلاف نمٹنے کے اہم ترین آلات میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ انہوں نے نوٹ کیا کہ یہ نظام رجسٹریشن اور اظہار کے مرحلے سے نفاذ، تصدیق اور معلومات کی درستگی کی جانچ پڑتال کے مرحلے تک ارتقا پذیر ہوا ہے۔

انہوں نے کہا کہ اس نظام کا مقصد اصل مستفیدین کی ایک درست اور اپ ڈیٹ شدہ ڈیٹا بیس قائم کرنا ہے، تاکہ کسی ادارے کو ملکیت یا حتمی کنٹرول کو چھپانے کے لیے ڈھال کے طور پر استعمال ہونے سے روکا جا سکے، اور متعلقہ اداروں کو ضرورت پڑنے پر کافی، درست اور اپ ڈیٹ شدہ معلومات تک رسائی حاصل کرنے میں مدد مل سکے۔

انہوں نے انکشاف کیا کہ کویت نے اس شعبے میں نمایاں ترقی حاصل کی ہے، جہاں ہدف شدہ اداروں میں اصل مستفید کی رجسٹریشن کی شرح 98 فیصد سے زیادہ ہو گئی ہے۔ یہ کامیابی آگاہی مہمات، الیکٹرانک نظاموں کی ترقی، خدمات کے باہمی ربط، اور تعمیل کی سطح کو بلند کرنے کے ساتھ ساتھ آگاہی سے نفاذ اور تصدیق کی طرف تدریجی منتقلی کا نتیجہ ہے۔

انہوں نے زور دیا کہ یہ اقدامات کویت کے اپنے قومی نظام کو منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف مضبوط بنانے کے عزم کا حصہ ہیں، اور یہ مالیاتی ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے معیارات، خاص طور پر قانونی اشخاص کی شفافیت اور اصل مستفید کی شناخت سے متعلق تقاضوں کے مطابق ہیں۔

جعیدان نے وضاحت کی کہ تجارتی چھپاؤ کے خلاف قانون اور اصل مستفید کا نظام ایک دوسرے کا تکمیلی ہیں۔ اصل مستفید کی معلومات ادارے کو ملکیت یا کنٹرول کرنے والے حقیقی شخص کی شناخت میں مدد دیتی ہیں، جبکہ «تجارتی چھپاؤ» یہ طے کرتا ہے کہ کیا اس ملکیت، کنٹرول یا سرگرمی کو قانون کی خلاف ورزی کرتے ہوئے استعمال کیا گیا ہے۔

انہوں نے زور دیا کہ نظام کے مثبت نتائج سب سے پہلے باضابطہ تاجر کو پہنچتے ہیں، اور وضاحت کی کہ جو شخص اپنی اصل حیثیت سے لائسنس حاصل کرتا ہے، اپنی معلومات درستگی سے درج کرواتا ہے، اور اپنے کاروبار کو لائسنس کی حدود میں سرانجام دیتا ہے، وہ غیر منصفانہ مقابلے کا شکار ہوتا ہے، جس میں ایسے کاروبار شامل ہوتے ہیں جو قانونی دائرہ کار سے باہر چلتے ہیں اور اسی نوعیت کے اخراجات اٹھانے سے گریز کرتے ہیں۔

انہوں نے اس بات کی بھی نشاندہی کی کہ ملکیت اور کنٹرول کی شفافیت بینکوں سے مالی مدد حاصل کرنے میں آسانی پیدا کرتی ہے، اور کویتی کمپنیوں کو علاقائی اور بین الاقوامی شراکت داریوں میں حصہ لینے کی صلاحیت کو مضبوط بناتی ہے، جن میں حقیقی مستفید کی شناخت کا ہونا شرط ہے۔

ان کا ماننا تھا کہ واضح رجسٹریشن کاروباری ادارے کی ایک اہم جائیداد اور اس کی تجارتی ساکھ کا حصہ بن چکی ہے، نہ کہ انتظامی بوجھ، اور انہوں نے اس بات پر زور دیا کہ مقصد یہ ہے کہ قانونی پابندیوں کی پابندی ایک حاصل کرنے کے قابل فائدہ بن جائے، نہ کہ صرف ایک برداشت کرنے والا خرچہ۔

الجعدان نے کہا کہ ذمہ داری نظام کی اہم ستونوں میں سے ایک ہے، کیونکہ یہ وہ عنصر ہے جو قوانین اور تشریعات کو تحریری شکل سے عملی زندگی میں منتقل کرتا ہے۔

انہوں نے زور دیا کہ بنیادی پیغام یہ ہے کہ کاروباری سرگرمی کے مالک کی حیثیت واضح ہونی چاہیے، حقیقی سرگرمی انجام دینے والے کی شناخت معلوم ہونی چاہیے، اور حقیقی مستفید کی تعینات ہونی چاہیے، اور تمام سرگرمیاں درست لائسنس اور قانونی اداروں کے ذریعے سرانجام دی جائیں۔

اسی دوران، وزارت تجارت اور صنعت کے کویت بزنس سینٹر کے ڈائریکٹر عبداللہ الحرز نے سیمینار کے دوران 'تجارتی چھپانے' (التستر التجاري) اور حقیقی مستفید کے نظام کے قانونی اور تنظیمی فریم ورک کا جائزہ لیا، اور زور دیا کہ مقصد ایک زیادہ شفاف مارکیٹ تک پہنچنا، لائسنس اور رجسٹریشن کے غلط استعمال کو روکنا، حقیقی کاروباری سرگرمی انجام دینے والے کی شناخت کرنا، اور جائز شراکت داری اور تجارتی چھپانے کے درمیان تمیز کرنا ہے۔

انہوں نے وضاحت کی کہ دراصل ممنوعہ یہ ہے کہ کوئی شخص بغیر لائسنس حاصل کرنے کے حق کے، یا لائسنس کی حدود کی خلاف ورزی کرتے ہوئے، کسی دوسرے شخص کے ذریعے کاروباری سرگرمی سرانجام دے، جو تجارتی نام، لائسنس، منظوری، تجارتی رجسٹر، یا کسی دوسرے ذریعے کے مالک ہو۔

انہوں نے زور دیا کہ تجارت کرنا کوئی مطلق حق نہیں ہے، کیونکہ قوانین اس کی پابندی کے لیے شرائط مقرر کرتے ہیں، اور بعض خاص گروہوں کو تجارت کرنے سے روکتے ہیں، اور انہوں نے اشارہ کیا کہ تجارتی قانون کی دفعہ 23 غیر کویتی شراکت داری کے عمومی اصول کو منظم کرتی ہے، جبکہ دفعہ 25 نے بعض افراد کو تجارت کرنے سے منع کرنے کی صورتوں کو بیان کیا ہے۔

انہوں نے دو اہم حالات کا جائزہ لیا، پہلا وہ ہے جب کسی شخص کے لیے کاروباری سرگرمی ممنوع ہو، جیسے کہ اس کے خلاف کوئی عدالتی حکم یا قانونی رکاوٹ ہو جو اسے تجارت سے روکتی ہو، پھر وہ کسی دوسرے کے لائسنس کا استعمال کر کے سرگرمی سرانجام دیتا ہے اور منافع کما تا ہے۔

دوسرا حالت بیرونی ملکیت کی پابندیوں سے بچنے سے متعلق ہے، جب کویتی شراکت دار کا درج شدہ حصہ صرف ظاہری ہو، جبکہ حقیقی کنٹرول اور اقتصادی ملکیت غیر ملکی فریق کے پاس ہو۔

الحرز نے کہا کہ قانون غیر ملکی شراکت دار کے خلاف نہیں ہے، بلکہ ظاہری شراکت دار کے خلاف ہے، اور انہوں نے وضاحت کی کہ تحقیق کا مرکز یہ جانچنا ہے کہ کیا درج شدہ حصے حقیقی ملکیت کی عکاسی کرتے ہیں یا صرف قانونی پابندی سے بچنے کے لیے رکھے گئے ہیں۔

الحرز نے اشارہ کیا کہ تجارتی چھپانے کے خلاف قانون میں بنیادی سزاؤں میں ایک سے تین سال تک قید، اور دس ہزار سے ایک لاکھ کوائتین تک جرمانہ، یا حاصل شدہ منافع کی قیمت (جو بھی زیادہ ہو)، یا ان دونوں میں سے کوئی ایک سزا شامل ہے۔

الحرز نے انکشاف کیا کہ حقیقی مستفید کی رجسٹریشن کا سفر نمایاں اضافے کا شکار رہا ہے، جہاں یہ شرح عملی نفاذ کے آغاز پر 4.3 فیصد سے بڑھ کر فی الحال 98 فیصد سے زیادہ ہو گئی ہے، اور انہوں نے اس کی وجہ میڈیا مہمات، آگاہی کے پروگراموں، خدمات کو رجسٹریشن سے منسلک کرنے، الیکٹرانک نظاموں کی ترقی، اور براہ راست نگرانی کو قرار دیا۔

ان کے پیش کردہ اعداد و شمار کے مطابق، کل رجسٹرڈ حقیقی مستفیدین کی تعداد 258,395 تھی، جن میں سے 212,185 کویتی اور 46,209 غیر کویتی تھے۔

الحرز نے زور دیا کہ حقیقی مفاد رکھنے والے کا نظام اور کاروباری چھپاؤ کے خلاف قانون یکجا طور پر کام کرتے ہیں، کیونکہ نظام قانونی ادارے کی ملکیت یا کنٹرول کرنے والے کی شناخت میں مدد دیتا ہے، جبکہ کاروباری چھپاؤ کے خلاف قانون یہ جانچتا ہے کہ کیا ملکیت، کنٹرول یا کارروائی قانونی طریقے سے کی گئی ہے۔

انہوں نے تصدیق کی کہ انکشاف غلط صورتحال کو درست نہیں کرتا، اور وضاحت کی کہ ممنوعہ شخص کو حقیقی مفاد رکھنے والے کے طور پر انکشاف کرنے کا مطلب یہ نہیں کہ اسے اب اس سرگرمی کو انجام دینے کی اجازت ہے۔

اسی دوران، کویت چیمبر آف کامرس اینڈ انڈسٹری کے اسسٹنٹ جنرل منیجر عماد الزید نے کہا کہ سیمپوزیم سے پہلے، چیمبر نے کاروباری چھپاؤ کے خلاف قانون کا ابتدائی جائزہ لیا تاکہ اس کی اہم خصوصیات کو اجاگر کیا جا سکے، اور وضاحت کی کہ سیمپوزیم میں ہونے والی بحث نے تحقیق میں درج مشاہدات کی تائید کی۔

الزید کا ماننا ہے کہ قانون کے مواد، اس کی صیغہ بندی اور طریقہ کار میں ضرورت سے زیادہ محدودیت ہے، جس کی وجہ سے اس کی کامیاب نفاذ کا انحصار زیادہ تر نفاذی ضوابط پر ہے، اور انہوں نے نفاذی ضوابط کی اس بوجھ کو اٹھانے کی صلاحیت کے حوالے سے تحفظات کا اظہار کیا، خاص طور پر اس لیے کہ ان کے بقول، قانون نے ان کا ذکر نہیں کیا اور نہ ہی انہیں واضح طور پر حل کیا گیا۔

انہوں نے اشارہ کیا کہ چیمبر یہ خواہش رکھتا تھا کہ قانون کے نفاذ سے پہلے «کاروباری چھپاؤ» کی سرگرمیوں میں شامل افراد کو اپنی صورتحال کو بہتر بنانے کا مناسب موقع دیا جائے، جس کے تحت ان پر کوئی سزا عائد نہ کی جائے، اور انہوں نے چیمبر کی جانب سے اطلاع دہندگان کو انعامات سے متعلق آرٹیکل 9 پر عدم اطمینان کا اظہار کیا۔

الزید نے تصدیق کی کہ قانون تنظیمی اور سزا کے حوالے سے ایک حقیقی اور خطرناک خلا کو پُر کرتا ہے، لیکن اسے اس کے معاشی اور سماجی اثرات پر مزید غور و فکر کی ضرورت ہے تاکہ منفی اثرات سے بچا جا سکے، خاص طور پر پیشہ ورانہ سرگرمیوں اور دستکاری خدمات کی کارکردگی اور معاشی استحکام پر۔

- وزارت اس قانون کو کاروباری سرگرمیوں کے تنظیم، شفافیت اور منصفانہ مقابلے کو فروغ دینے کے طور پر دیکھتی ہے، اور اشارہ کرتی ہے کہ حقیقی مفاد رکھنے والے کی درست شناخت کاروباری سرگرمی کے خود تنظیم سے الگ نہیں ہے۔

«کاروبار» کا مقصد کاروباری مالکان کے لیے مشکلات پیدا کرنا نہیں، بلکہ یہ یقینی بنانا ہے کہ کاروباری سرگرمی قانونی اور منظم طریقے سے انجام دی جائے، تاکہ مواقع کی برابری اور جائز مقابلہ یقینی بنایا جا سکے، اور وضاحت کرتی ہے کہ صحیح کاروباری ماحول واضح اور شفاف اقدامات پر مبنی ہوتا ہے۔

ان سرگرمیوں کے متبادل کے حوالے سے جو قانون کے نفاذ سے متاثر ہو سکتی ہیں، قانونی متبادل موجود ہیں، اور اگر لائسنس یافتہ شخص غیر قانونی طریقے سے سرگرمی انجام دے رہا ہو تو وہ اپنی صورتحال کو درست کر سکتا ہے، چاہے سرگرمی میں تبدیلی کے ذریعے یا لائسنس منسوخ کرنے کے لیے ضروری اقدامات اٹھانے کے ذریعے۔

لائسنس منسوخ کرنے کے اقدامات زیادہ سے زیادہ دو ماہ میں مکمل ہو جاتے ہیں، جو قانونی ادارے کی نوعیت پر منحصر ہے، اور وزارت نے حقیقی مفاد رکھنے والے سے متعلق کچھ تقاضوں کے نفاذ میں مرحلہ وار نقطہ نظر اپنایا ہے، اور تصدیق کی ہے کہ وزارت مطلوبہ اقدامات کی وضاحت کے لیے واضح تنظیمی فیصلے اور رہنما اصول جاری کرے گی۔

- محاسبہ کی کمپنی دو یا دو سے زیادہ شراکت داروں کے درمیان قائم ہوتی ہے، اور یہ ذاتی شخصیت والی کمپنیوں سے مختلف ہوتی ہے، نیز، اگر اس کا استعمال قوانین یا مقابلے سے بچنے یا کاروباری چھپاؤ کی سرگرمیوں کو انجام دینے کے لیے ظاہری شکل میں کیا جائے تو یہ قانون کے خلاف ہو سکتی ہے، اور نفاذی ضوابط ان صورتوں کے حوالے سے مزید وضاحت شامل کریں گے۔

- اگر متعلقہ شخص کا قومی نمبر موجود نہ ہو، تو اس کی بنیادی معلومات، جن میں نام اور پاسپورٹ نمبر شامل ہیں، درج کی جا سکتی ہیں، اور اس بات کی تصدیق کے لیے دستاویقات منسلک کی جائیں گی کہ وہ غیر ملکی کمپنی کا حقیقی مفاد رکھنے والا ہے۔

- خاندانی کمپنیوں اور شراکت داروں میں سے ایک کی وفات اور اس کے حصص کے ورثاء میں منتقل ہونے کے حوالے سے، منتقل ہونے والے حصص کے ورثاء کے ساتھ حقیقی مفاد رکھنے والے کی شناخت کے اصولوں کے مطابق سلوک کیا جائے گا، جو ہر ایک کی ملکیت اور کمپنی کی قانونی صورتحال پر مبنی ہوگا۔

استدلال کے طور پر ان حالات کے لیے جن میں کوئی شخص بنیادی معاہدے کے تحت شریک نہ ہونے کے باوجود منافع کی کچھ رقم حاصل کرتا ہے، یہ تعین کرنے پر انحصار کیا جاتا ہے کہ آیا شخص حقیقی فائدہ مند ہے یا نہیں، جو کہ اس تعلق کی نوعیت اور کمپنی کے اندر اس کی حقیقی حقوق پر مبنی ہوتا ہے، نہ کہ صرف اس کی تنخواہ یا انعام حاصل کرنے پر۔

- نگرانی کے تحت کمپنیوں کی ذمہ داریاں انہیں حقیقی فائدہ مند کی شناخت کی ضروری احتیاطی تدابیر اور تصدیق کے اقدامات کو نافذ کرنے کی ذمہ داری سے نہیں بری کرتیں، جبکہ متعلقہ نگران ادارے ان اداروں کی جانب سے مطلوبہ اقدامات کی پابندی کی نگرانی کرتے ہیں۔

وزارت ایک جامع قومی نظام کے تحت کام کر رہی ہے جس کا مقصد حقیقی فائدہ مند کے اعداد و شمار کی درستگی کو بہتر بنانا ہے، اور وزارت کے پاس موجود اعداد و شمار کا ہونا نگرانی کے تحت اداروں پر معلومات کی تصدیق کرنے اور اشاروں یا خلاف ورزیوں کی صورت میں مناسب اقدامات کرنے کی ذمہ داری کو ختم نہیں کرتا۔