«تجارت»: سونے اور جائیداد میں پیسہ دھونے کے خلاف نئے ضوابط

تجارت اور صنعت کے وزیر اسامہ بودی نے سنہ 2026 کے وزیرانہ فیصلے نمبر 172 اور 173 جاری کیے، جو سونا، قیمتی پتھروں اور قیمتی دھاتوں کی تجارت میں مصروف اداروں اور کمپنیوں، نیز دلالوں اور املاک کے واسطوں کے پیشوں کے پیشہ ور افراد پر لاگو ہونے والے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کوششوں کے تقاضوں کے لیے ضوابط کے حوالے سے ہیں۔ وزارتِ تجارت نے آج منگل کو کویتی خبر ایجنسی (کونا) کو دیے گئے ایک بیان میں واضح کیا کہ یہ فیصلے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کوششوں کی حمایت کرنے کے لیے اپنے نگرانی کے دائرہ کار میں آنے والے شعبوں کی تعمیل کی سطح کو بہتر بنانے اور ان کی ذمہ داریوں کو منظم کرنے کے تناظر میں آئے ہیں۔

بتایا گیا کہ فیصلہ نمبر 172 متعلقہ شعبے میں کام کرنے والے اداروں اور کمپنیوں کو ان کے کاروبار کے حجم اور نوعیت، نیز ان کے درپیش خطرات کی سطح کے مطابق داخلی نگرانی کی پالیسیاں، طریقہ کار اور نظام اپنانے پر مجبور کرتا ہے۔ اس نے وضاحت کی کہ یہ فیصلہ خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپناتا ہے، جس کے تحت گاہکوں، مصنوعات، خدمات، لین دین اور جغرافیائی علاقوں سے منسلک منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرات کی شناخت اور تشخیص کی جاتی ہے، اور ان تخمینوں کا باقاعدہ جائزہ لیا جاتا ہے۔ اس کے علاوہ، گاہکوں اور حقیقی مستفیدین کی شناخت، کاروباری تعلقات کے مقصد کی تصدیق، اور لین دین کی مسلسل نگرانی کے لیے مناسب احتیاطی تدابیر (Due Diligence) نافذ کی جاتی ہیں۔

فیصلہ اعلیٰ خطرات والے معاملات میں مناسب احتیاطی تدابیر کو سخت کرنے کا حکم دیتا ہے، اور اگر ضروری تصدیقی تقاضے پورے نہ کیے جا سکیں یا لین دین کے منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے منسلک ہونے کا شبہ ہو، تو کاروباری تعلقات قائم کرنے یا برقرار رکھنے، یا لین دین انجام دینے پر پابندی عائد کرتا ہے۔ نیز، یہ مشتبہ لین دین کی رپورٹنگ، ریکارڈز کی حفاظت، ملازمین کی تربیت، اور نگران اور متعلقہ اداروں کے ساتھ تعاون کو لازمی قرار دیتا ہے۔

وزارت نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 172 نے سنہ 2016 کے وزیرانہ فیصلہ نمبر 431 کو منسوخ کر دیا ہے، اور اس کے خلاف کسی بھی حکم کو باطل قرار دیا ہے، اور اسے سرکاری گزٹ میں شائع کرنے اور شائع ہونے کی تاریخ سے نافذ العمل ہونے کا حکم دیا ہے۔

وزارت نے وضاحت کی کہ دوسرا فیصلہ، نمبر 173، املاک کے دلالوں اور واسطوں کے پیشے میں مصروف کمپنیوں اور اداروں پر لاگو ہوتا ہے، اور انہیں ان کے کاروبار کے حجم اور نوعیت، نیز ان کے درپیش خطرات کی سطح کے مطابق داخلی نگرانی کی پالیسیاں، طریقہ کار اور نظام اپنانے پر مجبور کرتا ہے۔ اس نے بتایا کہ یہ فیصلہ متعلقہ اداروں کو منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور ہتھیاروں کی اشاعت کی مالی معاونت کے خطرات کی شناخت، تشخیص، اور تفہیم پر مجبور کرتا ہے، اور خطرات پر مبنی نقطہ نظر اپناتا ہے۔ اس کے علاوہ، گاہکوں اور حقیقی مستفیدین کی شناخت، ملکیت اور کنٹرول کے ڈھانچے کی تفہیم، کاروباری تعلقات اور لین دین کی مسلسل نگرانی، اور ضرورت پڑنے پر ڈیٹا اور دستاویزات کی تازہ کاری کو لازمی قرار دیتا ہے۔

بتایا گیا کہ یہ فیصلہ اعلیٰ خطرات والے معاملات اور لین دین میں مضبوط مناسب احتیاطی تدابیر (Enhanced Due Diligence) نافذ کرنے کا حکم دیتا ہے، اور مقررہ ضوابط کے تحت کم خطرات والے معاملات کے لیے سادہ طریقہ کار کی اجازت دیتا ہے۔ نیز، مناسب احتیاطی تدابیر مکمل نہ کی جا سکنے کی صورت میں کاروباری تعلقات قائم کرنے یا لین دین انجام دینے سے گریز کرنے پر مجبور کرتا ہے۔

اس نے اشارہ کیا کہ یہ فیصلہ کمپنیوں اور اداروں کو گاہکوں اور لین دین سے متعلق ریکارڈز، دستاویزات، اور ڈیٹا کو کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھنے پر مجبور کرتا ہے، اور کویتی مالیاتی تحقیقاتی یونٹ کو مشتبہ لین دین کی رپورٹ کرنے کا حکم دیتا ہے، جبکہ رپورٹس سے متعلق معلومات کا انکشاف کرنے پر پابندی عائد کرتا ہے۔ نیز، ہدف بنائے گئے مالیاتی پابندیوں کے نفاذ کے لیے ضروری تدابیر اختیار کرنے کا حکم دیتا ہے۔

وزارت نے مزید بتایا کہ یہ فیصلہ تعمیل کے لیے مختص ذمہ دار کی تعیناتی، مؤثر داخلی نگرانی کے نظام، ملازمین کے لیے مسلسل تربیتی پروگراموں، اور پالیسیوں اور طریقہ کار کا آزادانہ اور مؤثر جائزہ لینے کو لازمی قرار دیتا ہے۔ وزارتِ تجارت تعمیل کی سطح کی نگرانی اور ضروری نگران اقدامات کرنے کی ذمہ دار ہے۔

آخر میں، وزارت نے بتایا کہ فیصلہ نمبر 173 نے املاک کے دلالوں اور واسطوں کے لیے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف ضوابط سے متعلق سنہ 2016 کے وزیرانہ فیصلہ نمبر 430 کو منسوخ کر دیا ہے، اور اسے سرکاری گزٹ میں شائع کرنے اور شائع ہونے کی تاریخ سے نافذ العمل ہونے کا حکم دیا ہے۔