«التجاري» يحذّر من التعامل مع الجهات المالية غير المرخصة

کویت کے اعلیٰ عہدیداروں کی جانب سے جاری «لنکن آگاہ» نامی بینکنگ آگاہی مہم میں مسلسل شمولیت کے سلسلے میں، کویت کمرشل بینک نے تمام طبقاتِ معاشرے میں مالی اور بینکنگ آگاہی کو فروغ دینے اور غیر لائسنس یافتہ مالیاتی اداروں کے ساتھ لین دین سے منسلک خطرات کو اجاگر کرنے کی اپنی کوششیں جاری رکھی ہیں، تاکہ گاہکوں کی حفاظت یقینی بنائی جا سکے اور مالیاتی نظام کی سالمیت و استحکام کو مضبوط بنایا جا سکے۔

اس حوالے سے، «کمرشل بینک» کے سربراہ برائے پیسے کی دھلائی اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے والے شعبے، عبدالعزیز علی، نے لائسنس یافتہ اور متعلقہ نگرانی اداروں، خاص طور پر کویت سینٹرل بینک کی نگرانی میں کام کرنے والے مالیاتی اداروں اور تنظیموں کے ساتھ لین دین کی اہمیت پر زور دیا۔ انہوں نے اشارہ کیا کہ مالیاتی خدمات میں تیزی سے ہونے والا ارتقاء اور ان کی فراہمی کے مختلف ذرائع کا تنوع گاہکوں کے لیے ضروری بناتا ہے کہ وہ کسی بھی مالیاتی لین دین سے پہلے خدمت فراہم کرنے والے ادارے کی قانونی حیثیت کی تصدیق کریں۔

انہوں نے وضاحت کی کہ کچھ غیر لائسنس یافتہ ادارے مالیاتی خدمات، جیسے کہ پیسوں کی منتقلی، فنڈنگ، قسطوں کی بنیاد پر ادائیگیاں یا قرضوں کی ادائیگی، متعارف شدہ قانونی اور تنظیمی فریم ورکس کے دائرے سے باہر پیش کر سکتے ہیں، جو ان کے ساتھ لین دین کرنے والوں کو مالی اور قانونی خطرات سے دوچار کر سکتا ہے، ساتھ ہی نگرانی اور دیکھ بھال والے اداروں کی فراہم کردہ ضمانتوں اور حقوق سے محرومی کا بھی سبب بنتا ہے۔

انہوں نے مزید کہا کہ غیر لائسنس یافتہ اداروں کے ساتھ لین دین کے خطرات صرف پیسے کھونے یا مالی دھوکہ دہی کا شکار ہونے کے امکان تک محدود نہیں ہیں، بلکہ یہ ادارے غیر قانونی ذرائع سے حاصل شدہ پیسوں کو منتقل یا چھپانے، یا پیسے کی دھلائی، دہشت گردی کی مالی معاونت اور دیگر مالی جرائم سے منسلک سرگرمیوں کو آسان بنانے کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں، جس کا براہ راست منفی اثر افراد، معاشرے اور عمومی معیشت پر پڑ سکتا ہے۔