«التجاري» يحذّر من التعامل مع جهات مالية غير مرخصة

کویت کے افسران کی جانب سے مالیاتی آگاہی کی مہم «لنکن آگاہ رہیں» میں مسلسل شرکت کے سلسلے میں، کویتی تجارتی بینک نے معاشرے کے تمام افراد میں مالیاتی اور بینکنگ آگاہی کو فروغ دینے اور غیر لائسنس یافتہ مالیاتی اداروں کے ساتھ لین دین سے منسلک خطرات کو اجاگر کرنے کی اپنی کوششیں جاری رکھی ہیں، تاکہ گاہکوں کی حفاظت کو یقینی بنایا جا سکے اور مالیاتی نظام کی سالمیت و استحکام کو مضبوط کیا جا سکے۔

اس سیاق و سباق میں، منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے کے سربراہ، عبدالعزيز علی نے لائسنس یافتہ اور متعلقہ نگران اداروں، خاص طور پر کویت سینٹرل بینک کی نگرانی میں کام کرنے والے اداروں اور مالیاتی اداروں کے ساتھ لین دین کی اہمیت پر زور دیا۔ انہوں نے اشارہ کیا کہ مالیاتی خدمات میں تیزی سے ہونے والا ارتقاء اور فراہمی کے مختلف ذرائع کا تنوع گاہکوں کے لیے ضروری بناتا ہے کہ وہ کسی بھی مالیاتی لین دین سے پہلے خدمت فراہم کرنے والے ادارے کی قانونی حیثیت کی تصدیق کریں۔

انہوں نے وضاحت کی کہ کچھ غیر لائسنس یافتہ ادارے قانونی اور تنظیمی فریم ورکس سے باہر، جیسے کہ پیسے کی منتقلی، فنڈنگ، قسطوں میں ادائیگی یا قرضوں کی ادائیگی جیسی مختلف مالیاتی خدمات پیش کر سکتے ہیں، جو ان کے ساتھ لین دین کرنے والوں کو مالی اور قانونی خطرات کا سامنا کر سکتے ہیں، ساتھ ہی نگران اور نگرانی والے اداروں کی فراہم کردہ ضمانتوں اور حقوق سے محرومی کا خطرہ بھی ہوتا ہے۔

انہوں نے مزید کہا کہ غیر لائسنس یافتہ اداروں کے ساتھ لین دین کے خطرات صرف پیسے کھونے یا مالیاتی دھوکہ دہی کا شکار ہونے کے امکان تک محدود نہیں ہیں، بلکہ یہ ادارے غیر قانونی ذرائع سے حاصل شدہ پیسوں کو منتقل یا چھپانے میں، یا منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور دیگر مالیاتی جرائم سے منسلک سرگرمیوں کو آسان بنانے کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں، جس کا براہ راست منفی اثر افراد، معاشرے اور عمومی معیشت پر پڑ سکتا ہے۔

عبدالعزيز علی نے اشارہ کیا کہ لائسنس یافتہ مالیاتی ادارے نگران نظاموں اور ہدایات، حکمرانی، شفافیت اور خطرے کے انتظام کے معیارات پر عمل پیرا ہوتے ہیں، جو گاہکوں کے حقوق کی حفاظت اور مالیاتی شعبے پر اعتماد کو فروغ دینے میں مدد دیتے ہیں، نیز قومی کوششوں، خاص طور پر منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے اور مالیاتی نظام کی سالمیت کو برقرار رکھنے کے لیے ان کا اہم کردار ہوتا ہے۔

اس کے علاوہ، کویتی تجارتی بینک اپنے گاہکوں کو ہر مالیاتی خدمت سے استفادہ کرنے سے پہلے اس بات کی تصدیق کرنے کی ترغیب دیتا ہے کہ جس ادارے کے ساتھ وہ لین دین کر رہے ہیں وہ لائسنس یافتہ ہے اور متعلقہ نگران اداروں کی نگرانی میں ہے، اور مشکوک مالیاتی سرگرمیوں یا طریقہ کار کی رپورٹ کرنے کی اہمیت پر زور دیتا ہے، کیونکہ اس کا معاشرے کی حفاظت اور مالیاتی جرائم کو کم کرنے میں بہت بڑا کردار ہے۔