अमेरिकी खजाना विभागले अमेरिकाको दोस्रो ठूलो बैंकमाथि १.९६ अर्ब डलर जरिवाना

अमेरिकी वित्त मन्त्रालयले अमेरिकाको दोस्रो ठूलो बैंक “बैंक अफ अमेरिका” माथि एन्टी-मनी लन्ड्रिङ्ग र प्रतिबन्ध कानूनको उल्लङ्घनको आधारमा आइतबार आर्थिक जरिवाना लगाएको छ।

बैंक अफ अमेरिका: कानून सबैभन्दा ठूला वित्तीय संस्थाहरूको पनि माथि छ

अमेरिकी वित्त मन्त्रालयले आइतबार अमेरिकाको दोस्रो ठूलो बैंक “बैंक अफ अमेरिका” माथि एन्टी-मनी लन्ड्रिङ्ग र अमेरिकी प्रतिबन्ध कानूनको उल्लङ्घनको आधारमा आर्थिक जरिवाना लगाएको घोषणा गरेको छ।

मन्त्रालयले एक विज्ञप्तिमा उल्लेख गरेको छ कि बैंकविरुद्ध लिइएको कारबाही अमेरिकी वित्त मन्त्रालयको इतिहासको तेस्रो ठूलो जरिवाना र अमेरिकी मुद्रा निरीक्षक कार्यालय (OCC) को इतिहासको सबैभन्दा ठूलो जरिवाना हो।

मन्त्रालयले जनाएको छ कि फिनान्सियल क्रिम एन्फोर्समेंट नेटवर्क (FinCEN) ले बैंकलाई १.२ अर्ब डलरको जरिवाना लगाएको छ, किनकि बैंकले राष्ट्रिय सुरक्षामा असर पार्ने प्राथमिक जोखिमहरूलाई न्यूनीकरण गर्न र तिनीहरूको रिपोर्टिङ्ग गर्न विफल भएको छ। यसमा चीनको एन्टी-मनी लन्ड्रिङ्ग नेटवर्कहरूको गतिविधि र अमेरिकाको दक्षिण-पश्चिमी सीमा क्षेत्रमा अवैध वित्तपोषणका गतिविधिहरू समावेश छन्।

अर्कोतर्फ, मुद्रा निरीक्षक कार्यालय (OCC) ले बैंकको बैंकिङ्ग गोपनीयता कानून र एन्टी-मनी लन्ड्रिङ्ग कानून पालना कार्यक्रममा रहेका कमजोरीहरू र असरकारिताको आधारमा ७.५ अर्ब डलरको सिविल जरिवाना लगाएको छ।

अमेरिकी विदेशी सम्पदा नियन्त्रण कार्यालय (OFAC) ले पनि बैंकसँग १.१६ करोड डलरको मिलापत्र सम्झौतामा पुगेको घोषणा गरेको छ, जसमा इरान, रूस, नशामुक्त पदार्थ र वैश्विक आतंकवादसँग सम्बन्धित अमेरिकी प्रतिबन्ध कार्यक्रमहरूको सम्भावित उल्लङ्घनसँग सम्बन्धित छ।

अमेरिकी वित्त मन्त्री स्काट बेन्सेन्टले बैंकहरू अमेरिकाको आर्थिक र राष्ट्रिय सुरक्षा संरक्षणको अग्रपंक्तिमा खडा हुन्छन् भनेर बताएका छन्। उनले चेतावनी दिएका छन् कि यसरी ठूलो बैंकले एन्टी-मनी लन्ड्रिङ्ग र प्रतिबन्ध सम्बन्धी आफ्नो दायित्व पूरा गर्न विफल हुनुको प्रभाव केवल बैंकमा मात्र सीमित हुँदैन, बरु यसले अमेरिकी वित्तीय प्रणालीलाई अवैध वित्तपोषणसँग सम्बन्धित ठूला जोखिमहरूको सामना गराउँछ।

बिसन्टले जोड दिँदै भने कि यी कदमहरूले स्पष्ट सन्देश दिन्छन् कि सबैभन्दा ठूला वित्तीय संस्थाहरू पनि कानूनभन्दा माथि छैनन्।

मन्त्रालयले यी उठाइएका कदमहरूले अमेरिकी एन्टी-मनी लन्ड्रिङ र टेररिजम फाइनान्सिङ तथा प्रतिबन्ध प्रणालीसँग सम्बन्धित आवश्यकताहरूको प्रभावकारी पालनाको महत्त्वलाई प्रतिबिम्बित गरेको बताएको छ।

वित्तीय संस्थाहरूले एन्टी-मनी लन्ड्रिङ, टेररिजम फाइनान्सिङ र प्रतिबन्धसँग सम्बन्धित आवश्यकताहरूको पालनामा आफ्ना प्रयासहरू समन्वय गर्नुपर्नेमा जोड दिइएको छ, किनकि यी क्षेत्रहरूसँग सम्बन्धित जोखिमहरू आपसी रूपमा जोडिएका छन्, जसले पालनाका कदमहरूको प्रभावकारितालाई बलियो बनाउन मद्दत गर्छ।