व्यापार मन्त्रीले सुन र अचेल क्षेत्रमा धन शोधन र आतंकवादको वित्त पोषणको विरुद्ध लड्ने कार्यलाई विनियमन गर्न दुई निर्णयहरू जारी गरेका छन्

-अनुपालनका स्तरहरू बढावा दिन र मन्त्रालयको नियन्त्रणमा रहेका निकायहरूको दायित्वहरूलाई व्यवस्थित गर्न नियन्त्रण र उपायहरू समावेश छन्

-जोखिममा आधारित दृष्टिकोण र ग्राहक तथा वास्तविक लाभार्थीको पहिचान पुष्टिकरणमा आधारित

-५ वर्षसम्म रेकर्डहरू संरक्षण गर्ने, संदिग्ध कारोबारहरू रिपोर्ट गर्ने र अनुपालन अधिकारी नियुक्त गर्ने

व्यापार तथा उद्योग मन्त्री ओसामा बुदीले सुन, कीमती पत्थर र कीमती धातु व्यापारमा संलग्न संस्थाहरू र कम्पनीहरू, तथा ब्रोकर र रियल एस्टेट मध्यस्थहरूको पेशामा संलग्न निकायहरूले धन शोधन र आतंकवादी गतिविधिहरूको वित्तपोषण विरुद्धका आवश्यकताहरू पालना गर्ने विषयमा मन्त्रालयका निर्णय सङ्ख्या १७२ र १७३, सन् २०२६ जारी गरेका छन्।

डिजिटल विज्ञापन

विशेष भिडियो सामग्री

पत्रपत्रिका विज्ञापन

आज मंगलबार कुवेत न्यूज एजेन्सी (कुना) सँगको अभिमुखीकरणमा 'व्यापार' मन्त्रालयले जारी गरेको विज्ञप्तिमा उल्लेख गरिएको छ कि, यी दुई निर्णयहरूले आफ्नो नियन्त्रणमा रहेका क्षेत्रहरूको अनुपालनका स्तरहरू बढावा दिन र तिनीहरूको दायित्वहरूलाई व्यवस्थित गर्न सहयोग पुर्‍याउने उद्देश्यले धन शोधन र आतंकवादी गतिविधिहरूको वित्तपोषण विरुद्धका प्रयासहरूलाई समर्थन गर्दछन्।

मन्त्रालयले जनाए अनुसार, निर्णय सङ्ख्या १७२ ले सो क्षेत्रमा संलग्न संस्थाहरू र कम्पनीहरूलाई आफ्नो कारोबारको परिमाण, प्रकृति र सामना गर्ने जोखिमको स्तरसँग मेल खाने गरी आन्तरिक नीति, प्रक्रिया र नियन्त्रण प्रणालीहरू स्थापना गर्न बाध्य पार्दछ।

यस निर्णयले जोखिममा आधारित दृष्टिकोणलाई अपनाउँदै, ग्राहकहरू, उत्पादनहरू, सेवाहरू, कारोबारहरू र भौगोलिक क्षेत्रहरूसँग सम्बन्धित धन शोधन र आतंकवादी वित्तपोषणका जोखिमहरू पहिचान र मूल्याङ्कन गर्दछ, ती मूल्याङ्कनहरूलाई नियमित रूपमा पुनःविचार गर्दछ, साथै उचित सावधानीका उपायहरू, ग्राहक र वास्तविक लाभार्थीको पहिचान पुष्टिकरण, व्यावसायिक सम्बन्धको उद्देश्य र निरन्तर कारोबारको अनुगमन लागू गर्दछ।

निर्णयले उच्च जोखिम भएका अवस्थाहरूमा उचित सावधानीका उपायहरूलाई कडा बनाउँदछ, आवश्यक पहिचान पुष्टिकरणका आवश्यकताहरू पूरा गर्न नसकिएमा वा कारोबार धन शोधन वा आतंकवादी वित्तपोषणसँग सम्बन्धित हुन सक्ने संदिग्ध भएमा व्यावसायिक सम्बन्ध स्थापना वा जारी राख्ने वा कारोबार गर्नेमा प्रतिबन्ध लगाउँदछ। साथै, यसले सम्बन्धित निकायहरूलाई संदिग्ध कारोबारहरू रिपोर्ट गर्न, रेकर्डहरू संरक्षण गर्न, कर्मचारीहरूलाई तालिम दिन, नियामक र प्रासंगिक निकायहरूसँग सहकार्य गर्न बाध्य पार्दछ।

निर्णय सङ्ख्या १७२ ले सन् २०१६ को मन्त्रालयको निर्णय सङ्ख्या ४३१ र यसका प्रावधानहरूसँग विरोधाभासी कुनै पनि प्रावधानहरूलाई रद्द गरेको छ, र यसलाई आधिकारिक गजेटमा प्रकाशित गरी प्रकाशनको मितिदेखि लागू हुने व्यवस्था गरेको छ।

मन्त्रालयले जनाए अनुसार, दोस्रो निर्णय सङ्ख्या १७३ ले रियल एस्टेट ब्रोकरेज र मध्यस्थताको पेशा सञ्चालन गर्ने कम्पनीहरू र संस्थाहरूमा लागू हुन्छ, र तिनीहरूलाई आफ्नो कारोबारको परिमाण, प्रकृति र सामना गर्ने जोखिमको स्तरसँग मेल खाने गरी आन्तरिक नीति, प्रक्रिया र नियन्त्रण प्रणालीहरू स्थापना गर्न बाध्य पार्दछ।

यस निर्णयले सम्बन्धित निकायहरूलाई धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण र हतियारहरूको प्रसारको वित्तपोषणका जोखिमहरू पहिचान, मूल्याङ्कन र बुझ्न बाध्य पार्दछ, जोखिममा आधारित दृष्टिकोण लागू गर्न, ग्राहक र वास्तविक लाभार्थीको पहिचान पुष्टिकरण गर्न, स्वामित्व र नियन्त्रण संरचनालाई बुझ्न, व्यावसायिक सम्बन्ध र कारोबारहरूलाई निरन्तर अनुगमन गर्न, र आवश्यकता अनुसार डाटा र कागजातहरू अपडेट गर्न बाध्य पार्दछ।

यस निर्णयले उच्च जोखिम भएका अवस्थाहरू र कारोबारहरूमा बढावायुक्त उचित सावधानीका उपायहरू लागू गर्न बाध्य पार्दछ, निर्धारित नियन्त्रणहरू अनुसार न्यून जोखिम भएका अवस्थाहरूका लागि सरलीकृत प्रक्रियाहरू अनुमति दिन्छ, साथै उचित सावधानीका उपायहरू पूरा गर्न नसकिएमा व्यावसायिक सम्बन्ध स्थापना वा कारोबार गर्नेमा प्रतिबन्ध लगाउँदछ।

यसले कम्पनीहरू र संस्थाहरूलाई ग्राहकहरू र कारोबारहरूसँग सम्बन्धित रेकर्डहरू, कागजातहरू र डाटाहरू कम्तीमा ५ वर्षसम्म संरक्षण गर्न, कुवेतको वित्तीय अनुसन्धान एकाइलाई संदिग्ध कारोबारहरू रिपोर्ट गर्न, रिपोर्टहरूसँग सम्बन्धित जानकारी सार्वजनिक गर्न प्रतिबन्ध लगाउन, र लक्षित वित्तीय जरिवानाहरू कार्यान्वयन गर्न आवश्यक उपायहरू लिन बाध्य पार्दछ।

यसले निर्णयले पालनाका लागि जिम्मेवार अधिकारी नियुक्त गर्न, प्रभावकारी आन्तरिक नियन्त्रण प्रणालीहरू स्थापित गर्न, कर्मचारीहरूका लागि निरन्तर तालिम कार्यक्रमहरू सञ्चालन गर्न, नीतिहरू र कार्यविधिहरू स्वतन्त्र र प्रभावकारी पुनरावलोकनको दायरामा ल्याउन, तथा वाणिज्य तथा उद्योग मन्त्रालयले पालनाको अवस्था अनुगमन गर्न र आवश्यक नियन्त्रण कारबाहीहरू लिने जिम्मेवारी लिने बताइन्।

यसले निर्णय १७३ ले २०१६ को निर्णय संख्या ४३०, जसले वास्तविक सम्पत्ति ब्रोकर र एजेन्टहरूका लागि धनशुद्धी र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्धका मापदण्डहरू तोकेको थियो, रद्द गरेको र यसलाई आधिकारिक गजेटमा प्रकाशित गरी प्रकाशनको मितिदेखि लागू हुने व्यवस्था गरेको उल्लेख गरिन्।