व्यापार मन्त्रीले सुन र अचिल क्षेत्रमा पैसा धुवाइ र आतंकवादको वित्त पोषणविरुद्ध लड्न दुई निर्देशन जारी गरे - सरमद

(कुना) – वाणिज्य तथा उद्योग मन्त्री ओसामा बुदीले सुन, कीमती पत्थर, कीमती धातु व्यापारमा संलग्न संस्था र कम्पनीहरू तथा ब्रोकर र अचिज मध्यस्थता पेशा व्यवसायीहरूले धन शोधछल र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्धका आवश्यकताहरू पालना गर्ने नियमहरू सम्बन्धी २०२६ को मन्त्रालय निर्णय १७२ र १७३ जारी गरेका छन्।

कुना समाचार एजेन्सीलाई दिइएको एक विज्ञप्तिमा वाणिज्य मन्त्रालयले मंगलबार यी दुई निर्णयहरूले आफ्नो नियन्त्रणमा रहेका क्षेत्रहरूको पालनाका दायित्वहरूलाई व्यवस्थित र सुदृढ बनाउँदै धन शोधछल र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्धको प्रयासलाई समर्थन गर्ने उद्देश्यले गरिएको बतायो। निर्णय १७२ ले सो क्षेत्रमा काम गर्ने संस्था र कम्पनीहरूलाई आफ्नो कारोबारको परिमाण, प्रकृति र सामना गर्ने जोखिमको स्तरसँग मेल खाने गरी आन्तरिक नीति, प्रक्रिया र नियन्त्रण प्रणालीहरू स्थापना गर्न बाध्य पार्छ।

यस निर्णयले ग्राहकहरू, उत्पादनहरू, सेवाहरू, कारोबारहरू र भौगोलिक क्षेत्रहरूसँग सम्बन्धित धन शोधछल र आतंकवादको वित्तपोषणको जोखिमहरू पहिचान र मूल्याङ्कन गर्ने, ती मूल्याङ्कनहरू नियमित रूपमा पुनःविचार गर्ने, ग्राहक र वास्तविक लाभार्थीको पहिचान पुष्टि गर्ने, कारोबारको सम्बन्धको उद्देश्य बुझ्ने र कारोबारहरूको निरन्तर अनुगमन गर्ने जस्ता उपायहरू लागू गर्ने जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाउँछ।

निर्णयले उच्च जोखिम भएका अवस्थाहरूमा सावधानी अपनाउने प्रक्रियाहरूलाई कडा बनाउँछ र आवश्यक पहिचान पुष्टिको आवश्यकताहरू पूरा गर्न नसकिएमा वा कारोबार धन शोधछल वा आतंकवादको वित्तपोषणसँग सम्बन्धित हुन सक्ने शंका भएमा कारोबार सम्बन्ध स्थापना वा जारी राख्नु वा कारोबार गर्नु निषेध गर्छ। यसले रिपोर्टिङ गर्ने निकायहरूलाई शंकास्पद कारोबारहरूको रिपोर्ट गर्ने, अभिलेखहरू राख्ने, कर्मचारीहरूलाई तालिम दिने र नियामक तथा प्रासंगिक निकायहरूसँग सहकार्य गर्ने दायित्व पनि तोक्छ।

निर्णय १७२ ले २०१६ को मन्त्रालय निर्णय ४३१ र यसका विपरीत कुनै पनि प्रावधानहरू रद्द गर्दछ र यसलाई आधिकारिक गजेटमा प्रकाशित गरी प्रकाशनको मितिदेखि नै लागू हुने व्यवस्था गर्दछ।

मन्त्रालयले दोस्रो निर्णय नम्बर १७३ ले अचिज ब्रोकरेज र मध्यस्थता पेशा गर्ने कम्पनी र संस्थाहरूमा लागू हुने र ती संस्थाहरूलाई आफ्नो कारोबारको परिमाण, प्रकृति र जोखिमको स्तरसँग मेल खाने गरी आन्तरिक नीति, प्रक्रिया र नियन्त्रण प्रणालीहरू स्थापना गर्न बाध्य पार्ने बतायो।

यस निर्णयले रिपोर्टिङ गर्ने निकायहरूलाई धन शोधछल, आतंकवादको वित्तपोषण र हतियारहरूको प्रसारको वित्तपोषणको जोखिमहरू पहिचान, मूल्याङ्कन र बुझ्न बाध्य पार्छ र जोखिम-आधारित दृष्टिकोण लागू गर्न, ग्राहक र वास्तविक लाभार्थीको पहिचान पुष्टि गर्न, स्वामित्व र नियन्त्रण संरचना बुझ्न, कारोबार सम्बन्ध र कारोबारहरूको निरन्तर अनुगमन गर्न तथा आवश्यकता अनुसार तथ्याङ्क र कागजातहरू अपडेट गर्न बाध्य पार्छ।

यस निर्णयले उच्च जोखिम भएका अवस्था र कारोबारहरूमा बढावायुक्त सावधानी अपनाउने प्रक्रियाहरू लागू गर्न अनिवार्य गर्दछ र निर्धारित नियमहरू अनुसार न्यून जोखिम भएका अवस्थाहरूका लागि सरलीकृत प्रक्रियाहरू अनुमति दिन्छ। यसले सावधानी अपनाउने प्रक्रियाहरू पूरा गर्न नसकिएमा कारोबार सम्बन्ध स्थापना वा कारोबार गर्नु निषेध गर्छ।

यस निर्णयले कम्पनी र संस्थाहरूलाई ग्राहकहरू र कारोबारहरूसँग सम्बन्धित अभिलेख, कागजात र तथ्याङ्कहरू कम्तीमा ५ वर्षसम्म राख्न बाध्य पार्छ र कुवेतको वित्तीय अनुसन्धान एकाइलाई शंकास्पद कारोबारहरूको रिपोर्ट गर्न अनिवार्य गर्छ। यसले रिपोर्टहरूसँग सम्बन्धित जानकारी सार्वजनिक गर्नु निषेध गर्छ र लक्षित आर्थिक जरिवानाहरू कार्यान्वयन गर्न आवश्यक उपायहरू लिनुपर्छ।

यस निर्णयले पालना सम्बन्धी जिम्मेवार अधिकारी नियुक्त गर्न, प्रभावकारी आन्तरिक नियन्त्रण प्रणालीहरू प्रदान गर्न, कर्मचारीहरूका लागि निरन्तर तालिम कार्यक्रमहरू सञ्चालन गर्न, नीति र प्रक्रियाहरू स्वतन्त्र र प्रभावकारी पुनःविचारको अधीनमा राख्न बाध्य पार्छ। वाणिज्य तथा उद्योग मन्त्रालयले पालनाको अवस्थाको अनुगमन गर्ने र आवश्यक नियामक कारबाहीहरू लिने जिम्मेवारी वहन गर्छ।

यसले निर्णय संख्या १७३ ले सन् २०१६ को निर्णय संख्या ४३०, जुन अचल सम्पत्ति ब्रोकर र एजेन्टहरूका लागि धनशुद्धी र आतंकवादको वित्तपोषण नियन्त्रणका मापदण्डहरूसँग सम्बन्धित थियो, रद्द गरेको र यसलाई आधिकारिक गजेटमा प्रकाशित गर्न तथा प्रकाशनको मितिदेखि लागू गर्न निर्देशन दिएको उल्लेख गरिएको छ। (समाप्त) एएनआई/त.अ.ब.