सोना र गहनामा 'पैसा धुवाँ'को जोखिमबारे 'वाणिज्य'सँग ३७ प्रश्नहरू

- उच्च नेटवर्थ भएका व्यक्तिहरूको निगरानी, जसको शुद्ध सम्पत्ति दुई लाख कुवेती दिनार भन्दा बढी छ

- गतिविधि, ग्राहकहरू र २०२६ को कुल कारोबारसहित विस्तृत विवरणहरू

- २०२४ मा ३,००० दिनार भन्दा बढीको बिक्री पहिचान

- विदेशी कार्ड मार्फत भुक्तानी भएमा २०२६ सम्म

- राजनीतिक रूपमा उजागर व्यक्तिका परिवारका सदस्यहरू र उनका सहयोगीहरूको गणना

व्यापार तथा उद्योग मन्त्रालयले सुन, गहना र कीमती धातु व्यापारीहरूलाई ३७ वटा प्रश्नहरू पठाएको छ, जसको मुख्य उद्देश्य सुन र गहना क्षेत्रमा पैसा धुलाई, आतंकवादको वित्त पोषण र हतियार प्रसारको वित्त पोषणको जोखिम मूल्याङ्कन गर्नु, जोखिम-आधारित निगरानीलाई समर्थन गर्नु र संस्थाहरूले नियामक आवश्यकताहरूको कति पालना गर्छन् भन्ने मापन गर्नु हो।

मन्त्रालयले 'सहल' (Sahl) प्लेटफर्मको माध्यमले सम्बन्धित पक्षहरूलाई एक सर्वेक्षण पठाएको छ, जसमा गतिविधि, कारोबार र ग्राहकहरूको विस्तृत विवरणहरू प्रस्तुत गर्न आवश्यक छ, जसमा २०२६ को कुल कारोबारको मूल्य, खरिद र बिक्रीको मूल्य छुट्टाछुट्टै, र यदि सम्भव भएमा नगद बिक्रीको प्रतिशत समावेश हुनुपर्छ। उत्तरहरूमा व्यापारिक दर्तासँग सम्बन्धित सबै शाखाहरू र लाइसेन्सहरू समावेश हुनुपर्छ, कुनै एक शाखा मात्र होइन।

यस सर्वेक्षणले पसलले सुनका बार्सहरू बेच्छ कि बेच्दैन, वा ३,००० दिनार भन्दा बढी मूल्यका चिनिएका ब्रान्डका घडीहरू बेच्छ कि बेच्दैन भन्ने कुरा रेकर्ड गर्छ, उपलब्ध इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी प्रणाली र प्रयोग गरिएका उपकरणका प्रकारहरू, ३,००० दिनार भन्दा बढी र ५,००० दिनार भन्दा बढीको बिक्रीको संख्या, र के सो संस्थाले सो वर्षमा ग्राहकहरूले नगदमा कारोबार वा खरिदको मूल्य तिर्ने प्रयास गरे कि नगरेको भन्ने कुरा पनि पहिचान गर्छ।

सर्वेक्षणले २०२४-२०२६ को अवधिमा विदेशी भुक्तानी कार्डहरू प्रयोग गरेर तिर्ने ३,००० दिनारभन्दा बढी मूल्यका उच्च-मूल्यका उत्पादनहरूको बिक्रीलाई ट्र्याक गर्दछ, जसमा तिर्ने लगभग रकम र कार्ड जारी भएको देशको विवरण समावेश हुन्छ। यसले भुक्तानीका माध्यमहरूसम्म विस्तार हुन्छ, अग्रिम भुक्तानी कार्डहरूको स्वीकृति र २०२४-२०२६ को अवधिमा तिनीहरू प्रयोग गरेर गरिएको कुल कारोबारको रकमलाई ट्र्याक गर्दछ। यसले गत तीन वर्षहरूमा डिजिटल मुद्राहरूमा कारोबार गर्ने ग्राहकहरूसँग उद्यमहरूद्वारा गरिएका कारोबारहरूलाई पनि ट्र्याक गर्दछ, जसमा सोही अवधिमा सम्बन्धित कुल रकमको विवरण समावेश हुन्छ।

साथै, सर्वेक्षणले २०२४-२०२६ को अवधिमा ३,००० दिनारभन्दा बढी मूल्यका उत्पादनहरूको बिक्री खरिददारको तर्फबाट तेस्रो पक्षले भुक्तान गरेको अवस्थालाई ट्र्याक गर्दछ, र त्यस तेस्रो पक्षले भुक्तान गरेको रकमको विवरण पनि समावेश हुन्छ।

यसले अनलाइन, फोन वा इमेल मार्फत अप्रत्यक्ष रूपमा गरिएका बिक्रीहरूलाई पनि ट्र्याक गर्दछ, जसअन्तर्गत खरिद गरिएका सामानहरू डाक सेवा वा ढुवानी सेवाहरू मार्फत पठाइएको हुन्छ, र यस्तो तरिकाले गरिएका कारोबारहरूको संख्या निर्धारण गर्दछ। यसले सुन, बहुमूल्य पत्थरहरू वा यस्ता सामग्रीहरू समावेश गर्ने उत्पादनहरू (जस्तै आभूषण र उच्च-अन्तका घडीहरू) आयात गरिने देशको पनि विवरण स्पष्ट पार्दछ।

अन्तमा, सर्वेक्षणले पसलले नगद वा अन्य समान सेवाहरूको बदलामा सुन खरिद गर्दछ कि गर्दैन भनेर सोध्दछ, जसमा प्रयोग गरिएको सुन र हिरा जस्ता वस्तुहरू पनि समावेश हुन्छन्। यदि यस्तो गतिविधि छ भने, ग्राहकहरूका लागि उपलब्ध भुक्तानीका विधिहरू (नगद, बैंक हस्तान्तरण वा अन्य) निर्धारण गरिन्छ।

सर्वेक्षणमा २०२६ को लागि ग्राहकका तथ्याङ्कहरू समेटिएको छ, जसमा ग्राहकको कुल संख्याबाट सुरु गरी, कुवैतमा बसोबास गर्ने र नबसोबास गर्ने व्यक्तिगत ग्राहकहरू, र कुवैतमा दर्ता भएका तथा विदेशी कम्पनीहरूमा वर्गीकरण गरिएको छ। यसले राजनीतिक रूपमा जोखिममा रहेका ग्राहकहरूको संख्या पनि निर्धारण गर्न अनुरोध गर्दछ, जसमा राजनीतिक रूपमा जोखिममा रहेका व्यक्तिगत ग्राहक वा लाभार्थी स्वामୀहरू, उनीहरूको परिवारका सदस्यहरू, वा उनीहरूसँग सहयोगी सम्बन्ध भएका व्यक्तिहरू समावेश छन्।

नजरानीमा उच्च सम्पत्ति भएका ग्राहक वा लाभार्थी स्वामୀहरूको संख्या पनि समेटिएको छ, अर्थात् जसको शुद्ध सम्पत्ति दुई लाख कुवैती दिनार भन्दा बढी छ। साथै, फिनान्सियल एक्सन टास्क फोर्स (फ्याटफ) को कालो वा खैरो सूचीमा परेका देशहरूबाट बसोबास अनुमति वा नागरिकता प्राप्त ग्राहक वा लाभार्थी स्वामୀहरू, वा ती देशहरूसँग व्यापारिक, वित्तीय वा व्यक्तिगत गहिरो सम्बन्ध भएका ग्राहक वा लाभार्थी स्वामୀहरू पनि समावेश छन्। साथै, विश्व Terrorism सूचकाङ्कमा शीर्ष २० देशहरूमा पर्ने देशहरूसँग सम्बन्धित ग्राहक वा लाभार्थी स्वामୀहरूको पहिचान पनि गरिन्छ।

सर्वेक्षणले संस्थाले पैसा धुलाई र आतंकवादको वित्तपोषणको जोखिम मूल्याङ्कन गरेको छ कि छैन भनेर सोध्दछ, जसमा अन्तिम मूल्याङ्कनको मिति निर्धारण गर्ने र जोखिम मूल्याङ्कन अध्ययनको प्रति संलग्न गर्ने आवश्यकता हुन्छ। यसले संस्थाले सबै सावधानीपूर्वक अनुपालन प्रक्रियाहरू र सम्पन्न गरिएका लेनदेनका रेकर्डहरू राख्छ कि राख्दैन भनेर निर्धारण गर्न अनुरोध गर्दछ, जसको संरक्षण विधि (कागजाती वा इलेक्ट्रोनिक) र वर्षहरूमा राख्ने अवधि सहित। साथै, संस्थाले आतंकवादीहरूको सूचीमा नामहरू जाँच गर्न सक्ने प्रणाली छ कि छैन भनेर पुष्टि गर्न अनुरोध गरिन्छ। यसले शीर्ष प्रशासन, अनुपालन निरीक्षक र अन्य कर्मचारीहरूले पैसा धुलाई र आतंकवादको वित्तपोषणको जोखिमहरू बारे तालिम प्राप्त गरेका छन् कि छैनन् भनेर खुलासा गर्न पनि अनुरोध गर्दछ।