कुवेत के केन्द्रीय बैंक र विनिमय कम्पनीहरू: किताबहरूमा स्वामित्व लुकाउने चालहरूप्रति सतर्क रहनुहोस्

- ‘धुलाई’ (मनी लान्डरिङ) को जोखिम विदेशी हस्तक्षेप र अचेल वा पारिवारिक उद्देश्यहरूमा लगाइएका प्रतिबन्धहरूका कारण कम छ।

- रक्षणात्मक व्यवस्थाहरूले संदिग्ध लाभार्थीलाई आफ्ना सम्पत्तिहरूबाट छुट्टिएर लुकाउन गाह्रो हुने गरी अलग्गै ढाँचा बनाउनबाट रोक्छन्।

- जटिल संस्थागत संरचनाहरूमा नयाँ प्रक्रियागत अवरोधहरूले व्यक्तिगत वा कानुनी व्यवस्थामा वास्तविक लाभार्थीलाई प्रकट गर्छन्।

- वाकफ (नियत सम्पत्ति) को व्यवस्थापनका लागि वाकफ गर्ने व्यक्तिको हस्ताक्षर र न्यायसक्षम गवाहहरूको हस्ताक्षर भएको आधिकारिक कागजात वा अदालतद्वारा प्रमाणित कागजात आवश्यक हुन्छ।

- निकायले निर्धारित प्रक्रियाहरू पालना नगरेमा ‘मनी लान्डरिङ’ विरोधी कानूनअन्तर्गत जरिवाना वा अन्य कारबाहीको सामना गर्नुपर्छ।

कुवेत केन्द्रीय बैंकले स्थानीय बैंकहरू, विनिमय कम्पनीहरू, वित्त कम्पनीहरू, इलेक्ट्रोनिक नगद सेवा प्रदायकहरू, इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी सेवा प्रदायकहरू र इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी प्रणाली सञ्चालन सेवा प्रदायकहरूलाई थपिएका निर्देशनहरू पालना गर्न र कुनै पनि कानुनी व्यक्ति वा कानुनी व्यवस्थामा वास्तविक लाभार्थी (वास्तविक स्वामी) को पहिचानमा कुनै परिवर्तन देखिएमा त्यसको सूचना दिनुपर्ने बताएको छ। यसका लागि वाणिज्य मन्त्रालयले अपनाएको सूचना प्रणाली अनुसार वाणिज्य र उद्योग मन्त्रालयलाई सूचना दिन आग्रह गरिएको छ।

केन्द्रीय बैंकले वास्तविक लाभार्थीको अवधारणासम्बन्धी मार्गदर्शिकाका नवीनीकृत प्रक्रियाहरू पालना नगर्दा उल्लङ्घन गर्ने निकायलाई २०१३ को संख्या १०६ नम्बरको ‘मनी लान्डरिङ र आतंकवादको वित्तपोषण विरोधी कानून’ को धारा १५ अन्तर्गत उल्लेखित कारबाही र जरिवानाको सामना गर्नुपर्ने स्पष्ट पारेको छ।

वास्तविक लाभार्थीको अवधारणासम्बन्धी मार्गदर्शिको नवीनीकरणले कानुनी व्यक्ति र कानुनी व्यवस्थाहरूको दुरुपयोग गरेर स्वामित्व र नियन्त्रण लुकाउने प्रयास रोक्न फाइनेन्सियल एक्सन टास्क फोर्स (FATF) ले सिफारिस गरेका नवीनतम विधिहरू अनुसार वास्तविक लाभार्थीको पहिचानका मापदण्डहरू पालना गर्न निरन्तर गरिँदै आएको प्रयासको भाग हो।

यस सन्दर्भमा, वाणिज्य मन्त्रालयले कानुनी व्यक्तिहरू, जटिल संस्थागत संरचनाहरू र वाकफ जस्ता संरचनाहरूमा केन्द्रित हुँदै, केन्द्रीय बैंकको नियन्त्रणमा रहेका एकाइहरू र कानुन प्रवर्तन निकायहरूले कानुनी व्यक्ति वा कानुनी व्यवस्थामा वास्तविक लाभार्थीको पहिचान गर्दा पालना गर्नुपर्ने प्रक्रियाहरू निर्धारण गरेको छ।

यसै सन्दर्भमा, बैंकहरू, विनिमय कम्पनीहरू, वित्त कम्पनीहरू, इलेक्ट्रोनिक नगद सेवा प्रदायकहरू, इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी सेवा प्रदायकहरू र इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी प्रणाली सञ्चालकहरूका लागि रक्षणात्मक व्यवस्थाहरू निर्धारण गरिएको छ, जसले संदिग्ध वास्तविक लाभार्थीलाई आफ्ना सम्पत्तिहरूबाट छुट्टिएर लुकाउन वा उल्लङ्घनहरू पत्ता लगाउन वा अनुगमन गर्न गाह्रो बनाउन वा कर चुहावट गर्न वा अवैध धन लुकाउन प्रयोग गरिने जटिल प्रक्रियाहरूबाट रोक्छ।

यसै सन्दर्भमा, वाकफ र त्यसका वास्तविक लाभार्थीहरूसँग सम्बन्धित बुँदाहरूमा संशोधन र थप गरिएको छ, जसअन्तर्गत वाकफ गर्ने व्यक्तिको हस्ताक्षर र न्यायसक्षम गवाहहरूको हस्ताक्षर भएको आधिकारिक कागजात वा अदालतद्वारा प्रमाणित कागजातद्वारा यो कार्यलाई प्रमाणित गर्नुपर्ने कुरामा जोड दिइएको छ। साथै, वाकफ स्थापना गर्दा वाकफ गर्ने व्यक्तिले न्याय मन्त्रालयमा वाकफका सम्पत्तिहरू, वाकफको पहिचान, एजेन्ट र लाभार्थीको विस्तृत जानकारी समावेश गर्ने कागजातहरू बुझाउनुपर्छ, र FATF मापदण्डअनुसार यी तीनवटा पक्षहरू नै वास्तविक लाभार्थी हुन्।

नियमअनुसार, न्याय मन्त्रालयले यी जानकारीहरू आफ्ना रेकर्डहरूमा राख्छ। यदि इस्लामिक मामिला र वाकफ मन्त्रालयले एजेन्ट नियुक्त गर्छ भने, मन्त्रालयले वाकफका विवरणहरू इलेक्ट्रोनिक रेकर्डहरूमा राख्नुपर्छ।

‘वक्फ’ (न्यास) एक धार्मिक एवं सामाजिक कल्याणकारी कार्यको प्रमुख माध्यम हो, जसलाई मूल सम्पत्ति रोक्ने र फाइदा प्रयोग गर्न दिने भनेर परिभाषित गरिन्छ। अर्थात्, कुनै धन वा सम्पत्तिलाई विशेष गरी छुट्याएर बिक्री वा उपहार जस्ता हस्तान्तरणबाट रोक्नु, तर त्यसबाट हुने आय र फाइदालाई दान र कल्याणकारी कार्यहरूमा खर्च गर्नु। वक्फका तीन प्रकारका छन्: कल्याणकारी, वंशानुगत, र संयुक्त। वक्फ गर्ने व्यक्ति भनेको स्थानान्तरणीय वा अचल सम्पत्तिको स्वामी हुन् जसले त्यसलाई वक्फ गर्न इच्छुक हुन्छन्।

तथ्याङ्क अनुसार, कूवैतमा वक्फले संस्थागत निकायहरूको विपरीत, 'पैसा धुवाँ' (मनी लान्ड्रिङ) र आतंकवादको वित्तपोषणका लागि कम जोखिमपूर्ण मानिन्छ। यसको मुख्य कारण विदेशी हस्तक्षेपमा लगाइएका प्रतिबन्धहरू र वक्फका सम्पत्तिहरूको प्रमुख प्रयोग स्थानीय वा पारिवारिक भवन निर्माण जस्ता उद्देश्यहरूमा हुनु हो।

वास्तविक लाभार्थीको अवधारणासम्बन्धी मार्गदर्शिका अनुसार, वक्फको लाभार्थी निश्चित प्राकृतिक व्यक्ति, निश्चित संस्थागत निकाय, वा वक्फकर्ताले तोकेका सर्तहरूसँग सम्बन्धित सार्वजनिक निकाय हुन सक्छ। वक्फको नजरान वा वक्फ परिषदले वक्फकर्ताले वक्फनामा (वक्फको दस्तावेज) मा तोकेका सर्तहरू अनुसार वक्फको व्यवस्थापन गर्ने व्यक्तिगत वा संस्थागत निकायको रूपमा काम गर्छ। वक्फ अचल सम्पत्ति, स्थानान्तरणीय सम्पत्ति, नगद धन, फाइदा वक्फ, वा आध्यात्मिक अधिकारहरू हुन सक्छ।

जबकि तीनवटा पालनाका दायित्वहरूको दायरा र प्रकृतिमा ठूलो भिन्नता छ, ती सबैको आधारभूत अवधारणा 'वास्तविक लाभार्थी' को हो, जुन पूर्ण रूपमा एउटै हो। वित्तीय संस्थाहरू र निर्दिष्ट वित्तीय व्यवसायहरूले ग्राहकहरू, वक्फ गर्ने दाताहरू, र वास्तविक लाभार्थीहरूको पहिचान र पुष्टि गर्न बाध्य छन्।

वास्तविक लाभार्थीको अवधारणासम्बन्धी अद्यावधिक निर्देशनहरूले वास्तविक स्वामित्वको अवधारणालाई सबै अवस्थामा वक्फसम्म विस्तार गरेका छन्, जसअन्तर्गत निम्न भूमिकाहरू निर्वाह गर्ने प्राकृतिक व्यक्तिहरू समावेश छन्:

३ - लाभार्थीहरू: वक्फबाट लाभ प्राप्त गर्ने व्यक्तिहरू वा समूहहरू, जसलाई वक्फकर्ताले स्पष्ट रूपमा नामाङ्कन वा पहिचान गरेका हुन्छन्।