कुवेतका अधिकारीहरूले 'धन शोधन' को उजुरीहरूमा कडाइ गर्दै २४ घण्टाभित्र जवाफ दिने

- बैंकहरू, वित्तीय कम्पनीहरू, विनिमय कम्पनीहरू र ‘इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी’ प्रदायकहरूले ‘आर्थिक अनुसन्धान एकाइ’ (Financial Investigations Unit) लाई डाटा प्रस्तुत गर्न प्राथमिकता दिनुपर्छ।

- उपयुक्त समयमा जानकारी र सूचनाहरू प्रदान गर्दा पैसाको अनुगमन प्रक्रिया सुधार हुन्छ।

- अनुरोधहरूको अनुगमन गर्न विशेष टोलीहरू गठन गर्नुपर्छ र उनीहरूलाई सम्बन्धित कागजात तथा डाटाहरू पहुँचयोग्य बनाउनुपर्छ।

- जानकारी, डाटा र कागजातहरू पूर्ण, सटीक, स्पष्ट र संक्षिप्त नभएको सुनिश्चित गर्नुपर्छ।

- खाता विवरण र कारोबारहरू खोज, छानबिन र विश्लेषण गर्न सकिने इलेक्ट्रोनिक रूपमा प्रस्तुत गर्नुपर्छ।

- ‘अर्थपात’ (Money Laundering) विशेषज्ञहरूबाट एउटा मुख्य सम्पर्क बिन्दु र एउटा वैकल्पिक सम्पर्क बिन्दु तोकेर प्रत्यक्ष समन्वय सुनिश्चित गर्नुपर्छ।

अर्थपात र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्धको प्रणालीको प्रभावकारिता बढाउन, र निगरानीका लागि आवश्यक डाटा तथा जानकारीको सटीकता, पूर्णता र गुणस्तर सुनिश्चित गर्न, कुवेत केन्द्रीय बैंकको निगरानी अन्तर्गतका वित्तीय संस्थाहरूलाई ‘आर्थिक अनुसन्धान एकाइ’ लाई प्रस्तुत गर्नुपर्ने डाटाहरू प्राथमिकताका आधारमा प्रस्तुत गर्न र उत्तरहरूको गुणस्तर तथा पूर्णता सुनिश्चित गर्न कडाइका साथ निर्देशन दिइएको छ। यसले ‘अर्थपात’ विरुद्धको लडाइँमा छिटो प्रतिक्रिया जनाउन र यस प्रणाली अन्तर्गत पैसाको प्रवाह अनुगमन गर्न मद्दत पुर्‍याउँछ।

यस निर्देशनको आधारमा, बैंकहरू, विनिमय कम्पनीहरू, वित्तीय कम्पनीहरू, इलेक्ट्रोनिक भुक्तानी सेवा प्रदायकहरू र इलेक्ट्रोनिक नगद सेवा प्रदायकहरूले ‘आर्थिक अनुसन्धान एकाइ’ लाई उपयुक्त समयमा जानकारी, डाटा र सूचनाहरू छिटो प्रस्तुत गर्नुपर्छ। यसमा खाता र वित्तीय कारोबारहरू खोज, छानबिन र विश्लेषण गर्न सकिने इलेक्ट्रोनिक रूपमा हुनुपर्छ, जसमा कारोबारको मिति, समय, दिशा, मूल्य र प्रयोग भएको मुद्रा स्पष्ट उल्लेख हुनुपर्छ। यसले तिनीहरूको वित्तीय विश्लेषण कार्यको गुणस्तर उन्नत गर्न मद्दत पुर्‍याउँछ।

साथै, डाटामा प्रत्येक वित्तीय कारोबार पछिको शेष खाता विवरण समावेश हुनुपर्छ र प्रस्तुत गरिने डाटा पूर्ण, सटीक र संक्षिप्त नभएको सुनिश्चित गर्नुपर्छ, ताकि थप डाटा माग गर्नुपर्नुको सट्टा वित्तीय कारोबारहरूको विश्लेषण र पैसाको प्रवाह अनुगमन गर्न सकिन्छ।

यस सन्दर्भमा, कुवेत केन्द्रीय बैंकको निगरानी अन्तर्गतका संस्थाहरूलाई निम्न कुराहरू पालना गर्न कडाइका साथ निर्देशन दिइएको छ:

- एकाइका अनुरोधहरूलाई प्राथमिकताका आधारमा लिई, अनुरोध प्राप्त भएको मितिबाट एक कार्यदिवसभित्र (एकाइले अर्को समय तोकेको अवस्था बाहेक, अनुरोधको प्रकृति वा घटनाको परिस्थिति अनुसार) उत्तर दिने आन्तरिक प्रक्रियाहरू लागू गर्नुपर्छ। यसका लागि सम्बन्धित विभागहरूबाट जानकारी, डाटा र कागजातहरू प्राप्त गर्न आवश्यक अधिकार प्राप्त विशेषज्ञ वा कार्य टोलीहरू नियुक्त गर्नुपर्छ, जसले छिटो प्रतिक्रिया जनाउन सक्छ।

- ‘आर्थिक अनुसन्धान एकाइ’ लाई वित्तीय कारोबारहरूको प्रकृति बुझ्न, विश्लेषण गर्न र पैसाको प्रवाह अनुगमन गर्न थप जानकारी वा कागजात माग गर्नुपर्नुको सट्टा सबै आवश्यक जानकारी, डाटा र कागजातहरू पूर्ण, सटीक, स्पष्ट र संक्षिप्त नभएको सुनिश्चित गर्नुपर्छ। यदि कुनै पनि आवश्यक जानकारी वा कागजात उपलब्ध गराउन नसकिएमा, त्यसको कारण र त्यसलाई पुष्टि गर्न लिइएका कदमहरू स्पष्ट पार्नुपर्छ।

- डाटाहरू व्यवस्थित हुनुपर्छ र एउटै खाल्टामा एकाभन्दा बढी जानकारी मिलाउनु हुँदैन। यसमा कारोबारको मिति, समय, दिशा, मूल्य, मुद्रा, उद्देश्य र प्रकार समावेश हुनुपर्छ। यसमा स्थानान्तरण वा अन्तर्राष्ट्रिय पठाइ, चेक, जम्मा, नगद निकासी, वित्तपोषण जम्मा खोल्ने/बन्द गर्ने, तलब किस्ता बुझाउने, कमीशन वा लाभांश, खाता बीचको स्थानान्तरण, वा प्रतिभूति खरिद/बिक्री जस्ता विवरणहरू समावेश हुनुपर्छ।

मुख्य सम्पर्क बिन्दु र वैकल्पिक सम्पर्क बिन्दु तोक्नु, जुन अर्थ अपव्यय र आतंकवादको वित्तपोषण नियन्त्रण प्रबन्धनका विशेषज्ञहरू हुन्, र जुनहरू 'आर्थिक अनुसन्धान' सँग प्रत्यक्ष समन्वय र तिनीहरूको अनुरोधहरूको अनुगमनका लागि जिम्मेवार हुन्छन्, र उच्च प्रशासनले ती अनुरोधहरूको पालनाको स्तर, प्रतिक्रियाको गति र गुणस्तरको अनुगमन गर्नुपर्छ, आवश्यक मानव संसाधन, प्राविधिक संसाधन र आन्तरिक प्रक्रियाहरू प्रदान गर्नुपर्छ, जसले गर्दा तिनीहरूको सही कार्यान्वयन र कार्यको निरन्तरता सुनिश्चित हुन्छ।