यदि ३,००० कुवेती दिनार वा सोभन्दा बढी हुन्छ भने, हस्तान्तरणको लागि बैंक स्टेटमेन्ट प्रस्तुत गर्नुपर्छ।

- सूचनात्मक प्रमाणीकरणले ग्राहकको वास्तविक आयसँग स्थानान्तरण गरिएका रकमहरूको मेल कसरी हुन्छ भन्ने कुरा स्पष्ट पार्छ

- केन्द्रीय बैंकले खाताहरूको निरीक्षण र कमजोरीहरूको समाधान सुनिश्चित गर्ने दिशामा आफ्नो क्षेत्रीय कारबाही बढाएको छ

- 'धन शोधन' विरुद्धको लडाइँका तरिकाहरूमा विकास र निगरानी तथा प्रक्रियागत योजनाहरू मार्फत डाटाको विश्वसनीयता बढाउने

- कुवेतको 'फ्याटफ' (FATF) र सम्बन्धित अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्डहरूको आवश्यकताप्रतिको प्रतिक्रियाको मूल्याङ्कनमा ठोस प्रगति

कुवेतका विनिमय कम्पनीहरूले वित्तीय स्थानान्तरणहरूमा कुनै पनि संदिग्ध व्यवहारको पहिचान गर्ने आफ्नो क्षमतालाई बलियो बनाउने अतिरिक्त सावधानीपूर्ण उपायहरू लागू गर्न थालेका छन्। यो कदम कुवेत केन्द्रीय बैंकको निर्देशनमा धन शोधन र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्ध आफ्नो कार्यविधि विकास गर्ने, र ग्राहकहरूको धनको स्रोत सुरक्षित छ भन्ने सुनिश्चित गर्ने व्यापक योजनाको अन्तर्गत आउँछ।

यस सन्दर्भमा, धनको स्रोत जाँच गर्न आवश्यक सावधानीको उपायको रूपमा, विनिमय कम्पनीहरूले ३,००० कुवेती दिनारभन्दा बढीको वित्तीय स्थानान्तरण गर्ने ग्राहकहरूलाई बैंक स्टेटमेन्ट पेस गर्न अनिवार्य गरेका छन्, जसले गत दुई महिनाको कमसेकम एक दिनारको पनि धन प्रवाह देखाउँछ। यो अघिल्लो समयमा लागू हुँदैनथ्यो, जहाँ यो उपाय केवल १०,००० दिनारको औसत वा 'तपाईंको ग्राहक चिन्नुहोस्' (KYC) डाटामा दर्ता गरिएका सीमाभन्दा उल्लेख्य रूपमा बढी हुने उच्च स्थानान्तरणकर्ताहरूमात्र सीमित थियो।

विनिमय कम्पनीहरूले ३,००० दिनारभन्दा बढीको स्थानान्तरण गर्ने ग्राहकहरूबाट बैंक स्टेटमेन्ट माग्नु कुवेतका विभिन्न संस्थाहरूले धन शोधन र आतंकवादको वित्तपोषण अपराधहरू विरुद्ध कानूनी ढाँचालाई बलियो बनाउने प्रतिबद्धतासँग मेल खान्छ। यस उपायले वित्तीय स्थानान्तरण डाटाको शुद्धता र विश्वसनीयतालाई सम्भव उच्च स्तरमा लैजाने, र त्यसपछि स्थानान्तरण वा निकासी गरिएका धनहरू ग्राहकको वास्तविक आयसँग मेल खान्छन् भन्ने सुनिश्चित गर्ने लक्ष्य राख्छन्, जसले गर्दा यी धनहरू आर्थिक वा कानूनी रूपमा औचित्यपूर्ण बिना अचानक आएका हुँदैनन्।

यस दायराभित्र विनिमय कम्पनीहरूले अपनाएका नयाँ उपायहरूले व्यक्तिगत र वास्तविक लाभार्थीको पारदर्शिता बढाउने विशेष निगरानी क्षमतालाई बढावा दिन्छन्, जुन वास्तविक लाभार्थी प्रणाली विकास, disclosure (खुलासा) आवश्यकताहरू बलियो बनाउने, र राष्ट्रिय प्रणालीको प्रभावकारिता बढाउने प्रयासद्वारा प्रेरित छ। यो 'फ्याटफ' (FATF) को आवश्यकता र सम्बन्धित अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्डहरूसँग अनुकूल छ, जसले विनिमय कम्पनीहरू र वित्तीय संस्थाहरूलाई, यद्यपि यी धनहरू तिनीहरूको बैंक खाताहरूबाट आएका भए तापनि, मुख्य कारोबारहरूमा ग्राहकहरूको धनको स्रोत सुनिश्चित गर्न आग्रह गर्दछ।

जोखिम-आधारित निगरानी विधिहरूलाई बलियो बनाउने र निगरानी योजनाहरू विकास गर्ने बढ्दो निगरानी उपायहरूको जवाफमा, सबै विनिमय कम्पनीहरूले एकल ग्राहक स्थानान्तरण प्रक्रियामा प्रयोग गरिने नगद रकमको अधिकतम सीमा एक दिनमा १,००० दिनार हुनुपर्ने प्रतिबद्धता जनाएका छन्। कुवेत केन्द्रीय बैंकले वित्तीय स्थानान्तरणहरूको अनुगमन कार्यक्रमलाई बलियो बनाउन र स्थानान्तरण प्रणालीमा रहेका सबै दोषहरू, यद्यपि साना भए तापनि, समाधान गर्न आफ्नो क्षेत्रीय कारबाही जारी राखेको छ, जसमा विनिमय कम्पनीहरूलाई आफ्नो ग्राहकहरूको धनको स्रोत सुरक्षित छ भन्ने सुनिश्चित गर्न गरिएको प्रयासहरू देखाउने अतिरिक्त डाटा मागिरहन्छ।

यसै दिशामा, कुवेत केन्द्रीय बैंकले 'धन शोधन' विरुद्ध आवश्यक निर्देशनहरू पालना नगर्ने उल्लङ्घनहरू हुन नदिने कुरा निगरानी मार्फत सुनिश्चित गर्न विनिमय कम्पनीहरूको खाताहरूको क्षेत्रीय निरीक्षण बढाएको छ, जुन धन शोधन र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्ध कानून (१०६) र सम्बन्धित निर्णयहरू तथा यस सन्दर्भमा जारी निर्देशनहरूद्वारा निर्धारित अनुसार हो।

यस सन्दर्भमा उल्लेखनीय कुरा यो हो कि कुवेतले हालै ‘फ्याटिएफ’ (FATF) का मापदण्डअन्तर्गत ७ वटा प्रमुख सिफारिसहरूको प्राविधिक मूल्याङ्कनमा प्रगति हासिल गरेको छ। अनुगमन प्रतिवेदनले अघिल्लो पटक नोट गरिएका कमजोरीहरू पुरा गर्दा यसको वर्गीकरण सबैमा ‘धेरै हदसम्म पालना गर्ने’ (Compliant) स्तरमा उठाएको निष्कर्ष निकालेको छ। यो कदमले गत केही समयमा सरकारी निकायहरूले कार्यान्वयन गरेका कानुनी, नियामकीय र नजरबन्दीसम्बन्धी सुधारहरूको श्रृंखलालाई प्रतिबिम्बित गर्दछ।

दर्ता भएका सुधारहरूमा लक्षित आर्थिक कारबाही, आतंकवादको वित्तपोषण, विनाशकारी हतियारहरूको प्रसारको वित्तपोषण, लाभार्थी नहुने संस्थाहरूमाथिको नजरबन्दी, कम्पनीहरूको पारदर्शिता र वास्तविक लाभार्थी, आर्थिक र गैर-आर्थिक संस्थाहरूमाथिको नजरबन्दी, र अन्तर्राष्ट्रिय कानुनी सहयोगका क्षेत्रहरू समावेश छन्।

यी प्रयासहरूको प्राकृतिक नतिजास्वरूप, कुवेतले आर्थिक लेनदेन धुलो पार्न रोक्ने र आतंकवादको वित्तपोषण तथा हतियार प्रसारको वित्तपोषणसँग सम्बन्धित अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्डहरू, आर्थिक संस्थाहरू, लाभार्थी नहुने संस्थाहरू र वास्तविक लाभार्थीमाथिको नजरबन्दीमा पालना सुदृढ बनाउने सम्भावना बढ्दै गएको छ।

यसै सन्दर्भमा जारी आफ्नो प्रतिवेदनमा ‘फ्याटिएफ’ (FATF) ले उल्लेख गरेको छ कि कुवेतले संयुक्त राष्ट्रसङ्घको सुरक्षा परिषद्को निर्णयहरू कार्यान्वयन गर्न गठित विशेष समितिको कार्यकारी विनियमसम्बन्धी सन् २०२५ को मन्त्रिपरिषद निर्णय नम्बर (८) जारी गरेकाले निर्धारित समयसीमाभित्र अन्तर्राष्ट्रिय निर्णयहरू कार्यान्वयन गर्ने, रकम र सम्पत्ति जफत गर्ने तथा सूचीकरण गर्ने प्रक्रियाहरू सुदृढ हुन सहायता पुगेको छ।