«व्यापारिक» ले अनुमतिपत्रविहीन वित्तीय संस्थाहरूसँगको कारोबारबाट चेतावनी दिएको छ

कुवेत के अधिकारीहरूले ‘जागरूक रहौं’ नामक बैंकिंग सचेतना अभियानमा निरन्तर सहभागिता जनाउँदै, कुवेत व्यावसायिक बैंकले समग्र समुदायका सबै सदस्यहरूमा वित्तीय र बैंकिङ सचेतना बढाउने, र अनुमतिप्राप्त नभएका वित्तीय संस्थाहरूसँगको कारोबारसँग जोडिएका जोखिमहरूमा प्रकाश पार्ने आफ्नो प्रयासहरू जारी राखेको छ, जसले ग्राहकहरूको सुरक्षा सुनिश्चित गर्न र वित्तीय प्रणालीको सुरक्षा तथा स्थिरतालाई बलियो बनाउन सहयोग पुर्‍याउँछ।

यस सन्दर्भमा, कुवेत केन्द्रीय बैंकद्वारा नियमन गरिएका अनुमतिप्राप्त वित्तीय संस्थाहरू र निकायहरूसँग कारोबार गर्ने महत्त्वमा जोड दिँदै, कुवेत व्यावसायिक बैंकका एन्टी-मनी लन्ड्रिङ र टेररिजम फाइनान्सिङ प्रमुख अब्दुलअजीज अलीले, वित्तीय सेवाहरूको तीव्र विकास र तिनीहरू प्रदान गर्ने च्यानलहरूको विविधीकरणले ग्राहकहरूलाई कुनै पनि वित्तीय कारोबार गर्नु अघि सेवा प्रदायक संस्थाको कानुनी स्थिति पुष्टि गर्न आवश्यक रहेको स्पष्ट पारे।

उनले केही अनुमतिप्राप्त नभएका संस्थाहरूले पैसा पठाउने, वित्त पोषण, किस्तामा भुक्तानी वा ऋण चुक्ता गर्ने जस्ता विविध वित्तीय सेवाहरू कानुनी र नियामक ढाँचाभन्दा बाहिर प्रदान गर्न सक्ने, जसले गर्दा तिनीहरूसँग कारोबार गर्नेहरू वित्तीय र कानुनी जोखिममा पर्न सक्ने, साथै नियमन र निगरानी अन्तर्गतका संस्थाहरूले प्रदान गर्ने ग्यारेन्टी र अधिकारहरूबाट वञ्चित हुन सक्ने स्पष्ट पारे।

अब्दुलअजीज अलीले थपेका छन् कि अनुमतिप्राप्त नभएका संस्थाहरूसँगको कारोबारको जोखिम केवल पैसा गुमाउने वा वित्तीय धोकाधडीको शिकार हुने सम्भावनामा मात्र सीमित छैन, बरु ती संस्थाहरूले अवैध स्रोतहरूबाट प्राप्त धनलाई प्रवाह वा लुकाउन, वा मनी लन्ड्रिङ, टेररिजम फाइनान्सिङ र अन्य वित्तीय अपराधहरूसँग सम्बन्धित गतिविधिहरूलाई सहज बनाउन प्रयोग हुन सक्छन्, जसले व्यक्ति, समुदाय र समग्र अर्थव्यवस्थामा नकारात्मक असर पार्न सक्छ।

उनले अनुमतिप्राप्त वित्तीय संस्थाहरूले नियामक प्रणाली, विनियम, शासन, पारदर्शिता र जोखिम व्यवस्थापनका मापदण्डहरू पालना गर्न बाध्य रहेको, जसले ग्राहकहरूको अधिकारहरूको सुरक्षा गर्न, वित्तीय क्षेत्रप्रति विश्वास बढाउन र मनी लन्ड्रिङ तथा टेररिजम फाइनान्सिङको विरुद्ध राष्ट्रिय प्रयासहरूलाई समर्थन गर्न तथा वित्तीय प्रणालीको सुरक्षा कायम राख्न महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्ने बताए।

‘कुवेत व्यावसायिक बैंक’ले आफ्ना ग्राहकहरूलाई कुनै पनि वित्तीय सेवा प्राप्त गर्नु अघि तिनीहरूसँग कारोबार गर्ने संस्था अनुमतिप्राप्त छ र सम्बन्धित निकायहरूद्वारा नियमन अन्तर्गत छ भन्ने कुरा सुनिश्चित गर्न आह्वान गर्दै, कुनै पनि शंकास्पद वित्तीय गतिविधि वा अभ्यासहरूको रिपोर्ट गर्न महत्त्वपूर्ण रहेको जोड दिन्छ, किनकि यसले समुदायको सुरक्षा गर्न र वित्तीय अपराधहरूलाई न्यूनीकरण गर्न ठूलो भूमिका खेल्छ।