«वाणिज्य» ले सम्पत्ति धुलाईका सूचकहरू अपडेट गर्दछ: अचल सम्पत्ति ब्रोकरहरूको क्षेत्र

- उच्च जोखिम भएका देशहरूसँगको कारोबार र नियन्त्रण बाहिरका मध्यस्थहरूको प्रयोग संदिग्ध गतिविधिहरूको संकेत हुन्

- वास्तविक मालिकलाई लुकाउन झूटा नाम वा मध्यस्थहरू मार्फत सम्पत्ति खरिद गर्ने विषयमा चेतावनी

व्यापार तथा उद्योग मन्त्रालयले अचल सम्पत्ति ब्रोकरहरूको क्षेत्रमा पैसा धुवाँ (मनी लन्ड्रिङ) वा आतंकवादको वित्तपोषणका संदिग्ध घटनाहरूको रिपोर्टिङ गाइडलाइन अपडेट गरेको छ, जसको उद्देश्य अचल सम्पत्ति मध्यस्थहरूलाई पैसा धुवाँ र आतंकवादको वित्तपोषण विरोधी आवश्यकताहरूको पालना सुनिश्चित गर्नु, र जोखिम-आधारित दृष्टिकोणअनुसार संदिग्ध कारोबारहरू र गतिविधिहरूको निगरानीको दक्षता बढाउनु हो।

मरीवा अल-जुएदानले निर्देशन गरेको पैसा धुवाँ र आतंकवादको वित्तपोषण विरोधी प्रशासनद्वारा तयार पारिएको यो गाइडलाइनले अचल सम्पत्ति मध्यस्थहरूले असामान्य गतिविधिहरू पत्ता लगाउन, जोखिमको मूल्याङ्कन गर्न, आवश्यक कारबाहीहरू लिउन र संदिग्ध अवस्थामा रिपोर्ट गर्न मद्दत गर्ने विस्तृत संदिग्ध संकेतहरूको समूह समावेश गर्दछ।

गाइडलाइनले ग्राहकहरूसँग सम्बन्धित प्रमुख संकेतहरू स्पष्ट पारेको छ, जसमा रकमको स्रोतबारे मौन वा भ्रामक व्यवहार, गलत वा अपूर्ण जानकारी प्रस्तुत गर्ने, सम्पत्तिको निरीक्षण नगरी कारोबार पूरा गर्न बेमौसमी उत्सुकता देखाउने, ग्राहकले घोषणा गरेको आर्थिक अवस्था र सम्पत्तिको मूल्य बीच असमानता हुनु, नक्कली वा संशोधित पहिचान प्रमाणहरूको प्रयोग वा आवश्यक सावधानी अपनाउने (ड्यु डिलिजेन्स) जानकारी दिन अस्वीकार गर्नु, र रकमको स्रोत वा वास्तविक लाभार्थीको खुलासा माग गर्नासाथ कारोबार समाप्त गर्नु पर्न सक्छन्।

वास्तविक लाभार्थीको सन्दर्भमा, गाइडलाइनले वास्तविक मालिकलाई लुकाउन झूटा नाम वा मध्यस्थहरू मार्फत सम्पत्ति खरिद गर्ने, व्यावसायिक स्पष्ट कारण बिना जटिल वा बहु-स्तरीय स्वामित्व संरचनाहरूको प्रयोग गर्ने, वा कारोबार पूरा हुनु अघि वा पछि स्वामित्व संरचनामा बारम्बार परिवर्तन गर्ने कार्यहरूबाट चेतावनी दिएको छ।

गाइडलाइनले उल्लेख गरेको छ कि हाल स्थापना भएका कम्पनीहरू वा अचल सम्पत्ति गतिविधिहरूसँग सम्बन्धित नभएका संस्थाहरूले उच्च मूल्यका अचल सम्पत्ति कारोबारहरूमा भाग लिनु, वा एउटै श्रृंखलाको कारोबारहरू सञ्चालन गर्न साझा स्वामित्व भएका धेरै कम्पनीहरूको प्रयोग गर्नुले थप सावधानी अपनाउन आवश्यक संकेतहरू देखाउँछ।

गाइडलाइनले रकमको स्रोतसँग सम्बन्धित संदिग्ध संकेतहरू पनि समेटेको छ, जसमा सम्बन्धित नभएका तेस्रो पक्षहरूबाट किस्ताहरूको वित्तपोषण, प्राप्त रकमहरू अन्य निकायहरूमा स्थानान्तरण, स्पष्ट कारण बिना धेरै स्रोतहरू वा देशहरूबाट रकम आउनु, वा कारोबार कार्यान्वयन हुनु अघि छोटो समयमा रकमको स्रोत पुष्टि गर्न नसकिने गरी ठूलो रकम जम्मा गर्नु पर्न सक्छ।

अचल सम्पत्ति कारोबारहरूको पक्षमा, गाइडलाइनले छोटो समय अवधिमा एउटै सम्पत्तिको बारम्बार खरिद र बिक्री, व्यावसायिक कारण बिना तुरुन्तै पुनः बिक्री, अनदस्तावेजीकृत अतिरिक्त भुक्तानीहरू, बजार मूल्यबाट उल्लेख्य रूपमा कम वा बढी मूल्यमा कारोबारहरू, वा खरिदकर्ताको पहिचानमा आकस्मिक परिवर्तनहरूलाई संदिग्ध आधारहरू उपलब्ध भएमा पुष्टि र रिपोर्ट गर्न आवश्यक संकेतहरूको रूपमा मान्दछ।

गाइडलाइनले पैसा धुवाँ विरोधी पर्यवेक्षणमा पर्याप्त नभएका मध्यस्थहरूको प्रयोगको जोखिम, ग्राहक वा वास्तविक लाभार्थी बाहेक अन्य व्यक्तिसँगबाट निर्देशनहरू प्राप्त गर्ने, र उच्च जोखिम भएका वा पैसा धुवाँ विरोधी प्रणालीहरू कमजोर भएर चिनिने देशहरूमा रहेका पक्षहरू वा खाताहरूसँग कारोबार गर्ने जोखिमहरूबारे पनि चेतावनी दिएको छ।