«वाणिज्यिक» ले अनुमतिप्राप्त नभएका वित्तीय निकायहरूसँगको कारोबारबाट चेतावनी दिएको छ

कुवेतको व्यावसायिक बैंकले ‘जागरूक रहौं’ नामक बैंकिंग सचेतना अभियानमा निरन्तर सहभागिता जनाउँदै, समुदायका सबै सदस्यहरू बीच वित्तीय र बैंकिंग सचेतना बढाउन र अनुमतिप्राप्त नभएका वित्तीय संस्थाहरूसँगको कारोबारसँग जोडिएका जोखिमहरूमा प्रकाश पार्न आफ्ना प्रयासहरू जारी राखेको छ, जसले ग्राहकहरूको सुरक्षा सुनिश्चित गर्न र वित्तीय प्रणालीको सुरक्षा तथा स्थिरतालाई बलियो बनाउन सहयोग पुर्‍याउँछ।

यस सन्दर्भमा, ‘कुवेतको व्यावसायिक बैंक’ का एन्टी मनी लन्ड्रिङ र टेररिजम फाइनान्सिङ प्रमुख अब्दुलअजीज अलीले, कुवेत केन्द्रीय बैंक जस्ता प्राधिकरणहरूको नियन्त्रणमा रहेका र अनुमतिप्राप्त वित्तीय संस्थाहरूसँग कारोबार गर्ने महत्त्वमा जोड दिएका छन्। उनले वित्तीय सेवाहरूको तीव्र विकास र त्यसका वितरण च्यानलहरूको विविधीकरणले गर्दा ग्राहकहरूले कुनै पनि वित्तीय कारोबार गर्नु अघि सेवा प्रदायक संस्थाको कानूनी स्थिति पुष्टि गर्नुपर्ने आवश्यकता औंल्याएका छन्।

उनले केही अनुमतिप्राप्त नभएका संस्थाहरूले पैसा पठाउने, वित्त पोषण, किस्तामा भुक्तानी वा ऋण चुक्ता गर्ने जस्ता विविध वित्तीय सेवाहरू कानूनी र नियामक ढाँचाबाहिर प्रदान गर्न सक्ने बताए, जसले गर्दा ती संस्थाहरूसँग कारोबार गर्नेहरू वित्तीय र कानूनी जोखिममा पर्न सक्छन्। साथै, नियमन र निगरानी अन्तर्गतका संस्थाहरूले प्रदान गर्ने ग्यारेन्टी र अधिकारहरूको अभाव हुन्छ।

अनुमतिप्राप्त नभएका संस्थाहरूसँगको कारोबारको जोखिम केवल पैसा गुमाउने वा वित्तीय धोकाधुलीको शिकार हुने सम्भावनामा मात्र सीमित छैन; यी संस्थाहरूले अवैध स्रोतबाट प्राप्त धनलाई प्रवाह वा लुकाउन वा मनी लन्ड्रिङ, टेररिजम फाइनान्सिङ वा अन्य वित्तीय अपराधहरूसँग सम्बन्धित गतिविधिहरूलाई सहज बनाउन प्रयोग हुन सक्छन्, जसले व्यक्ति, समुदाय र सामान्यतया अर्थव्यवस्थामा नकारात्मक असर पार्न सक्छ।