अल-दुजाइज: «केन्द्रीय कक्ष» धोखाधडीको निगरानी र शुरुआती पहिचानका तन्त्रहरू विकास गर्ने उन्नत मञ्च हो

कुवेत केन्द्रिय बैंक द्वारा कुवेत राज्य में वित्तीय प्रणाली को सुदृढ़ और सुरक्षित रखने, वित्तीय धोखाधड़ी के जोखिमों को कम करने और अवैध कार्यों को रोकने के लिए लगातार प्रयासों के तहत, कुवेत बैंकिंग संघ ने इलेक्ट्रॉनिक धोखाधड़ी कार्यों से निपटने के लिए केंद्रीय वर्चुअल कक्ष (Central Virtual Chamber) की भूमिका को सक्रिय और विकसित करने का कार्य जारी रखा है।

उल्लेखनीय है कि कुवेत केन्द्रिय बैंक के निर्देशन पर केंद्रीय वर्चुअल कक्ष ने दिसंबर 2023 में अपनी गतिविधियाँ आरंभ कीं, जिसका उद्देश्य वित्तीय धोखाधड़ी के मामलों में प्रतिक्रिया की गति और दक्षता को बढ़ाना है। इसके लिए शिकायतें प्राप्त करना, संदिग्ध धन प्रवाह का पता लगाना, और उक्त कार्यों से जुड़े खातों पर प्रतिबंध लगाने के लिए आवश्यक कार्रवाई करना शामिल है। यह कार्य वित्तीय इलेक्ट्रॉनिक धोखाधड़ी अपराधों को प्रबंधित और प्रतिक्रिया देने के लिए एक उन्नत संचालन प्रणाली के अंतर्गत किया जाता है, जो सीधे तौर पर सुरक्षा और न्यायिक एजेंसियों, विशेष रूप से गृह मंत्रालय और जनरल प्रॉसीक्यूटर ऑफिस (General Prosecution) के साथ समन्वय में होता है।

कुवेत बैंकिंग संघ की धोखाधड़ी कार्यों के विरुद्ध लड़ाई समिति के अध्यक्ष अब्दुल वाहाब अल-दुजाइज (Abdul Wahab Al-Dujail) ने स्पष्ट किया कि यह कक्ष धोखाधड़ी गतिविधियों की निगरानी और शुरुआती पहचान के तंत्रों को विकसित करने के लिए एक उन्नत मंच है। इसके अलावा, यह संबंधित एजेंसियों को अध्ययन तैयार करने, नियंत्रण और प्रक्रियाएँ बनाने में सहायता करता है, जो नवीन वित्तीय अपराधों और उन्नत धोखाधड़ी तकनीकों को कम करने में सक्षम हैं।

उन्होंने संकेत दिया कि यह कक्ष ग्राहकों की शिकायतों को तेजी और उच्च दक्षता के साथ संभालता है, संदिग्ध धन प्रवाह का पता लगाता है और आवश्यकतानुसार उसे जब्त करता है। इसके अलावा, यह संबंधित एजेंसियों के सहयोग और समन्वय में संदिग्ध खातों की निगरानी करता है और उन पर प्रतिबंध लगाता है।

अब्दुल वाहाब अल-दुजाइज ने यह भी पुष्टि की कि सामुदायिक जागरूकता इस कक्ष के कार्य का एक मूलभूत स्तंभ है। कुवेत केन्द्रिय बैंक द्वारा चलाए जा रहे "हम जागरूक रहें" (Let's Be Aware) अभियान के तहत, जागरूकता बढ़ाने के प्रयासों के हिस्से के रूप में लगातार संदेश और सामग्री तैयार और प्रकाशित की जाती है, जिसका उद्देश्य वित्तीय धोखाधड़ी की तकनीकों और उनसे बचाव के तरीकों के बारे में सार्वजनिक जागरूकता बढ़ाना है।

उन्होंने बताया कि यह कक्ष सामान्य धोखाधड़ी पैटर्नों से निपटता है, जिनमें प्रमुख हैं: बैंक कर्मचारियों या सरकारी एजेंसियों का बहाना बनाकर बैंकिंग डेटा या क्रेडिट कार्ड की जानकारी अपडेट करने का अनुरोध करना; संदेश या सोशल मीडिया ऐप्स के माध्यम से बैंक या सरकारी एजेंसियों से संबंधित होने का दावा करते हुए नकली लिंक भेजकर लॉगिन डेटा और गुप्त कोड चुराना; इलेक्ट्रॉनिक खरीद-बिक्री मंचों के माध्यम से मौजूद न होने वाले सामान या सेवाओं के लिए अग्रिम भुगतान मांगकर धोखाधड़ी करना; ग्राहकों के डेटा को चुराने के लिए आधिकारिक वेबसाइटों और बैंकिंग ऐप्स के नकली संस्करण बनाना; और विशेष रूप से सोशल मीडिया के माध्यम से उच्च और त्वरित लाभ का वादा करने वाले नकली निवेश प्रस्तावों के माध्यम से निवेश धोखाधड़ी करना। इसके अलावा, नकली रोजगार अवसरों की घोषणा करके पीड़ितों से शुल्क या व्यक्तिगत व वित्तीय जानकारी मांगकर रोजगार से जुड़ी धोखाधड़ी भी शामिल है।

अपने बयान के अंत में, अब्दुल वाहाब अल-दुजाइज ने व्यक्तिगत जागरूकता स्तर को बढ़ाने की महत्वपूर्णता पर जोर दिया, जिसे धोखाधड़ी कार्यों के विरुद्ध पहली रक्षा कड़ी माना जाता है। उन्होंने ग्राहकों को आधिकारिक और विश्वसनीय एजेंसियों के साथ ही लेन-देन करने, संदिग्ध विज्ञापनों या प्रस्तावों से दूरी बनाए रखने, और अपनी दैनिक कार्यों के लिए प्रमाणित ऐप स्टोर पर उपलब्ध आधिकारिक ऐप्स का उपयोग करने की सलाह दी। इसके अलावा, किसी भी भुगतान या व्यक्तिगत डेटा साझा करने से पहले वेबसाइटों की विश्वसनीयता की पुष्टि करने की भी सलाह दी। उन्होंने यह भी पुष्टि की कि वित्तीय धोखाधड़ी अपराधों से निपटने के लिए बैंकिंग संस्थाओं, नियामक और सुरक्षा एजेंसियों, और ग्राहकों के बीच प्रयासों का समन्वय आवश्यक है।