मरुवा अल-जुएदान: 'व्यापारिक ढाँचा' ले पैसा धुलाई विरुद्ध लड्न महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्छ

अली इब्राहिमले व्यापार तथा उद्योग मन्त्रालयका सहायक मन्त्री (अस्थायी) मर्रौआ अल-जुएदानले व्यापारीक छिपाउविरुद्धको कानूनले विधायी यात्राको निरन्तरता जनाएको र व्यवसायिक वातावरणको विकास तथा आर्थिक अभ्यासका विविध रूपहरूले कानूनी ढाँचा स्थापना गर्न आवश्यक बनाएको बताएकी छन्, जसले कानूनविपरीत अर्को व्यक्तिलाई आर्थिक गतिविधि सञ्चालन गर्न अनुमति दिने, अनुमतिपत्र, रेकर्ड वा व्यावसायिक नामहरूलाई कानूनी ढाँचाको रूपमा प्रयोग गर्ने, वा कानूनद्वारा निर्धारित स्वामित्वको स्तरलाई बेवास्ता गर्ने अवस्थाहरूलाई प्रत्यक्ष रूपमा सम्बोधन गर्दछ।

कुवेतको व्यापार तथा उद्योग सङ्घद्वारा आयोजित व्यापारीक छिपाउविरुद्धको कानूनबारे सेमिनारमा बोल्दै अल-जुएदानले व्यापारीक छिपाउविरुद्धको प्रणालीले धन शोधन तथा आतंकवादको वित्तपोषणविरुद्धका व्यापक राष्ट्रिय प्रयासहरूसँग अविभाज्य रूपमा जोडिएको स्पष्ट पारिन्। उनले आर्थिक गतिविधिमा वास्तविक स्वामी, नियन्त्रक वा लाभार्थीलाई लुकाउनुले कम्पनीहरू र कानूनी संस्थाहरूलाई तिनीहरूको उद्देश्यबाहिर प्रयोग गर्न सक्ने अवस्था सिर्जना गर्न सक्ने, चाहे त्यो वास्तविक स्वामित्व लुकाउन, धन प्रवाह गर्न वा वास्तविक गतिविधिलाई कानूनी तथा नियामकीय निगरानीबाट टाढा लैजानको लागि नै किन नहोस्, भन्ने बताइन्।

उनले व्यापारीक छिपाउविरुद्धको कानून र वास्तविक लाभार्थी प्रणाली एकअर्काको पूरक रहेको उल्लेख गर्दै, वास्तविक लाभार्थीको डाटाले संस्थालाई स्वामित्व वा नियन्त्रण गर्ने वास्तविक व्यक्तिलाई चिन्न मद्दत गर्दछ भने व्यापारीक छिपाउविरुद्धको कानूनले त्यस्तो स्वामित्व, नियन्त्रण वा अभ्यास कानूनविपरीत प्रयोग गरिएको छ कि छैन भन्ने निर्धारण गर्दछ भन्ने स्पष्ट पारिन्। साथै, व्यापारीक छिपाउविरुद्धको कानूनले कानूनी ढाँचाबाहिर सञ्चालित गतिविधिहरूको दायरा सङ्कुचित गरेर र अनुमतिपत्र, कम्पनी वा व्यावसायिक नामहरूलाई वास्तविक गतिविधि सञ्चालक वा लाभार्थी लुकाउनको लागि प्रयोग गर्न गाह्रो बनाएर धन शोधनविरुद्धको प्रणालीलाई समर्थन गर्न महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्दछ भन्ने बताइन्।

अल-जुएदानले यस प्रणालीको सकारात्मक प्रभाव पालना गर्ने व्यापारीमाथि नै पहिले आउने बताउँदै, आफ्नो अनुमतिपत्र वास्तविक नाममा निकाल्ने, आफ्नो डाटा सटीक रूपमा दर्ता गर्ने र अनुमति प्राप्त सीमाभित्र मात्र गतिविधि सञ्चालन गर्ने व्यापारीले कानूनी ढाँचाबाहिर सञ्चालित र समान खर्च वहन नगर्ने गतिविधिहरूसँग असमान प्रतिस्पर्धाको सामना गर्नुपरेको स्पष्ट पारिन्। यस्ता अभ्यासहरूलाई नियन्त्रण गर्नु पालना गर्ने व्यापारीको लागि न्याय हो र गुणस्तरयुक्त उत्पादन तथा सेवामा आधारित सही प्रतिस्पर्धालाई पुनः स्थापित गर्दछ भन्ने उल्लेख गरिन्।

उनले स्वामित्व र नियन्त्रणको पारदर्शिताले बैंकिङ्ग वित्तमा पहुँच सजिलो बनाउने र कुवेती कम्पनीहरूलाई वास्तविक लाभार्थीको जानकारी माग गर्ने क्षेत्रीय तथा अन्तर्राष्ट्रिय साझेदारीहरूमा सहभागी हुने क्षमता बढाउने बताइन्। उनले स्पष्ट रेकर्डलाई संस्थाको सम्पत्तिको एक अङ्ग र व्यावसायिक प्रतिष्ठाको घटकको रूपमा हेर्ने, यो प्रशासनिक बोझ होइन भन्ने स्पष्ट पारिन्। साथै, पालनालाई वहन गर्नुपर्ने खर्च होइन, अर्जन गर्नुपर्ने प्रतिस्पर्धात्मक फाइदाको रूपमा स्थापित गर्ने नै लक्ष्य रहेको उनले जोड दिइन्।

कुवेतले वास्तविक लाभार्थीको दर्तामा उल्लेख्य प्रगति हासिल गरेको छ, लक्षित संस्थाहरूमा दर्ताको दर ९८ प्रतिशतभन्दा बढी पुगेको छ। यो प्रगति जागरूकता अभियानहरू, इलेक्ट्रोनिक प्रणालीहरूको विकास, सेवाहरूको अन्तरसम्बन्ध, अनुपालनको स्तर उन्नत गर्ने र जागरूकताबाट कार्यान्वयन तथा प्रमाणीकरणतर्फ क्रमिक रूपमा सार्ने प्रयासका कारण हो।

अर्कोतर्फ, कुवेत व्यापार तथा उद्योग सङ्घका सह-महाप्रबन्धक इमाम अल-जाइदले व्यापारिक ढाँट रोक्ने कानूनमा आर्थिक र कानुनी विशेषज्ञहरू, नागरिकहरू र निवासीहरूबीच अध्ययन, लेख, सेमिनार र सामाजिक सञ्जालहरू मार्फत विशेष चासो देखाइएको बताए। उनले थपे कि यो चासोले कानूनको महत्त्व र यसको प्रत्यक्ष रूपमा आर्थिक परियोजनाका धेरैजसो मालिकहरूको हितमा पर्ने कुरालाई प्रतिबिम्बित गर्दछ, तर एकैसाथ यसले कानून निर्मातालाई व्यापारिक ढाँटका सबै पक्षहरू, यसका आयामहरू र आर्थिक तथा सामाजिक प्रभावहरूलाई समेट्न समान सावधानी अपनाउन बाध्य पार्छ।

अल-जाइदले स्पष्ट पारे कि व्यापारिक ढाँट रोक्ने कानूनले वर्षौंदेखि गहिरो बन्दै गएको सार्वजनिक स्वामित्व र वास्तविक स्थिर स्वामित्वबीचको खाडलको आवश्यकतालाई पूरा गर्नका लागि ल्याइएको हो। उनले कानूनले व्यापारिक ढाँटसँग सम्बन्धित व्यवहारमा परिवर्तन ल्याएको बताए, जुन अब केवल नागरिकी अमान्यताबाट नराम्रो कानुनी अपराधमा परिणत भएको छ, जसमा दृढ सजायहरू पनि समावेश छन्। साथै, यसले राज्यको निगरानी, वित्तिय अनुगमन र उसुली क्षमतालाई बलियो बनाउने लक्ष्य राखेको छ।

इमाम अल-जाइदले कानूनका प्रावधानहरू, यसको भाषा र कार्यान्वयन प्रक्रियाहरू "अनावश्यक रूपमा सीमित" छन् भन्ने राय व्यक्त गरे, जसले गर्दा यसको सफल कार्यान्वयन लगभग पूर्ण रूपमा कार्यकारी विनियममा निर्भर हुन्छ। उनले कार्यकारी विनियमले यो भार वहन गर्न सक्छ कि सक्दैन भन्ने कुरामा आरक्षण व्यक्त गरे, विशेष गरी किनकि कानूनले यसको उल्लेख गरेको छैन र यसलाई स्पष्ट रूपमा समाधान पनि गरेको छैन।

साथै, उनले कानून पारित हुनु अघि व्यापारिक ढाँटमा संलग्नहरूलाई आफ्नो अवस्था सुधार गर्न पर्याप्त समय दिनुपर्ने र सजायबाट स्पष्ट सुरक्षा प्रदान गर्नुपर्ने कुरामा सङ्घको इच्छा रहेको बताए। उनले सूचनादाताहरूलाई इनाम प्रदान गर्ने नौौं धाराप्रति सङ्घको असन्तुष्टि पनि जनाए।

अल-जाइदले कानूनले व्यवस्थापन र दण्ड प्रणालीमा वास्तविक र गम्भीर खालीपनलाई पूरा गरेको पुष्टि गरे, तर यसका आर्थिक र सामाजिक प्रभावहरूबारे थप बुझाइ आवश्यक छ, ताकि यसले विशेष गरी पेशागत गतिविधिहरू र हस्तकला सेवाहरूको दक्षता तथा आर्थिक दक्षतामा नकारात्मक असर नपरोस्।