कुवेतको वित्तीय प्राधिकरणले अनुमतिपत्रविहीन वित्तीय संस्थाहरूसँगको कारोबारबाट चेतावनी दिएको छ

कुवेतको व्यावसायिक बैंकले ‘जागरूक रहौं’ शीर्षकको बैंकिंग सचेतना अभियानमा निरन्तर सहभागिता जनाउँदै, समग्र समाजका सबै सदस्यहरू बीच वित्तीय र बैंकिंग सचेतना बढाउने, र अनुमतिप्राप्त नभएका वित्तीय संस्थाहरूसँगको कारोबारसँग जोडिएका जोखिमहरूमा प्रकाश पार्ने आफ्नो प्रयासहरू जारी राखेको छ, जसले ग्राहकहरूको सुरक्षा सुनिश्चित गर्न र वित्तीय प्रणालीको सुरक्षा तथा स्थिरतालाई बलियो बनाउन सहयोग पुर्‍याउँछ।

यस सन्दर्भमा, कुवेत केन्द्रीय बैंक जस्ता प्राधिकरणहरूको नियन्त्रणमा रहेका अनुमतिप्राप्त वित्तीय संस्थाहरूसँग कारोबार गर्ने महत्त्वमा जोड दिँदै, कुवेतको व्यावसायिक बैंकका एन्टी-मनी लन्डरिङ र टेररिजम फाइनान्सिङ प्रमुख अब्दुलअजीज अलीले भन्नुभयो कि वित्तीय सेवाहरूको तीव्र विकास र त्यसका विविध वितरण च्यानलहरूले ग्राहकहरूलाई कुनै पनि वित्तीय कारोबार गर्नु अघि सेवा प्रदायक संस्थाको कानुनी स्थिति पुष्टि गर्न प्रेरित गर्छ।

उहाँले केही अनुमतिप्राप्त नभएका संस्थाहरूले पैसा पठाउने, वित्त पोषण, किस्ताबन्दी वा ऋण चुक्ता गर्ने जस्ता विविध वित्तीय सेवाहरू कानुनी र नियामक ढाँचा बाहिर प्रदान गर्न सक्छन् भन्ने स्पष्ट पार्नुभयो, जसले गर्दा ती संस्थाहरूसँग कारोबार गर्नेहरू वित्तीय र कानुनी जोखिममा पर्न सक्छन्, साथै नियमन र निगरानी अन्तर्गतका संस्थाहरूले प्रदान गर्ने ग्यारेन्टी र अधिकारहरूबाट वञ्चित हुनुपर्ने हुन्छ।

अब्दुलअजीज अलीले थपेका छन् कि अनुमतिप्राप्त नभएका संस्थाहरूसँगको कारोबारको जोखिम केवल पैसा गुमाउने वा वित्तीय धोखाधडीको शिकार हुने सम्भावनामा मात्र सीमित छैन; बरु, ती संस्थाहरूले अवैध स्रोतहरूबाट प्राप्त धनलाई प्रवाह वा लुकाउन, वा धनशुद्धीकरण, टेररिजम फाइनान्सिङ र अन्य वित्तीय अपराधहरूसँग सम्बन्धित गतिविधिहरूलाई सहज बनाउन प्रयोग गर्न सक्छन्, जसले व्यक्ति, समाज र समग्र अर्थव्यवस्थामा नकारात्मक असर पार्न सक्छ।

उहाँले अनुमतिप्राप्त वित्तीय संस्थाहरूले नियामक प्रणाली, विनियम, शासन, पारदर्शिता र जोखिम व्यवस्थापनका मापदण्डहरू पालना गर्न बाध्य हुन्छन् भन्ने उल्लेख गर्नुभयो, जसले ग्राहकहरूको अधिकारको सुरक्षा गर्न, वित्तीय क्षेत्रप्रति विश्वास बढाउन र धनशुद्धीकरण तथा टेररिजम फाइनान्सिङको विरुद्धका राष्ट्रिय प्रयासहरूलाई समर्थन गरेर वित्तीय प्रणालीको सुरक्षा कायम राख्न सहयोग पुर्‍याउँछ।

यसैबीच, कुवेतको व्यावसायिक बैंकले आफ्ना ग्राहकहरूलाई कुनै पनि वित्तीय सेवा प्राप्त गर्नु अघि आफूसँग कारोबार गर्ने संस्था अनुमतिप्राप्त छ र प्राधिकरणहरूको नियन्त्रणमा छ भन्ने कुरा निश्चित गर्न आग्रह गर्दछ, र समाजको सुरक्षा तथा वित्तीय अपराधहरूलाई न्यूनीकरण गर्न महत्त्वपूर्ण भएकाले कुनै पनि संदिग्ध वित्तीय गतिविधि वा अभ्यासहरूको रिपोर्ट गर्न जोड दिन्छ।