"മാർക്കറ്റ് അതോറിറ്റി": ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള രാജ്യങ്ങളുമായി ബന്ധമുള്ള ഉപഭോക്താക്കളെക്കുറിച്ച് കർശനമായ പരിശോധന

കുവൈത്ത് മാർക്കറ്റ് അതോറിറ്റി (സിഎംഎ) ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (എഫ്‌എടിഎഫ്) നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതോ അപര്യാപ്തമായി പാലിക്കുന്നതോ ആയ രാജ്യങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ഒരു സർക്കുലർ പുറപ്പെടുവിച്ചു. ലൈസൻസുള്ള എല്ലാ വ്യക്തികളെയും ഈ രാജ്യങ്ങളുടെ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്ത പട്ടിക പരിശോധിക്കാൻ, അവരുടെ ബിസിനസ് ബന്ധങ്ങളും അതിലുൾപ്പെട്ട ലെൻഡിംഗ് പ്രവർത്തനങ്ങളും കൃത്യമായി പരിശോധിക്കാൻ, അവയെ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുത്താൻ, ഇത് തട്ടിപ്പ് പണം നിയമവിരുദ്ധമാക്കുന്നതിനും ഭീകരവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമുള്ള നടപടികൾ കർശനമായി പാലിക്കാൻ ആവശ്യപ്പെട്ടു.

സർക്കുലറിൽ അതോറിറ്റി വ്യക്തമാക്കിയത്, ഈ നടപടി 2010-ലെ നമ്പർ 7 നമ്പർ നിയമത്തിന്റെ പ്രവർത്തന നിയമങ്ങളുടെ 16-ാം പുസ്തകത്തിലെ 'തട്ടിപ്പ് പണം നിയമവിരുദ്ധമാക്കുന്നതിനും ഭീകരവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമുള്ള' 3-38-ാം വകുപ്പിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണെന്നാണ്.

സർക്കുലർ പ്രകാരം, എഫ്‌എടിഎഫ് നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതോ അപര്യാപ്തമായി പാലിക്കുന്നതോ ആയ രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള കസ്റ്റമർമാരുടെയോ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയോ ബന്ധങ്ങളിലും ലെൻഡിംഗ് പ്രവർത്തനങ്ങളിലും ലൈസൻസുള്ള വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധയും കൃത്യതയും പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതോറിറ്റി ഒരു ലൈസൻസുള്ള വ്യക്തിയെ ഒരു രാജ്യം നിർദ്ദേശങ്ങൾ അപര്യാപ്തമായി പാലിക്കുന്നു എന്ന് അറിയിച്ചാൽ, ആ രാജ്യത്തിൽ നിന്നുള്ള എല്ലാ ബിസിനസ് ബന്ധങ്ങളും ലെൻഡിംഗ് പ്രവർത്തനങ്ങളും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുത്തുകയും, അതേ അധ്യായത്തിലെ 3-18-ാം വകുപ്പിൽ നിർദ്ദേശിച്ച നടപടികൾ പാലിക്കുകയും വേണം.

അതോറിറ്റി ചൂണ്ടിക്കാട്ടിയത്, ഒക്ടോബർ 2026-ൽ നടന്ന അവസാന യോഗത്തിൽ എഫ്‌എടിഎഫ് തങ്ങളുടെ നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതോ അപര്യാപ്തമായി പാലിക്കുന്നതോ ആയ രാജ്യങ്ങളുടെ പട്ടിക അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്തു എന്നാണ്. ലൈസൻസുള്ള വ്യക്തികൾ ഔദ്യോഗിക വെബ്‌സൈറ്റ് സന്ദർശിച്ച് അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്ത പട്ടിക പരിശോധിക്കുകയും, പ്രവർത്തിച്ചുവരുന്ന റെഗുലേറ്ററി ആവശ്യകതകൾ അനുസരിച്ച് ആവശ്യമായ നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യണമെന്ന് അതോറിറ്റി ആവശ്യപ്പെട്ടു.

കുവൈത്ത് അധികൃതർ വ്യക്തമാക്കിയത്, ഈ സർക്കുലറിന്റെ ബാധകത കുവൈത്ത് സർക്കാരിൽ താമസിക്കുന്ന ലൈസൻസ് ലഭിച്ച വ്യക്തിയുടെ ക്ലയന്റുകളെയും, ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (FATF) നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതോ അപര്യാപ്തമായി പാലിക്കുന്നതോ ആയ രാജ്യങ്ങളുടെ പൗരന്മാരെയും ഉൾക്കൊള്ളുന്നുവെന്നും, അത്തരം രാജ്യങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുമായി വ്യാപാര ബന്ധങ്ങളുള്ള പൗരന്മാരെയും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ടെന്നുമാണ്.

അലിമെന്റി ഓഫ് മണി ലോണ്ടറിംഗും ടെററിസ്റ്റ് ഫിനാൻസിംഗും തടയാനുള്ള ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കുന്നതിൽ ഏജൻസികളുടെ കർശനമായ പാലനം ഉറപ്പാക്കാനും, അന്താരാഷ്ട്ര മാനദണ്ഡങ്ങളുടെ പാലനത്തിലെ ദൗർബല്യവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ ഉള്ള ബന്ധങ്ങളെയും ലെൻഡുകളെയും കൂടുതൽ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം പരിശോധിക്കാനും ഈ സർക്കുലർ ഉതകുന്നു.