സ്വർണ്ണത്തിലും ആഭരണങ്ങളിലും 'പണം കഴുകൽ' അപകടസാധ്യതകൾ വെളിപ്പെടുത്താൻ 'വാണിജ്യ മന്ത്രാലയത്തോട്' 37 ചോദ്യങ്ങൾ

- ലക്ഷത്തിൽ കൂടുതൽ ദിനാർ ശുദ്ധ ആസ്തിയുള്ള ഉയർന്ന വരുമാനക്കാർക്കിടയിൽ നിന്ന് വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുന്നു

- 2026-ലെ ആകെ ലেনദേനകൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ള പ്രവർത്തനങ്ങളും ഉപഭോക്താക്കളെക്കുറിച്ചുള്ള വിശദമായ വിവരങ്ങൾ

- 2024-ൽ 3,000 ദിനാറിൽ കൂടുതൽ വിലവരുന്ന വിൽപ്പനകൾ തിരിച്ചറിയുന്നു

- 2026-ൽ വിദേശ ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് ഉപയോഗിച്ച് പണമടച്ചാൽ

- രാഷ്ട്രീയമായി പ്രഭാവശാലികളായ വ്യക്തികളെയും അവരുടെ കുടുംബാംഗങ്ങളെയും അവരുമായി സഹകരിക്കുന്നവരെയും കണക്കാക്കുന്നു

വ്യാപാര-വ്യവസായ മന്ത്രാലയം സ്വർണ്ണക്കച്ചവടക്കാർക്കും ആഭരണക്കച്ചവടക്കാർക്കും വിലപ്പെട്ട ലോഹങ്ങളുടെ കച്ചവടക്കാർക്കും 37 ചോദ്യങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന ഒരു സർവേ അയച്ചു. ഇതിലൂടെ സ്വർണ്ണ-ആഭരണ മേഖലയിലെ പണമിടപാട് വൃത്തിയാക്കൽ, ഭീകരവാദ ധനസഹായം, ആയുധ വ്യാപാരത്തിനുള്ള ധനസഹായം എന്നിവയ്ക്കുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ മൂല്യനിർണ്ണയം നടത്തുകയും, അപകടസാധ്യതയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നിലവിലെ നിരീക്ഷണം ശക്തിപ്പെടുത്തുകയും, സ്ഥാപനങ്ങൾ നിയന്ത്രണ ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന് അളക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

മന്ത്രാലയം 'സഹൽ' വഴി ബന്ധപ്പെട്ടവർക്ക് ഒരു സർവേ അയച്ചു. ഇതിൽ പ്രവർത്തനങ്ങളും ലেনദേനകളും ഉപഭോക്താക്കളെക്കുറിച്ചുമുള്ള വിശദമായ വിവരങ്ങൾ നൽകേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ 2026-ലെ ആകെ ലেনദേനാ വില, വ്യക്തിഗതമായി വാങ്ങലുകളുടെയും വിൽപ്പനയുടെയും വില, സാധ്യമാണെങ്കിൽ നഗ്ദ വിൽപ്പനയുടെ ശതമാനം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉത്തരങ്ങൾ ഒരു പ്രത്യേക ശാഖയെ മാത്രമല്ല, വാണിജ്യ രജിസ്ട്രേഷനുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ ശാഖകളെയും ലൈസൻസുകളെയും ഉൾക്കൊള്ളണം.

കൂടാതെ, കടയിൽ സ്വർണ്ണ ബാറുകൾ വിൽക്കുന്നുണ്ടോ, 3,000 ദിനാറിൽ കൂടുതൽ വിലവരുന്ന പ്രശസ്ത ബ്രാൻഡുകളുടെ സമയങ്ങൾ വിൽക്കുന്നുണ്ടോ, ലഭ്യമായ ഇലക്ട്രോണിക് പേയ്‌മെന്റ് സംവിധാനങ്ങളും ഉപയോഗിക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങളുടെ തരങ്ങളും തിരിച്ചറിയുന്നു. 3,000 ദിനാറിൽ കൂടുതലും 5,000 ദിനാറിൽ കൂടുതലും വിലവരുന്ന വിൽപ്പനകളുടെ എണ്ണം നിർണ്ണയിക്കുന്നു. കൂടാതെ, ആ സ്ഥാപനം കഴിഞ്ഞ വർഷം ഉപഭോക്താക്കളിൽ നിന്ന് ലেনദേനകൾ നടത്താനോ വാങ്ങലുകളുടെ വില നഗ്ദമായി അടയ്ക്കാനോ ശ്രമിച്ചിട്ടുണ്ടോ എന്ന് പരിശോധിക്കുന്നു.

സർവേ ഉയർന്ന വിലയുള്ള ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ വിൽപ്പന നിരീക്ഷിക്കുന്നു; 3000 ദിനാറിൽ കൂടുതൽ വിലവരുന്ന ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ വിൽപ്പന, 2024-2026 കാലയളവിൽ വിദേശ പേയ്‌മെന്റ് കാർഡുകൾ ഉപയോഗിച്ച് പണമടച്ചാൽ, അടച്ച തുകയുടെ ഏകദേശ തുകയും കാർഡ് പുറപ്പെട്ട രാജ്യവും നിർണ്ണയിക്കുന്നു. ചോദ്യാവലി പേയ്‌മെന്റ് മാധ്യമങ്ങളിലേക്കും വ്യാപിക്കുന്നു; പ്രീപെയ്ഡ് കാർഡുകൾ എത്രത്തോളം അംഗീകരിക്കപ്പെടുന്നു എന്നതും 2024-2026 കാലയളവിൽ അവ ഉപയോഗിച്ച് നടത്തിയ ആകെ തുകയും നിരീക്ഷിക്കുന്നു. കൂടാതെ, കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷങ്ങളിൽ വർച്വൽ കറൻസികളിൽ പണമടച്ച ഉപഭോക്താക്കളുമായി സ്ഥാപനങ്ങൾ നടത്തിയ ലেনദേനകളും, അതേ കാലയളവിൽ അതിൽ ഉൾപ്പെട്ട ആകെ തുകയും രേഖപ്പെടുത്തുന്നു.

കൂടാതെ, 2024-2026 കാലയളവിൽ മൂന്നാം കക്ഷികൾ വാങ്ങുന്നവർക്ക് പകരം പണമടച്ച സാഹചര്യങ്ങളും, 3000 ദിനാറിൽ കൂടുതൽ വിലവരുന്ന ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ വിൽപ്പനയും, ആ പണമടച്ച തുകയും സർവേ നിരീക്ഷിക്കുന്നു.

ഇന്റർനെറ്റ്, ഫോൺ, അല്ലെങ്കിൽ ഇമെയിൽ വഴി അനുകൂലമായി നടന്ന വിൽപ്പനയും, വാങ്ങിയ സാധനങ്ങൾ പോസ്റ്റ് അല്ലെങ്കിൽ ട്രാൻസ്പോർട്ട് സേവനങ്ങൾ വഴി അയച്ച സാഹചര്യങ്ങളും സർവേ നിരീക്ഷിക്കുന്നു. ഈ രീതിയിൽ നടത്തിയ ലেনദേനകളുടെ എണ്ണവും, വിലപ്പെട്ട ലോഹങ്ങളും രത്നങ്ങളോ അല്ലെങ്കിൽ ആ രത്നങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന ഉൽപ്പന്നങ്ങളും (ഉദാഹരണത്തിന് ആഭരണങ്ങളും പ്രീമിയം ക്ലാസ് വാച്ചുകളും) ഇറക്കുമതി ചെയ്യുന്ന രാജ്യവും വ്യക്തമാക്കുന്നു.

അവസാനമായി, കടയ്ക്ക് പണം അല്ലെങ്കിൽ സമാന സേവനങ്ങൾക്ക് പകരം സ്വർണ്ണം വാങ്ങുന്നുണ്ടോ എന്നത് ചോദിക്കുന്നു; ഇതിൽ ഉപയോഗിച്ച സ്വർണ്ണവും വജ്രങ്ങളും ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ പ്രവർത്തനം നിലവിലുണ്ടെങ്കിൽ, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ലഭ്യമായ പേയ്‌മെന്റ് രീതികൾ (നഗ്ദം, ബാങ്കിങ് ട്രാൻസ്ഫർ, അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് രീതികൾ) നിർണ്ണയിക്കുന്നു.

2026-ലെ കസ്റ്റമർ വിവരങ്ങൾക്കായി സർവേയിൽ ഒരു ഭാഗം പ്രത്യേകം ക്രമീകരിച്ചിരിക്കുന്നു. ആദ്യം കസ്റ്റമർമാരുടെ ആകെ എണ്ണം, തുടർന്ന് അവരെ കുവൈറ്റിൽ താമസിക്കുന്ന വ്യക്തികൾ, കുവൈറ്റിൽ താമസിക്കാത്തവർ, കുവൈറ്റിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കമ്പനികൾ, വിദേശ കമ്പനികൾ എന്നിങ്ങനെ തരംതിരിക്കുന്നു. രാഷ്ട്രീയമായി പ്രഭാവശാലികളായ (PEPs) കസ്റ്റമർമാരുടെ എണ്ണം നിർണ്ണയിക്കാനും സർവേ ആവശ്യപ്പെടുന്നു. ഇതിൽ PEPs-കൾ, അവരുടെ കുടുംബാംഗങ്ങൾ, അല്ലെങ്കിൽ അവരുമായി സഹകരിക്കുന്നവർ എന്നിവർ ഉൾപ്പെടുന്ന കസ്റ്റമർമാരോ ഉപഭോക്തൃ ഉടമകളോ ഉൾപ്പെടുന്നു.

കൂടാതെ, ശുദ്ധ ആസ്തി രണ്ട് ദിനാർ മില്യണിന് മുകളിലുള്ള വ്യക്തികൾ എന്ന നിലയിൽ ഉയർന്ന സമ്പത്തുള്ള കസ്റ്റമർമാരുടെയോ ഉപഭോക്തൃ ഉടമകളുടെയോ എണ്ണവും നിരീക്ഷണത്തിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (FATF) ന്റെ കറുത്ത പട്ടികയിലോ ചാര പട്ടികയിലോ ഉള്ള രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്ന് താമസ അനുമതിയോ പൗരത്വമോ ഉള്ള കസ്റ്റമർമാരോ ഉപഭോക്തൃ ഉടമകളോ, അല്ലെങ്കിൽ ആ രാജ്യങ്ങളുമായി വ്യാപാര, സാമ്പത്തിക, അല്ലെങ്കിൽ വ്യക്തിപരമായ അടുത്ത ബന്ധങ്ങൾ ഉള്ളവരോ ആയ കസ്റ്റമർമാരോ ഉപഭോക്തൃ ഉടമകളോ ഉൾപ്പെടുന്നു. ലോക ഭീകരവാദ സൂചികയിൽ ഏറ്റവും മുകളിലുള്ള 20 രാജ്യങ്ങളിൽ പെടുന്ന രാജ്യങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കസ്റ്റമർമാരോ ഉപഭോക്തൃ ഉടമകളോ നിർണ്ണയിക്കാനും സർവേ ആവശ്യപ്പെടുന്നു.

സ്ഥാപനം പണമിടപാട് വഴി നിയമവിരുദ്ധമായി ലഭിക്കുന്ന പണം വൃത്തിയാക്കലിനും ഭീകരവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകലിനുമുള്ള അപകടസാധ്യതകളുടെ മൂല്യനിർണ്ണയം നടത്തിയോ എന്ന് സർവേ ചോദിക്കുന്നു. ഏറ്റവും പുതിയ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിന്റെ തീയതി നിർണ്ണയിക്കുകയും അപകടസാധ്യത മൂല്യനിർണ്ണയ പഠനത്തിന്റെ ഒരു പകർപ്പ് ചേർക്കുകയും വേണം. സ്ഥാപനം നടപ്പിലാക്കിയ എല്ലാ യോഗ്യതാ പരിശോധന നടപടികളുടെയും ഇടപാടുകളുടെയും രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കുക, അവയുടെ സംരക്ഷണ രീതി (കാഗ്ഗിതമോ ഇലക്ട്രോണിക് മോഡിലോ), സംരക്ഷണ കാലയളവ് (വർഷങ്ങളിൽ), ഭീകരവാദ പട്ടികയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുള്ളവരുടെ പേരുകൾ പരിശോധിക്കാൻ സ്ഥാപനത്തിന് കഴിയുന്ന ഒരു വ്യവസ്ഥ ഉണ്ടോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. ഉയർന്ന നിലവാരത്തിലുള്ള ഭരണകൂടാംഗങ്ങൾ, പാലന നിരീക്ഷകൻ, മറ്റ് ജീവനക്കാർ എന്നിവർ പണമിടപാട് വഴി നിയമവിരുദ്ധമായി ലഭിക്കുന്ന പണം വൃത്തിയാക്കലിനും ഭീകരവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകലിനുമുള്ള അപകടസാധ്യതകളെക്കുറിച്ചുള്ള പരിശീലനത്തിന് വിധേയരായിട്ടുണ്ടോ എന്ന് വെളിപ്പെടുത്താനും സർവേ ആവശ്യപ്പെടുന്നു.