കുവൈറ്റ് ഫാറ്റിന്റെ 7 മാനദണ്ഡങ്ങളിൽ മുന്നേറ്റം നേടി

- നിയമപരവും നിയന്ത്രണാത്മകവും നിരീക്ഷണാത്മകവുമായ പരിഷ്കാരങ്ങളുടെ ഒരു ശ്രേണിയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്ന നടപടി

- ഗണ്യമായ മെച്ചപ്പെടുത്തൽ ശുപാർശകളുടെ വർഗ്ഗീകരണം 'വളരെ പാലിക്കപ്പെടുന്നു' എന്ന് ഉയർത്തി

- ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയും ലാഭേതര സംഘടനകളുടെയും റിയൽ ബെനിഫിഷ്യറി (യഥാർത്ഥ ഗുണഭോക്താവ്) എന്നിവയുടെ നിരീക്ഷണം മെച്ചപ്പെടുത്തലുകളുടെ ഭാഗമായി

കുവൈറ്റ്, ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (FATF) മാനദണ്ഡങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, പ്രധാനപ്പെട്ട 7 ശുപാർശകളിലെ ടെക്നിക്കൽ അസെസ്‌മെന്റിൽ (താക്കീത്/മൂല്യനിർണ്ണയം) പുരോഗതി കൈവരിച്ചതിനെ തുടർന്ന്, പണം കഴുകലിനും ഭീകരവാദത്തിനുള്ള ധനസഹായത്തിനും ആയുധ വികാസത്തിനുള്ള ധനസഹായത്തിനുമെതിരായ അന്താരാഷ്ട്ര മാനദണ്ഡങ്ങളിലെ പാലനം ശക്തിപ്പെടുത്തി. ഈ നടപടി, കഴിഞ്ഞ കാലയളവിൽ സർക്കാർ ഏജൻസികൾ നടപ്പിലാക്കിയ നിയമപരവും നിയന്ത്രണാത്മകവും നിരീക്ഷണാത്മകവുമായ പരിഷ്കാരങ്ങളുടെ ഒരു ശ്രേണിയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു.

അന്താരാഷ്ട്ര മാനദണ്ഡങ്ങളിലെ പാലനം ശക്തിപ്പെടുത്താനുള്ള സർക്കാർ നീക്കങ്ങളുടെ പശ്ചാത്തലത്തിലാണ് ഈ വികാസം ഉണ്ടായിരിക്കുന്നത്. കഴിഞ്ഞ യോഗത്തിൽ, മന്ത്രിസഭ, ധനമന്ത്രി ഡോ. യാക്കൂബ് അൽ-റഫാഇ അവതരിപ്പിച്ച വിശദീകരണം കേട്ടു. പണം കഴുകലിനും ഭീകരവാദത്തിനുള്ള ധനസഹായത്തിനും ആയുധ വികാസത്തിനുള്ള ധനസഹായത്തിനുമെതിരായ സംവിധാനം ശക്തിപ്പെടുത്താനുള്ള ദേശീയ ശ്രമങ്ങളെക്കുറിച്ചായിരുന്നു ഇത്. ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സിന്റെ (FATF) പ്രവർത്തന പദ്ധതി നടപ്പിലാക്കൽ നിരീക്ഷിക്കുന്ന ആദ്യ റിപ്പോർട്ട് തയ്യാറാക്കുന്നതിനുള്ള തയ്യാറെടുപ്പിന്റെ ഭാഗമായാണ് ഇത്.

കുവൈറ്റിന്റെ വർഗ്ഗീകരണത്തിലുണ്ടായ മെച്ചപ്പെടുത്തൽ, ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സിന്റെ മിഡിൽ ഈസ്റ്റ് ആൻഡ് നോർത്ത് ആഫ്രിക്ക (MENA) മേഖലയുടെ രണ്ടാം റിപ്പോർട്ടിലെ ടെക്നിക്കൽ റീ-റേറ്റിംഗ് ആവശ്യപ്പെട്ട് 2026 മെയ് മാസത്തിൽ പുറത്തിറക്കിയ റിപ്പോർട്ടിലെ കുവൈറ്റിനുള്ള എൻഹാൻസ്ഡ് ഫോളോ-അപ്പ് റിപ്പോർട്ടിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. 2024-ൽ പരസ്പര മൂല്യനിർണ്ണയ റിപ്പോർട്ട് അംഗീകരിച്ചതിന് ശേഷം കുവൈറ്റ് സ്വീകരിച്ച നടപടികളെക്കുറിച്ചാണ് ഈ റിപ്പോർട്ട് വിശദീകരിക്കുന്നത്.

മെച്ചപ്പെടുത്തലുകളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു: ലക്ഷ്യമിട്ട ധനപരമായ വിലക്കുകൾ, ഭീകരവാദത്തിനുള്ള ധനസഹായം, മാസ് ഡെസ്ട്രക്ഷൻ ആയുധങ്ങളുടെ വികാസത്തിനുള്ള ധനസഹായം, ലാഭേതര സംഘടനകളുടെ നിരീക്ഷണം, കമ്പനികളുടെ സുതാര്യതയും റിയൽ ബെനിഫിഷ്യറിയും, ധനകാര്യ, ധനകാര്യേതര സ്ഥാപനങ്ങളുടെ നിരീക്ഷണം, അന്താരാഷ്ട്ര നിയമപരമായ സഹകരണം എന്നിവ.

FATF തങ്ങളുടെ റിപ്പോർട്ടിൽ, 2025-ലെ മന്ത്രിസഭാ ഉത്തരവ് നമ്പർ (8), സുരക്ഷാ കൗൺസിലിന്റെ ഏഴാം അധ്യായത്തിൻ കീഴിൽ പുറത്തിറക്കിയ തീരുമാനങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കുന്ന സ്പെഷ്യൽ കമ്മിറ്റിയുടെ പ്രവർത്തന നിയമങ്ങൾ സംബന്ധിച്ചത്, നിശ്ചിത സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ അന്താരാഷ്ട്ര തീരുമാനങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കാനും ആസ്തികളും പണവും നിശ്ചലമാക്കാനും നിയോഗിക്കാനുമുള്ള സംവിധാനങ്ങൾ ശക്തിപ്പെടുത്താൻ സഹായിച്ചതായി ചൂണ്ടിക്കാട്ടി.

ലാഭേതര സംഘടനകളുടെ മേഖലയിൽ, അടിസ്ഥാനപരമായി അപകടസാധ്യതയെ ആശ്രയിച്ചുള്ള നിരീക്ഷണ രീതി പ്രയോഗിച്ചതിനെ തുടർന്ന്, എട്ടാം ശുപാർശയുടെ വർഗ്ഗീകരണം 'പാർഷ്യലി കംപ്ലയന്റ്' (ആംശികമായി പാലിക്കപ്പെടുന്നു) എന്നതിൽ നിന്ന് 'ലാർജ്‌ലി കംപ്ലയന്റ്' (വളരെ പാലിക്കപ്പെടുന്നു) എന്നതിലേക്ക് ഉയർത്തി.

കൂടാതെ, എൻറിറ്റികളുടെയും റിയൽ ബെനിഫിഷ്യറിയുടെയും സുതാര്യത സംബന്ധിച്ച ഇരുപത്തിനാലാം ശുപാർശയുടെ വർഗ്ഗീകരണവും 'പാർഷ്യലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിൽ നിന്ന് 'ലാർജ്‌ലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിലേക്ക് ഉയർത്തി. കമ്പനികളുടെ യഥാർത്ഥ ഉടമസ്ഥതയും നിയന്ത്രണവും സംബന്ധിച്ച വെളിപ്പെടുത്തൽ ആവശ്യകതകൾ ശക്തിപ്പെടുത്തിയും റിയൽ ബെനിഫിഷ്യറി സംവിധാനം വികസിപ്പിച്ചതിനെ തുടർന്നാണ് ഇത് സംഭവിച്ചത്.

കുവൈറ്റിന്റെ ശ്രമങ്ങളുടെ ഫലമായി, ധനകാര്യ സ്ഥാബനങ്ങളുടെ നിയന്ത്രണവും നിരീക്ഷണവും സംബന്ധിച്ച ഇരുപത്തിആറാം ശുപാർശയുടെ വർഗ്ഗീകരണം 'പാർഷ്യലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിൽ നിന്ന് 'ലാർജ്‌ലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിലേക്ക് ഉയർത്തി. പ്രധാന നിരീക്ഷണ ഏജൻസികൾ, അതിൽ കൂവൈറ്റ് സെൻട്രൽ ബാങ്ക്, സെക്യൂരിറ്റീസ് മാർക്കറ്റ് അതോറിറ്റി, ഇൻഷുറൻസ് റെഗുലേറ്ററി യൂണിറ്റ്, വാണിജ്യ-വ്യവസായ മന്ത്രാലയം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു, അടിസ്ഥാനപരമായി അപകടസാധ്യതയെ ആശ്രയിച്ചുള്ള നിരീക്ഷണ രീതികൾ ശക്തിപ്പെടുത്തിയും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളെ അപകടസാധ്യതാ തലങ്ങളിൽ തരംതിരിക്കുകയും പരിശോധനാ പദ്ധതികൾ വികസിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തതിനെ തുടർന്നാണ് ഇത് സംഭവിച്ചത്.

കൂടാതെ, പെട്ടികൾ, രത്നങ്ങൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഏജന്റുമാർ, അഭിഭാഷകർ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ എന്നിവരോട് ബന്ധപ്പെട്ട ധനകാര്യേതര വ്യവസായങ്ങളുടെയും തൊഴിലുകളുടെയും നിരീക്ഷണം സംബന്ധിച്ച ഇരുപത്തിഎട്ടാം ശുപാർശയുടെ വർഗ്ഗീകരണവും 'പാർഷ്യലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിൽ നിന്ന് 'ലാർജ്‌ലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിലേക്ക് ഉയർത്തി. പരിശോധനാ നടപടികളും ബോധവൽക്കരണവും ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് ആവശ്യകതകളും ശക്തിപ്പെടുത്തിയതിനെ തുടർന്നാണ് ഇത് സംഭവിച്ചത്.

അന്താരാഷ്ട്ര നിയമപരമായ സഹകരണത്തിന്റെ മേഖലയിൽ, നിശ്ചലമാക്കലും കൈക്കലാക്കലും സംബന്ധിച്ച മുപ്പത്തിഎട്ടാം ശുപാർശയുടെ വർഗ്ഗീകരണം കുവൈറ്റ് 'പാർഷ്യലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിൽ നിന്ന് 'ലാർജ്‌ലി കംപ്ലയന്റ്' എന്നതിലേക്ക് ഉയർത്തി. അന്താരാഷ്ട്ര ഏജൻസികളുമായി നിയമപരമായ സഹായത്തിനുള്ള അഭ്യർത്ഥനകൾ നടപ്പിലാക്കാനുള്ള കഴവും ധനകാര്യ, നീതിന്യായ വിവരങ്ങൾ പങ്കിടാനുള്ള കഴവും വികസിപ്പിച്ചതിനെ തുടർന്നാണ് ഇത് സംഭവിച്ചത്.

റിപ്പോർട്ട് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്, ഏഴ് ശുപാർശകളുടെയും സാങ്കേതിക വർഗ്ഗീകരണത്തിൽ മെച്ചപ്പെടൽ ഉണ്ടായെങ്കിലും, കോവൈറ്റ് ശക്തമായ പിന്തുടർച്ചാ പദ്ധതി തുടരും എന്നും, 2026 നവംബറിൽ നടക്കുന്ന 43-ാമത് പൊതുസമ്മേളനത്തിന് മുന്നോടിയായി മൂന്നാമത്തെ പിന്തുടർച്ചാ റിപ്പോർട്ട് സമർപ്പിക്കും എന്നുമാണ്.