വാണിജ്യ മന്ത്രാലയം ഇമാരത് ബ്രോക്കർമാരുടെ മേഖലയിലെ പണപ്പകർച്ച തടയൽ സൂചകങ്ങൾ പുതുക്കി

- ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള രാജ്യങ്ങളുമായുള്ള ഇടപാടുകളും നിയന്ത്രണാതീതമായ ഇടനാഴികളുടെ ഉപയോഗവും സംശയാസ്പദമായ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ സൂചകങ്ങളാണ്.

- യഥാർത്ഥ ഉടമയെ മറച്ചുവെക്കാൻ കൃത്രിമ പേരുകളിലോ ഇടനാഴികളിലോ ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്നതിനെതിരെ മുന്നറിയിപ്പ് നൽകുന്നു.

കുവൈത്ത് വാണിജ്യ-വ്യവസായ മന്ത്രാലയം, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ബ്രോക്കർമാരുടെ മേഖലയിലെ പണക്കഴുകൽ അല്ലെങ്കിൽ ഭീകരവാദ ധനസഹായത്തിനുള്ള സംശയാസ്പദമായ കേസുകളുടെ റിപ്പോർട്ടിംഗ് ഗൈഡ് അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്തു. ഇത് ബ്രോക്കർമാരുടെ പണക്കഴുകൽ തടയൽ, ഭീകരവാദ ധനസഹായം തടയൽ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ചുള്ള പാലനം ശക്തിപ്പെടുത്തുകയും, അപകടസാധ്യതയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമീപനത്തിന് അനുസൃതമായി സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളും പ്രവർത്തനങ്ങളും നിരീക്ഷിക്കുന്ന കാര്യക്ഷമത വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിനാണ്.

മരുവ അൽ ജുവൈദാൻ ഡയറക്ടർ ജനറലായ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് (FIU) തയ്യാറാക്കിയ ഈ ഗൈഡിൽ, ബ്രോക്കർമാർ അസാധാരണമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ കണ്ടെത്താനും, അപകടസാധ്യതകൾ വിലയിരുത്താനും, സംശയം തോന്നുമ്പോൾ ആവശ്യമായ നടപടികൾ സ്വീകരിക്കാനും റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാനും സഹായിക്കുന്ന വ്യാപകമായ സംശയാസ്പദമായ സൂചകങ്ങളുടെ ഒരു ശേഖരം ഉൾപ്പെടുന്നു.

ഗൈഡ് വ്യക്തമാക്കുന്നത്, കസ്റ്റമർമാരുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രധാന സൂചകങ്ങളിൽ "ധനത്തിന്റെ ഉറവിടത്തെക്കുറിച്ച് മൗനം പാലിക്കുകയോ വഴിതിരിച്ചുവിടുകയോ ചെയ്യൽ, തെറ്റായ അല്ലെങ്കിൽ അപൂർണ്ണമായ വിവരങ്ങൾ നൽകൽ, ആസ്തി പരിശോധിക്കാതെ തന്നെ ഇടപാട് പൂർത്തിയാക്കാൻ അനാവശ്യമായ അടിയന്തരത, കസ്റ്റമറിന്റെ പ്രഖ്യാപിച്ച സാമ്പത്തിക നില ആസ്തിയുടെ മൂല്യവുമായി യോജിക്കാതിരിക്കൽ, നകലാക്കിയോ മാറ്റിയോ ഉള്ള അഭിമുഖി ഐഡന്റിറ്റി രേഖകൾ ഉപയോഗിക്കൽ, അല്ലെങ്കിൽ യോഗ്യതാ പരിശോധനാ വിവരങ്ങൾ നൽകാൻ നിരസിക്കൽ, കൂടാതെ ധനത്തിന്റെ ഉറവിടമോ യഥാർത്ഥ ലാഭകർത്താവോ വെളിപ്പെടുത്താൻ ആവശ്യപ്പെടുമ്പോൾ തന്നെ ഇടപാട് അവസാനിപ്പിക്കൽ" എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

യഥാർത്ഥ ലാഭകർത്താവിനെ സംബന്ധിച്ച്, ഗൈഡ് യഥാർത്ഥ ഉടമയെ മറച്ചുവെക്കാൻ കൃത്രിമ പേരുകളിലോ ഇടനാഴികളിലോ ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്നതിനോ, വ്യക്തമായ വ്യാവസായിക ആവശ്യമില്ലാതെ സങ്കീർണ്ണമായ അല്ലെങ്കിൽ പല തലങ്ങളുള്ള ഉടമസ്ഥത ഘടനകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നതിനോ, അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാട് പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന് മുമ്പോ ശേഷമോ ഉടമസ്ഥത ഘടനയിൽ ആവർത്തിച്ചുള്ള മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുന്നതിനോ എതിരെ മുന്നറിയിപ്പ് നൽകുന്നു.

അടുത്തിടെ സ്ഥാപിതമായ കമ്പനികളോ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് പ്രവർത്തനവുമായി ബന്ധമില്ലാത്ത സംഘടനകളോ ഉയർന്ന മൂല്യമുള്ള റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇടപാടുകളിൽ പങ്കെടുക്കുന്നത്, അല്ലെങ്കിൽ പരമ്പരയായുള്ള ഇടപാടുകൾ നടത്താൻ പൊതുവായ ഉടമസ്ഥതയുള്ള ഒന്നിലധികം കമ്പനികൾ ഉപയോഗിക്കുന്നത്, കൂടുതൽ ശ്രദ്ധ ആവശ്യപ്പെടുന്ന സൂചകങ്ങളാണെന്ന് അത് ചൂണ്ടിക്കാട്ടുന്നു.

കൂടാതെ, ഗൈഡ് ധനത്തിന്റെ ഉറവിടവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സംശയാസ്പദമായ സൂചകങ്ങളും ഉൾക്കൊള്ളുന്നു; ഉദാഹരണത്തിന്, ബന്ധമില്ലാത്ത മൂന്നാം കക്ഷികളിൽ നിന്ന് പേയ്‌മെന്റുകൾ ഫണ്ടുചെയ്യൽ, ലഭിച്ച തുകകൾ മറ്റ് സ്ഥാപനങ്ങളിലേക്ക് മാറ്റുക, വ്യക്തമായ ആവശ്യമില്ലാതെ ഒന്നിലധികം ഉറവിടങ്ങളിൽ നിന്നോ രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നോ ഫണ്ട് ലഭിക്കുക, അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാട് നടപ്പിലാക്കുന്നതിന് തൊട്ടുമുമ്പ് വലിയ തുകകൾ നൽകുകയും അവയുടെ ഉറവിടം പരിശോധിക്കാൻ കഴിയാതിരിക്കുകയും ചെയ്യുക.

റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇടപാടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഒരേ ആസ്തി ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ ആവർത്തിച്ച് വാങ്ങുകയും വിൽക്കുക, വ്യവസായിക ആവശ്യമില്ലാതെ ഉടൻ തന്നെ വീണ്ടും വിൽക്കുക, രേഖപ്പെടുത്താത്ത അധിക പേയ്‌മെന്റുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കുക, വിപണി മൂല്യത്തേക്കാൾ ഗണ്യമായി കുറവോ കൂടുതലോ ആയ വിലകൾക്ക് ഇടപാടുകൾ നടത്തുക, അല്ലെങ്കിൽ വാങ്ങുന്നവരുടെ ഐഡന്റിറ്റിയിൽ അകസ്മിക മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുക എന്നിവയെല്ലാം സംശയാസ്പദമായ കാരണങ്ങൾ നിലനിൽക്കുമ്പോൾ പരിശോധനയും റിപ്പോർട്ടിംഗും ആവശ്യപ്പെടുന്ന സൂചകങ്ങളാണെന്ന് ഗൈഡ് കണക്കാക്കുന്നു.

കൂടാതെ, ഗൈഡ് പണക്കഴുകൽ തടയൽ മേഖലയിൽ പര്യാപ്തമായ നിരീക്ഷണം ഇല്ലാത്ത ഇടനാഴികളുടെ ഉപയോഗത്തിനുള്ള അപകടസാധ്യതകളെക്കുറിച്ചും, കസ്റ്റമറോ യഥാർത്ഥ ലാഭകർത്താവോ അല്ലാത്ത വ്യക്തികളിൽ നിന്ന് നിർദ്ദേശങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും മുന്നറിയിപ്പ് നൽകുന്നു. കൂടാതെ, ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള രാജ്യങ്ങളിലോ പണക്കഴുകൽ തടയൽ സംവിധാനങ്ങൾ ദുർബലമാണെന്ന് അറിയപ്പെടുന്ന രാജ്യങ്ങളിലോ ഉള്ള പക്ഷങ്ങളോ ഖാതകളോ ഉപയോഗിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും അത് ചൂണ്ടിക്കാട്ടുന്നു.