Ministro ng Kalakalan ay naglabas ng dalawang utos upang ayusin ang labanan laban sa paglalaba ng pera at pagpapondohan ng terorismo sa sektor ng ginto at real estate

- Kasama nito ang mga kontrol at patakaran upang palakasin ang antas ng pagsunod at ayusin ang mga obligasyon ng mga entidad na nasa ilalim ng regulasyon ng Kagawaran.

- Pagpapatupad ng risk-based approach at pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente at ng tunay na benepisyaryo.

- Pagpapanatili ng mga tala sa loob ng limang taon, pag-uulat ng mga mapanuring transaksyon, at pagtalaga ng compliance officer.

Inilathala ng Ministro ng Kalakalan at Industriya, Osama Al-Bouadi, ang dalawang desisyong pampamahalaan bilang 172 at 173 para sa taong 2026, na naglalaman ng mga regulasyon tungkol sa mga obligasyon ng mga institusyon at kumpanya na nagtatrabaho sa larangan ng kalakalan ng ginto, mga halamang haligi, at mga mahalagang metal, pati na rin ang mga tagapag-ugnay at broker ng real estate, sa mga hamon laban sa paglalaba ng pera at pagpapatnubay sa terorismo.

Mga digital na advertisement

Eksklusibong video content

Mga press release

Binigyang-diin ng "Kagawaran ng Kalakalan" sa isang pahayag para sa Kuwait News Agency (KUNA) noong Martes na ang mga desisyong ito ay bahagi ng pagsisikap na palakasin ang antas ng pagsunod at ayusin ang mga obligasyon ng mga sektor na nasa ilalim ng kanilang regulasyon, na nagtutulak sa mga hakbang laban sa paglalaba ng pera at pagpapatnubay sa terorismo.

Nangungutya ng desisyon 172 ang mga institusyon at kumpanya na gumagana sa nabanggit na larangan na magtakda ng mga patakaran, mga proseso, at mga sistemang panloob na kontrol na angkop sa sukat at kalikasan ng kanilang mga operasyon at sa antas ng panganib na kanilang kinakaharap.

Idinagdag ng kagawaran na ang desisyong ito ay gumagamit ng risk-based approach, sa pamamagitan ng pagtukoy at pagsusuri ng mga panganib ng paglalaba ng pera at pagpapatnubay sa terorismo na may kaugnayan sa mga kliyente, mga produkto, mga serbisyo, mga transaksyon, at mga rehiyon heograpikal, at pagsusuri sa mga pagtatasang ito nang regular, kasama ang pagpapatupad ng mga hakbang sa due diligence at pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente at ng tunay na benepisyaryo, at layunin ng relasyon sa negosyo, at patuloy na pagsubaybay sa mga transaksyon.

Inilarawan ng kagawaran na ang desisyon ay nagpapatibay sa mga hakbang sa due diligence sa mga kaso ng mataas na panganib, at nagbabawal ng pagtatatag o pagpapanatili ng relasyon sa negosyo o pagpapatupad ng transaksyon kung hindi matupad ang mga kinakailangang hakbang sa pagpapatunay o kung may pagdududa na ang transaksyon ay may kaugnayan sa paglalaba ng pera o pagpapatnubay sa terorismo. Ito rin ay nagtatakda sa mga entidad na sumailalim sa pag-uulat ng mga mapanuring transaksyon, pagpapanatili ng mga tala, pagsasanay sa mga empleyado, at pakikipagtulungan sa mga ahensyang regulatibo at may kaugnayan.

Binanggit ng kagawaran na ang desisyon 172 ay nagbawas sa desisyong pampamahalaan bilang 431 para sa taong 2016 at sa anumang salungat na probisyon, at naglalaman ng paglathala nito sa opisyal na pahayagan at pagpapatupad nito mula sa petsa ng paglathala.

Ipinaliwanag ng kagawaran na ang ikalawang desisyon, bilang 173, ay namamahala sa mga kumpanya at institusyon na nagpapatupad ng negosyo ng pagtutulungan at pag-aangkin ng real estate, at nagtatakda sa kanila na magtakda ng mga patakaran, mga proseso, at mga sistemang panloob na kontrol na angkop sa sukat at kalikasan ng kanilang mga operasyon at sa antas ng panganib na kanilang kinakaharap.

Idinagdag ng kagawaran na ang desisyong ito ay nagtatakda sa mga entidad na sumailalim sa pagtukoy, pagsusuri, at pag-unawa sa mga panganib ng paglalaba ng pera, pagpapatnubay sa terorismo, at pagpapatnubay sa pagkalat ng mga sandata, at pagpapatupad ng risk-based approach, kasama ang pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente at ng tunay na benepisyaryo, pag-unawa sa istruktura ng pag-aari at kontrol, patuloy na pagsubaybay sa relasyon sa negosyo at mga transaksyon, at pag-update ng mga datos at dokumento kapag kinakailangan.

Nagulat na ang desisyon ay nangangailangan ng pagpapatupad ng enhanced due diligence sa mga kaso at transaksyon ng mataas na panganib, at nagbibigay-daan sa mga simplified procedures para sa mga kaso ng mababang panganib ayon sa mga itinakdang regulasyon, at nagtatakda ng pag-iwas sa pagtatatag ng relasyon sa negosyo o pagpapatupad ng transaksyon kung hindi matapos ang mga hakbang sa due diligence.

Binanggit nito na ang desisyong ito ay nagtatakda sa mga kumpanya at institusyon na panatilihin ang mga tala, dokumento, at mga datos na may kaugnayan sa mga kliyente at transaksyon sa loob ng hindi bababa sa limang taon, at mag-ulat ng mga mapanuring transaksyon sa Kuwait Financial Intelligence Unit, kasama ang pagbabawal ng pagpapahayag ng mga impormasyon na may kaugnayan sa mga ulat, at pagkuha ng mga kinakailangang hakbang upang ipatupad ang mga target na parusang pampinansyal.

Dinagdag niya na ang desisyon ay nagtatakda ng pagtalaga ng isang opisyal na responsable sa pagsunod, pagbibigay ng epektibong mga sistemang panloob na pangkontrol, at mga programang pampagsasanay na patuloy para sa mga empleyado, at pagpapatupad ng malaya at epektibong pagsusuri sa mga patakaran at pamamaraan. Samantala, ang Kagawaran ng Kalakalan at Industriya ang magiging tagapagsubaybay sa antas ng pagsunod at magtutupad ng kinakailangang mga hakbang pangkontrol.

Binanggit din niya na ang Desisyon 173 ay nag-alsa ng Desisyong Pangkagawaran 430 ng taong 2016 tungkol sa mga pamantayan sa laban sa paglalaba ng pera at pagpapatibay ng terorismo para sa mga nagtatrabaho bilang mga ahente ng real estate at mga broker ng real estate, at naglalaman ng paglalahad nito sa Opisyal na Pahayagan at pagpapatupad nito mula sa petsa ng paglalahad.