41.9 milyon dinar na kita ng 'Al-Khalij' sa loob ng 9 buwan

- Ahmad Al-Bahr:

- Ang positibong pagganap ay nagpapatunay sa katatagan ng negosyo ng bangko at sa kanyang pangako na isagawa ang mga estratehikong direksyon nito.

- May kumpiyansa kami sa mahabang panahong mga prospekto ng ekonomiya ng Kuwait at optimista sa mga resulta ng mga repormang pang-ekonomiya.

- Sami Mahfouz:

- Ang aming pagganap ay sumasalamin sa lakas ng pangunahing negosyong pang-banko ng “Al-Khalij” at sa kakayahan nitong makamit ang sustainable na paglago.

- Nanatili ang momentum ng negosyo sa pamamagitan ng suporta sa paglago ng mga credit facilities para sa mga kumpanya at pagpapabuti ng aming mga digital na serbisyo.

Inilathala ng Bank Al-Khalij ang kanyang mga financial results para sa siyam na buwan na nagtapos noong Setyembre 30, 2026, kung saan nakarehistro ang net profit na 41.9 milyon dinar, na may pagtaas na 3.5 milyon o 9.1 porsyento, kumpara sa net profit na 38.4 milyon noong parehong panahon noong 2025. Nakarehistro rin ng bangko ang operating revenue na 143.1 milyon, na may pagtaas na 1.8 porsyento kumpara sa parehong panahon ng nakaraang taon.

Sa aspeto ng mga resulta ng ikatlong quarter, naabot ng “Al-Khalij” ang net profit na 14.4 milyon at operating revenue na 48.8 milyon, na karaniwang tumutugma sa mga antas na nakarehistro noong parehong panahon ng nakaraang taon.

Ang pag-unlad sa net profit para sa siyam na buwan ay dulot ng pagtaas ng net interest income na 3 milyon o 2.7 porsyento, kasama ang pag-unlad sa kabuuang allowances at impairment losses na bumaba ng 6.9 milyon o 24 porsyento, kumpara noong 2025. Ang pag-unlad na ito ay bahagyang na-encounter ng pagtaas sa operating expenses na 5.7 milyon, kasama ang bahagyang pagbaba sa non-interest income.

Mula sa aspeto ng asset quality, ang non-performing loans ay umabot sa 1.2 porsyento, kumpara sa 1.4 porsyento. Patuloy ring pinanatili ng bangko ang mataas na coverage ratio para sa non-performing loans na umabot sa 334 porsyento, kabilang ang kabuuang allowances at collateral.

Umabot din ang kabuuang credit allowances sa 252 milyon, habang ang allowances ng bangko ayon sa mga requirement ng International Financial Reporting Standard 9 (Expected Credit Losses) ay 163 milyon, na nangangahulugan na mayroon ang bangko ng magandang antas ng karagdagang allowances na 89 milyon, na malaki’t higit pa sa mga requirement ng IFRS 9.

Kumpara sa mga resulta noong Disyembre 31, 2025, umabot ng 2.4 porsyento ang pagtaas sa kabuuang assets na 7.9 bilyon, habang umabot ng 7 porsyento ang pagtaas sa net loans at advances na 6.3 bilyon. Samantala, nanatiling stable ang kabuuang deposits sa 5.7 bilyon, at umabot ang kabuuang equity ng mga shareholder sa 860 milyon.

Umabot sa 13.7 porsyento ang Tier 1 capital ratio ng bangko, na 270 basis points na mas mataas kaysa sa minimum regulatory requirement na 11 porsyento, habang ang capital adequacy ratio ay umabot sa 15.7 porsyento, na 269 basis points na mas mataas kaysa sa minimum regulatory requirement na 13 porsyento.

Sa komento tungkol sa mga financial results, sinabi ng Pangulo ng Board of Directors ng “Al-Khalij” na si Ahmad Al-Bahr: “Nakamit ng bangko ang positibong pagganap sa unang siyam na buwan ng 2026, kung saan umabot ang net profit sa 41.9 milyon, na may pagtaas na 9.1 porsyento kumpara sa parehong panahon noong 2026. Ipinapakita ng mga resulta na ito ang katatagan ng aming negosyo at ang kakayahan nitong harapin ang mga pagbabago sa environment ng negosyo, at ang aming pangako na isagawa ang estratehikong direksyon ng bangko.”

Dinagdag niya: “Sa loob ng ikatlong quarter, patuloy na nanatili ang Kuwait sa kanyang matibay na pokus sa pagpapadala ng agenda ng repormang pang-ekonomiya at pagtupad sa mga pangunahing layunin nito sa mahabang panahon, kahit na mayroong hindi tiyak na kalagayan na nauugnay sa mga regional na alitan. Optimista kami sa momentum na nakamit sa panahong ito, lalo na ang pag-unlad sa pagpapaunlad ng regulatory framework ng batas sa real estate financing, at ang paghahanda ng 22 na konsorsyo sa ilalim ng Real Estate Developer Program. Ang mga inisyatibong ito ay kumakatawan sa mahalagang hakbang patungo sa pagtugon sa mga pangangailangan sa pamumuhunan sa Kuwait, pagpapalakas ng galaw sa merkado, at paglikha ng mga bagong oportunidad para sa sektor ng bangko sa mga susunod na taon.”

Sinabi ni Al-Bahr, “Sa paglapit ng katapusan ng 2026, inaasahan nating patuloyin ang mga tagumpay na nakamit natin sa loob ng taong ito at ipagpatuloy ang pagpapatupad ng mga pangunahing estratehikong inisyatiba ng bangko. Ang tibay ng ating pambansang badyet, kasama ang mga mahahalagang tagumpay sa ilang mga prioridad, ay nagtataguyod ng matibay na pundasyon para sa susunod na yugto ng paglago ng Gulf Bank.”

Dagdag ni Al-Bahr, “Sa ngalan ng Board of Directors, ipinapahayag ko ang aking pasasalamat at pagpapahalaga sa aming mga kontribyutor at kliyente dahil sa kanilang patuloy na tiwala, sa aming mga empleyado dahil sa kanilang dedikasyon at tapat na pagsisikap, at sa mga regulator dahil sa kanilang patuloy na gabay at suporta.”

Sa kanyang bahagi, sinabi ng Acting Chief Executive Officer na si Sami Mahfouz, “Ang aming pagganap ay nagpapakita ng tagumpay sa pagpapatupad ng aming estratehiya at ng lakas ng core business ng Gulf Bank sa pagkamit ng sustainable at tangible na paglago. Nanatiling buo ang momentum ng negosyo ng bangko, na pinapagana ng matibay na paglago sa credit facilities para sa mga korporasyon, habang patuloy na pinapabuti ang customer experience at inuunlad ang aming mga digital services. Ang mga pagsisikap na ito ay nakatulong sa patuloy na paglago ng aming pambansang badyet sa loob ng unang siyam na buwan ng 2026, kung saan tumataas ang net loans at advances ng 7 porsyento na umabot sa 6.3 bilyon, habang tumaas ang total assets ng 2.4 porsyento na umabot sa 7.9 bilyon. Ang paglago na ito ay nangyari habang pinapanatili ang tibay ng asset quality at credit discipline.”

Dagdag niya, “Ang ikatlong quarter ng 2026 ay isang mahalagang checkpoint sa strategic transformation ng Gulf Bank. Pagkatapos makumpleto ang kinakailangang preparasyon para sa regulatory at operational na aspeto, inihain ng bangko ang kanyang aplikasyon sa Central Bank of Kuwait upang magpatuloy sa susunod na yugto ng transformation patungo sa pagiging Islamic-compliant na bangko. Ang tagumpay na ito ay nagpapakita ng malaking progreso sa iba’t ibang business lines at kumakatawan sa isang makabuluhang hakbang patungo sa pagpapalawak ng aming mga produkto at pagbibigay ng mas malaking added value sa lahat ng aming mga partner. Sa susunod na yugto, inaasahan nating ipagpatuloy ang pagpapatupad ng mga susunod na hakbang sa proseso ng transformation, kasabay ng suporta sa paglago ng negosyo sa mga pangunahing sektor ng bangko.”

Muling kinumpirma ng mga nangungunang pandaigdigang credit rating agencies ang tibay ng financial position ng Gulf Bank at ang kanyang operational resilience. Ang Fitch Ratings ay nanatiling nagbigay ng long-term issuer default rating na “A” para sa bangko, na may stable outlook, habang nanatiling nagbigay ng Moody’s ng long-term deposit rating na “A3” para sa bangko, na may stable outlook. Ang Capital Intelligence naman ay nanatiling nagbigay ng long-term foreign currency rating na “+A” para sa bangko, na may stable outlook. Ang mga rating na ito ay nagpapatunay sa stability ng bangko at sa kanyang maayos na mga pamamaraan sa risk management.

Patuloy na nakakuha ng mga prestisyosong parangal ang Gulf Bank sa ikatlong quarter ng 2026, bilang pagkilala sa kanyang dedikasyon sa innovation at excellence sa serbisyo sa mga kliyente. Nakakuha ito ng ilang regional awards mula sa Asian Banking & Finance, kabilang ang “Best Loyalty and Rewards Programme,” “Branch Innovation,” at “Best Product for Gen Z,” na nagpapakita ng patuloy na pagnanais ng bangko na itaas ang customer experience at magbigay ng mga makabagong solusyon sa banking.