37 katanungan na nagpapakita sa "Kalakalan" ng mga panganib ng "paglalaba ng pera" sa ginto at alahas

- Pagtukoy sa mga mayaman na indibidwal na ang netong ari-arian ay lumampas sa dalawang libong dinar

- Detalyadong impormasyon tungkol sa operasyon at mga kliyente, kabilang ang kabuuang halaga ng mga transaksyon noong 2026

- Pagtukoy sa mga benta na lumampas sa 3,000 dinar noong 2024

- 2026 kung bayad gamit ang foreign card

- Pagbibilang ng mga Politically Exposed Persons (PEPs), ang kanilang mga kamag-anak, at ang mga kaalyado nila

Inilunsad ng Ministry of Commerce and Industry ang isang 37-puntong tanong na inihahatid sa mga negosyante ng ginto, alahas, at mga mahalagang metal, na may layuning masuri ang panganib ng paglalaba ng pera, pagpapatungkol sa terorismo, at pagpapatungkol sa pagkalat ng mga sandata sa sektor ng ginto at alahas, at suportahan ang existing risk-based supervision at sukatin ang antas ng compliance ng mga negosyo sa mga regulasyong pang-regulatory.

Ipinadala ng Ministry ang isang survey sa mga kaugnay na partido sa pamamagitan ng "Sahel," na nangangailangan ng paghahain ng detalyadong impormasyon tungkol sa operasyon, mga transaksyon, at mga kliyente, kabilang ang kabuuang halaga ng mga transaksyon noong 2026, kasama ang paghihiwalay ng halaga ng mga pagbili at benta, at ang porsyento ng mga cash na benta kung maaaring tukuyin. Dapat sakop ng mga sagot ang lahat ng mga branch at lisensya na nakarehistro sa commercial register, hindi lamang isang partikular na branch.

Gayundin, sinusuri ng survey kung ang tindahan ay nagbebenta ng gold bars o mga relo ng kilalang brand na maaaring lumampas sa 3,000 dinar, ang available na electronic payment mechanism at mga uri ng gamit na kagamitan, kasama ang pagtukoy sa bilang ng mga benta na lumampas sa 3,000 dinar at 5,000 dinar, at kung ang negosyo ay nakaranas ng mga pagtatangkang gawin ang mga transaksyon o bayaran ng mga pagbili nang cash mula sa mga kliyente noong taong iyon.

Sinusuri rin ng survey ang mga benta ng mga mataas na halagang produkto na lumampas sa 3,000 dinar kung ang bayad ay ginawa noong 2024-2026 gamit ang foreign payment cards, kasama ang pagtukoy sa tinatayang halagang binayad at bansa kung saan inilabas ang card. Lumalawak ang mga tanong sa mga paraan ng pagbabayad, sa pamamagitan ng pagsubaybay sa antas ng pagtanggap ng prepaid cards, at ang kabuuang halaga ng mga transaksyon na ginawa gamit ang mga ito noong 2024-2026, at ang mga transaksyon na ginawa ng mga negosyo para sa mga kliyente na gumagamit ng virtual currencies sa nakalipas na tatlong taon, kasama ang pagtukoy sa kabuuang halaga ng mga ito sa parehong panahon.

Sinusuri rin ng survey ang mga kaso kung saan ang isang third party ang nagbayad para sa mamimili noong 2024-2026 para sa mga benta ng mga produkto na may halagang higit sa 3,000 dinar, at ang halaga ng pera na binayad ng third party na iyon.

Sinusuri rin ng survey ang mga benta na ginawa nang hindi direkta, sa pamamagitan ng internet, telepono, o email, kung saan ipinadala ang mga biniling kalakal sa pamamagitan ng postal service o mga serbisyo sa pagpapadala, kasama ang pagtukoy sa bilang ng mga transaksyon na ginawa sa paraang ito, at paglilinaw ng bansa kung saan idineklara ang mga mahalagang metal, mga gemstone, o mga produkto na naglalaman nito, tulad ng mga alahas at mga luxury na relo.

Tinatanong ng survey kung ang tindahan ay bumibili ng ginto sa halip na pera o katumbas na serbisyo, kabilang ang mga gamit na ginto at diyamante, at kung may ganitong operasyon, itatakda ang mga available na paraan ng pagbabayad para sa mga kliyente, kung ito ay cash, bank transfer, o iba pa.

Ibinibigyang-diin ng survey ang impormasyon tungkol sa mga kliyente noong 2026, simula sa kabuuang bilang, pagkatapos ay pag-uuri sa mga natural na indibidwal na naninirahan sa Kuwait at hindi naninirahan, mga kumpanyang nakarehistro sa Kuwait at foreign, at hinihingi ang pagtukoy sa bilang ng mga kliyenteng Politically Exposed Persons (PEPs), kabilang ang mga kliyente o mga beneficial owners na mga PEP, ang kanilang mga kamag-anak, o ang mga kaalyado nila.

Kasama sa pagsubaybay ang bilang ng mga kliyente o mga benepisyaryong may-ari na may mataas na yaman, o ang mga indibidwal na ang netong ari-arian ay lumalampas sa dalawang milyong dinar, kasama na rin ang mga kliyente o mga benepisyaryong may-ari na may permanenteng tirahan o pagkamamamayan mula sa mga bansang nakalista sa itim o abong listahan ng Financial Action Task Force (FATF), o may malapit na ugnayang pangkalakalan, pangkalakalan, o personal sa mga bansang iyon, kasama ang pagtukoy sa mga kliyente o mga benepisyaryong may-ari na may ugnayan sa mga bansang nasa itaas na 20 sa Global Terrorism Index.

Tinatanong ng survey kung ang institusyon ay nagkaroon ng pagsusuri sa mga panganib ng paglalaba ng pera at pondo para sa terorismo, kung saan kinakailangan ang pagtukoy sa petsa ng pinakabagong pagsusuri at paglagda ng kopya ng pag-aaral sa pagsusuri ng mga panganib, kasama ang pagtukoy kung ang institusyon ay nagpapanatili ng mga rekord para sa lahat ng mga hakbang sa due diligence at mga transaksyong isinagawa, ang paraan ng pag-iimbak nito, kung ito ay papel o elektroniko, at ang tagal ng pagpapanatili nito sa loob ng mga taon, kasama ang pagpapatunay ng pagkakaroon ng sistema na maaaring gamitin ng institusyon upang i-check ang mga pangalan na nakalista sa mga listahan ng terorismo. Hinihingi rin ang pagpapahayag kung ang mga mataas na opisyal ng pamamahala, ang compliance officer, at iba pang empleyado ay nakapagtapos ng pagsasanay tungkol sa mga panganib ng paglalaba ng pera at pondo para sa terorismo.