Ipinagbubukod ng "Mga Bangko" ang papel ng "Virtual Chamber"

Patuloy ang Asosasyon ng mga Bangko ng Kuwait sa pagpapalago at pagpapabuti ng papel ng Virtual Central Chamber sa paghahangal sa mga operasyon ng elektronikang panliligalig, bilang bahagi ng patuloy na mga pagsisikap ng Bangko Sentral ng Kuwait upang palakasin at protektahan ang sistema ng pinansyal at bawasan ang mga panganib ng panliligalig sa pinansyal at mga ilegal na operasyon.

Ipinagbati ni Abdulwahab Al-Dahej, Pangulo ng Komite laban sa mga Operasyon ng Panliligalig sa Asosasyon, na ang Chamber ay isang advanced na platform para sa pagpapabuti ng mga mekanismo ng pagmamasid at maagang pagtuklas ng mga aktibidad ng panliligalig, kasama ang pagtulong sa mga ahensya na may kaugnayan sa paghahanda ng mga pag-aaral at pagtatatag ng mga kontrol at proseso upang bawasan ang mga bagong uri ng kriminalidad sa pinansyal at mga modernong paraan ng panliligalig.

Binanggit niya na ang Chamber ay kumikilos nang mabilis at epektibo sa mga reklamo ng mga kliyente, at nangangasiwa sa pagsubaybay sa mga transaksyon ng pera na may pagdududa at sa paghahatid nito sa ilalim ng kontrol kapag kinakailangan, kasama ang pagmamasid sa mga suspek na account at sa paglalagay ng mga limitasyon sa pamamagitan ng kooperasyon at koordinasyon sa mga ahensya na may kaugnayan.

Binigyang-diin niya na ang pagpapalaganap ng kamalayan sa komunidad ay isa sa mga pangunahing haligi ng trabaho ng Chamber, kung saan nangyayari ang paghahanda at pagpapalaganap ng mga mensahe at materyales para sa kamalayan nang patuloy bilang bahagi ng mga pagsisikap sa pagpapalaganap ng kamalayan na pinangungunahan ng "Bangko Sentral" sa pamamagitan ng kampanyang "Maging Malinaw," na may layuning itaas ang antas ng pampublikong kamalayan tungkol sa mga paraan ng panliligalig at sa pag-iwas dito.

Naipaliwanag niya na ang Chamber ay kumilos sa ilang mga karaniwang uri ng panliligalig, kabilang ang pagpapanggap na mga empleyado ng mga bangko o gobyernong ahensya at ang paghingi ng pag-update ng mga detalye ng bangko o ng mga credit card, ang pagpapadala ng mga fake na link sa pamamagitan ng mga text message o mga app sa social media na nagpapanggap na mula sa mga bangko o opisyal na ahensya upang makuha ang mga login credentials at secret codes, ang panliligalig sa mga online na platform ng pagbebenta at pagbili sa pamamagitan ng paghingi ng mga advance payment para sa mga produkto o serbisyo na hindi umiiral, ang pagpapakasama ng mga website at mga app ng bangko na nagpapanggap na mga opisyal na site upang makuha ang mga detalye ng mga kliyente, ang panliligalig sa pamumuhunan sa pamamagitan ng mga fake na offer na nag-aalok ng mataas at mabilis na kita, lalo na sa pamamagitan ng social media, kasama ang panliligalig na may kaugnayan sa fake na paghahanap-trabaho sa pamamagitan ng pag-aanunsyo ng mga fake na oportunidad sa trabaho at ang paghingi ng mga bayarin o personal at pinansyal na impormasyon mula sa mga biktima.

Binigyang-diin ni Al-Dahej ang kahalagahan ng pagtaas ng antas ng personal na kamalayan, bilang unang linya ng depensa laban sa mga operasyon ng panliligalig, at hinarap ang mga kliyente na kumilos sa mga opisyal at mapagkakatiwalaang ahensya, iwasan ang pag-impersonate sa mga suspek na anunsyo o offer, at gumamit ng mga opisyal na app na available sa mga authorized na app store kapag ginagawa ang kanilang pang-araw-araw na transaksyon, kasama ang pag-verify ng kredibilidad ng mga website bago gumawa ng anumang pagbabayad o pagbahagi ng personal na impormasyon. Binigyang-diin din niya na ang paglaban sa mga krimen ng panliligalig sa pinansyal ay nangangailangan ng pagkakaisa ng mga pagsisikap sa pagitan ng mga institusyon ng bangko, mga regulatory at security na ahensya, at mga kliyente.