Pinapataas ng mga awtoridad sa Kuwait ang pagmamasid sa mga ulat ng "paglalaba ng pera" at tugon sa loob ng isang araw

- Ipinapataw sa mga bangko, kumpanya ng pondo, mga palitan ng pera, at “electronic payment” na magbigay ng mga datos nang may prioridad sa “Financial Intelligence Unit” (FIU).

- Ang pagbibigay ng impormasyon at mga abiso sa tamang oras ay nagpapabuti sa mga mekanismo ng pagsubaybay sa paggalaw ng pera.

- Pagtatalaga ng mga task force upang subaybayan ang mga kahilingan at pagbibigay sa kanila ng access sa mga dokumento at datos.

- Pagsasama ng kumpletong, tumpak, malinaw, at hindi binabawasan na impormasyon, datos, at mga dokumento.

- Pagpapadala ng mga statement ng account at mga transaksyon sa electronic format na madaling hanapin, ayusin, at i-analyze.

- Pagtatatag ng isang pangunahing contact point at isang alternatibong contact point mula sa mga eksperto sa “money laundering” para sa direktang koordinasyon.

Sa isang hakbang na pang-regulatoryo na naglalayong palakasin ang epektibidad ng sistema laban sa paglalaba ng pera at pagpapatibay ng terorismo, at siguraduhing ang mga kinakailangang datos at impormasyon ay ligtas, tumpak, at kumpleto, ipinag-utos ng mga regulator na ang mga institusyong pampinansyal ay dapat sumunod sa pagpapadala ng mga datos na dapat ibalita sa Financial Intelligence Unit (FIU) bilang isang prioridad, kasabay ng pagtiyak sa kalidad at kumpletong pagtugon, upang mapatibay ang mabilis na pagtugon sa konteksto ng laban sa “paglalaba ng pera” at mapabuti ang pagsubaybay sa paggalaw ng pera sa ilalim ng sistemang ito.

Batay sa direksyong ito, kailangang sumunod ang mga bangko, mga kumpanya ng palitan ng pera, mga kumpanya ng pondo, pati na rin ang mga tagapagbigay ng serbisyo sa electronic payment at electronic money, sa mabilis na pagbibigay ng mga impormasyon, datos, at mga abiso sa “Financial Intelligence Unit” (FIU) sa tamang oras. Kailangang kasama ng mga account at mga transaksyong pampinansyal ang electronic format na madaling hanapin, ayusin, at i-analyze, kasama ang paglalarawan ng petsa ng transaksyon, oras ng pagpapatupad, direksyon, halaga, at gamit na pera, na magdudulot ng pagtaas ng kalidad ng kanilang mga gawain sa pampinansyal na pagsusuri.

Kailangan ding kasama ng mga datos ang mga statement ng balance pagkatapos ng bawat transaksyong pampinansyal, at ang mga ibinibigay na datos ay dapat kumpleto, tumpak, at hindi binabawasan, upang mapagbigyan ang pagsusuri sa mga transaksyong pampinansyal at pagsubaybay sa paggalaw ng pera nang hindi na kailangan ng karagdagang kahilingan sa datos.

Sa partikular na aspetong ito, ipinag-utos ng mga regulator sa mga ahensyang sumusunod sa regulasyon ng Central Bank of Kuwait na sumunod sa mga sumusunod:

- Sumunod sa pagpapatupad ng mga internal na proseso upang siguraduhing ang mga kahilingan ng Unit ay tinutugunan bilang mga prioridad, at tugunan sa loob ng hindi hihigit sa isang araw ng trabaho mula sa petsa ng pagtanggap ng kahilingan, maliban kung ang Unit ay nagtatakda ng ibang termino, ayon sa katangian ng kahilingan o mga kondisyon ng kaso, sa pamamagitan ng pagtatalaga ng mga eksperto o mga task force na kailangan upang subaybayan ang mga kahilingang ito, at bigyan sila ng angkop na awtoridad upang kumuha ng mga impormasyon, datos, at mga dokumento mula sa mga kaugnay na departamento, upang masiguro ang mabilis na pagtugon.

- Sumunod sa pagbibigay sa “Financial Intelligence Unit” (FIU) ng lahat ng kinakailangang impormasyon, datos, at mga dokumento nang kumpleto, tumpak, malinaw, at hindi binabawasan, upang mapagbigyan ang FIU na maunawaan ang katangian ng mga transaksyong pampinansyal, i-analyze ito, at subaybayan ang paggalaw ng pera nang hindi na kailangan ng karagdagang kahilingan sa impormasyon o mga dokumento. Kung hindi makapagbigay ng anumang kinakailangang impormasyon o dokumento, kailangang ipaliwanag ang dahilan at ang mga hakbang na ginawa upang ito ay matiyak.

- Ang mga datos ay dapat maayos, at hindi dapat isama ang higit sa isang detalye sa iisang field. Kailangang kasama ang petsa ng transaksyon, oras ng pagpapatupad, direksyon, halaga, gamit na pera, layunin, at uri nito, kung ito ay lokal na transfer, international transfer, cheque, deposit, cash withdrawal, paglikha/pagbubukas ng deposit para sa pondo, pagbayad ng mga installment ng sahod, komisyong kita, o transfer sa pagitan ng mga account, o pagbili/benta ng mga security.

Ang pagsunod sa pagtukoy ng pangunahing punto ng koneksyon at isang alternatibong punto ng koneksyon, na mula sa mga eksperto sa pamamahala ng laban sa paglalaba ng pera at pagpapatipon ng pondo para sa terorismo, ay responsable sa direktang koordinasyon sa “Financial Intelligence,” pagsubaybay sa kanilang mga kahilingan, habang ang mga mataas na pamamahala ay nagsubaybay sa bilis at kalidad ng tugon sa mga kahilingang iyon, at nagbibigay ng kinakailangang mga tao, teknikal na kakayahan, at mga panloob na proseso, upang masiguro ang maayos na pagpapatupad at patuloy na operasyon.