Kailangan ng bank statement para sa mga transfer na higit sa 3,000, kahit sa dinar

- Isang digital na pagpapatunay na nagpapakita ng pagkakapareho ng mga halagang naipapadala sa tunay na kita ng kliyente

- Pinataas ng Bangko Sentral ang kanyang mga operasyon sa larangan upang suriin ang mga libro at matiyak na naaayos ang mga kakulangan

- Pag-unlad ng mga pamamaraan laban sa "paglalaba ng pera" at pagtaas ng kahusayan ng datos sa pamamagitan ng mga plano sa pagpapatupad at patakaran

- Makikitang pag-unlad sa pagsusuri ng tugon ng Kuwait sa mga hiling ng "FATF" at kaugnay na internasyonal na pamantayan

Nagsimula nang ipatupad ng mga kumpanya ng palitan ang karagdagang mga hakbang pang-iwas upang palakasin ang kanilang kakayahang makita ang anumang mapanlinlang na ugali sa mga transaksyong pinansyal, bilang bahagi ng mas malawak na mga plano na pinamumunuan sa ilalim ng mga tagubilin ng Bangko Sentral ng Kuwait upang paunlarin ang kanilang mga pamamaraan ng operasyon sa paglaban sa paglalaba ng pera at pondo ng terorisma, at matiyak ang kaligtasan ng mga pinagmulan ng pera ng kanilang mga kliyente.

Sa partikular na aspetong ito, at bilang bahagi ng mga hakbang ng due diligence upang kumpirmahin ang mga pinagmulan ng pera, kinakailangan ng mga kumpanya ng palitan ang kanilang mga kliyente na may mga transaksyong pinansyal na lumalampas sa hanggang 3,000 dinar na magbigay ng bank statement na nagpapakita ng kanilang mga transaksyon sa loob ng hindi bababa sa dalawang buwan, kahit na may halagang isang dinar lamang. Ito ay isang hakbang na hindi pa nila ginagawa noong nakaraan, kung saan limitado lamang ito sa mga may malalaking transaksyon, na may average na nagsisimula sa 10,000 dinar, o sa mga transaksyong lumalampas sa mga hangganan na nakarehistro sa mga datos ng "Know Your Customer" (KYC) na may malaking pagkakaiba.

Ang hiling ng mga kumpanya ng palitan para sa bank statement mula sa kanilang mga kliyente na may mga transaksyong lumalampas sa 3,000 dinar, ay sumusunod sa pangako ng iba't ibang institusyon sa Kuwait na palakasin ang balangkas ng batas na may kinalaman sa paglaban sa mga krimen ng paglalaba ng pera at pondo ng terorisma. Layunin ng hakbang na ito na itaas ang antas ng katumpakan at kahusayan ng mga datos ng transaksyong pinansyal hanggang sa pinakamataas na posibleng antas, at pagkatapos ay matiyak na ang mga naipapadala at naaalis na pera mula sa mga balanse ay tumutugma sa tunay na kita ng kliyente, at hindi ito biglaan nang walang makatwirang dahilan sa pananalapi at batas.

Ang mga bagong hakbang na tinatanggap ng mga kumpanya ng palitan sa sakop na ito ay nakakatulong upang palakasin ang kakayahang pang-regulatoryo, partikular sa pagtaas ng mga antas ng transparency ng mga entidad at ng tunay na benepisyaryo, na pinapagana ng pag-unlad ng sistema ng tunay na benepisyaryo at pagpapalakas ng mga hiling sa pagpapakilala, at pagpapataas ng epektibidad ng pambansang sistema, na angkop sa mga hiling ng Financial Action Task Force (FATF) at kaugnay na internasyonal na pamantayan, na nangangailangan sa mga kumpanya ng palitan at institusyong pinansyal na matiyak ang mga pinagmulan ng pera ng kanilang mga kliyente, lalo na sa mga pangunahing transaksyon, kahit na ito ay galing sa kanilang mga bank account.

Bilang tugon sa mga pinahusay na hakbang pang-regulatoryo sa mga metodolohiya ng pagpapatupad na nakabase sa pagtukoy ng panganib, at pag-unlad ng mga plano sa inspeksyon, ang lahat ng mga kumpanya ng palitan ay nakatuon na ang pinakamataas na halaga ng salaping cash na gagamitin sa isang transaksyon para sa isang kliyente ay 1,000 dinar, sa loob ng isang araw. Samantala, patuloy ang mga galaw ng Bangko Sentral ng Kuwait sa larangan upang palakasin ang programa ng pagsubaybay sa mga transaksyong pinansyal at ayusin ang lahat ng aspeto ng kakulangan sa sistema ng transaksyong pinansyal, kahit na ito ay simpleng lamang, sa pamamagitan ng patuloy nitong hiling sa mga kumpanya ng palitan ng karagdagang datos na nagpapakita ng kanilang mga pagsisikap na matiyak ang kaligtasan ng mga pinagmulan ng pera ng kanilang mga kliyente.

Sa direksyong ito, pinataas ng Bangko Sentral ng Kuwait ang kanyang mga operasyon sa larangan upang suriin ang mga libro ng mga kumpanya ng palitan, upang siguraduhin sa pamamagitan ng regulasyon na hindi sila nagkakamali sa mga paglabag sa hindi pagsunod sa mga tagubilin na kinakailangan sa paglaban sa "paglalaba ng pera," ayon sa itinakda ng Batas (106) laban sa paglalaba ng pera at pondo ng terorisma at mga kaugnay na desisyon, at mga tagubilin na inilabas sa usaping ito.

Mahalagang banggitin sa kontekstong ito na kamakailan ay nakamit ng Kuwait ang pag-unlad sa teknikal na pagsusuri ng pitong pangunahing rekomendasyon, ayon sa mga pamantayan ng Financial Action Task Force (FATF), habang nagtapos ang ulat ng pagsubaybay sa pagtaas ng kanilang lahat ng klasipikasyon sa antas na “malapit na nakikiisa,” matapos tugunan ang mga kakulangan na noong nakaraang nakatuklas. Ito ay isang hakbang na nagpapakita ng serye ng mga repormang pang-batas, pang-regulasyon, at pang-pagmamasid na isinagawa ng mga ahensya ng gobyerno sa nakalipas na panahon.

Kasama sa mga nabanggit na pagpapabuti ang mga larangan ng mga parusang pang-pananalapi na nakatuon, pagpaplano ng terorismo, pagpaplano ng pagkalat ng mga sandatang pangkalahatang pagwawasto, pagmamasid sa mga organisasyong hindi nakikinabang, transparency ng mga kumpanya at tunay na benepisyaryo, pati na rin ang pagmamasid sa mga institusyong pangpananalapi at hindi pangpananalapi, at internasyonal na kooperasyong pang-batas.

Bilang natural na resulta ng mga gawaing ito, lumalaki ang pagkakataon upang palakasin ang pagsunod ng bansa sa mga internasyonal na pamantayan sa larangan ng paglaban sa paglalaba ng pera, pagpaplano ng terorismo, at pagpaplano ng pagkalat ng mga sandatang pangkalahatang pagwawasto, pati na rin ang pagmamasid sa mga institusyong pangpananalapi, mga organisasyong hindi nakikinabang, at tunay na benepisyaryo.

Binanggit ng FATF sa kanilang ulat na inilabas sa partikular na kontekstong ito na ang paglabas ng Kuwait ng Desisyon ng Ministro Blg. 8 ng taong 2025, tungkol sa Implementasyong Patakaran ng Espesyal na Komite para sa Pagpapatupad ng mga Desisyon ng Kapulungan ng Seguridad na inilabas sa ilalim ng Kabanata VII, ay nakatulong upang palakasin ang mga mekanismo ng paglalagay sa listahan, pagpapatibay ng mga pondo at ari-arian, at pagpapatupad ng mga internasyonal na desisyon sa loob ng mga itinakdang panahon.