Ang "Al-Tijari" ay nagbabala laban sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyong pang-finansya
Sa loob ng kanyang patuloy na pakikilahok sa kampanyang “Maging Mapanuri” para sa pagpapalaganap ng kaalaman sa pagbabanka, patuloy na pinapalakas ng Kuwait Commercial Bank ang kanyang mga pagsisikap upang palakasin ang kamalayang pang-pananalapi at pagbabanka sa buong lipunan, at bigyang-diin ang mga panganib na nauugnay sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyong pang-pananalapi, na nag-aambag sa proteksyon ng mga kliyente at sa pagpapataas ng kaligtasan at katatagan ng sistemang pang-pananalapi.
Sa kontekstong ito, binigyang-diin ni Abdulaziz Ali, Punong Tagapagtanggol laban sa Paglalaba ng Pera at Pagpapatibay ng Terorismo, ang kahalagahan ng pakikipag-ugnayan sa mga lisensyadong institusyong pang-pananalapi na nasa ilalim ng pagmamasid ng mga awtoridad na may kapangyarihang pumagmasid, kabilang ang unang bahagi ng Central Bank of Kuwait. Ipinahiwatig niya na ang mabilis na pag-unlad ng mga serbisyong pang-pananalapi at ang pagkakaiba-iba ng mga kanal ng paghahatid nito ay nangangailangan na suriin ng mga kliyente ang legal na katayuan ng nag-aalok ng serbisyo bago gumawa ng anumang transaksyong pang-pananalapi.
Inilarawan niya na ang ilang hindi lisensyadong institusyon ay maaaring mag-alok ng iba’t ibang serbisyong pang-pananalapi, tulad ng pagpapadala ng pera, pondo, pagbabayad nang bahag-bahagi, o pagbayad ng utang, sa labas ng mga legal at regulatibong balangkas na kinikilala, na maaaring magdulot ng mga panganib pang-pananalapi at legal sa mga taong nakikipag-ugnayan sa kanila, pati na rin ang kawalan ng mga garantiya at karapatan na ibinibigay ng mga institusyong nasa ilalim ng pagmamasid at pangangasiwa.
Dagdag niya na ang mga panganib ng pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyon ay hindi lamang limitado sa posibleng pagkawala ng pera o pagkakalantad sa panloloko sa pananalapi, kundi maaari ring lumawak sa paggamit ng mga institusyong ito upang dalhin o itago ang mga pera na nakuha mula sa mga hindi legal na pinagmulan, o upang mapadali ang mga aktibidad na may kinalaman sa paglalaba ng pera o pagpapatibay ng terorismo, at iba pang krimen sa pananalapi, na maaaring magdulot ng negatibong epekto sa mga indibidwal, lipunan, at ekonomiya sa pangkalahatan.
Binanggit ni Ali na ang mga lisensyadong institusyong pang-pananalapi ay sumusunod sa mga regulasyon, patakaran, pamantayan ng pamamahala, transparency, at pamamahala ng panganib, na nag-aambag sa proteksyon ng mga karapatan ng mga kliyente at pagpapalakas ng tiwala sa sektor ng pananalapi, bukod sa kanilang papel sa suporta sa mga pambansang pagsisikap laban sa paglalaba ng pera at pagpapatibay ng terorismo, at pagpapanatili ng kaligtasan ng sistemang pang-pananalapi.
Pinipigilan ng “Commercial Bank” ang pagtawag sa kanyang mga kliyente na tiyakin na ang institusyong kanilang kinikilala ay lisensyado at nasa ilalim ng pagmamasid ng mga awtoridad na may kapangyarihan bago gumamit ng anumang serbisyong pang-pananalapi na ibinibigay nito, at binibigyang-diin ang kahalagahan ng pag-uulat sa anumang mga aktibidad o praktika sa pananalapi na tila mapanlinlang, dahil may malaking kahalagahan ito sa proteksyon ng lipunan at pagbabawas ng mga krimen sa pananalapi.
