Ang “Kalakalan” ay nagbago-bago ng mga indikasyon ng paglalaba ng pera sa sektor ng mga broker ng ari-arian
- Ang pagharap sa mga bansang may mataas na panganib at ang paggamit ng mga midyaryong hindi nasa ilalim ng pagsusuri ay mga indikasyon ng pag-aalala.
- Babala laban sa pagbili ng mga ari-arian sa ilalim ng mga pangalang tagahimik o sa pamamagitan ng mga midyaryo upang itago ang tunay na may-ari.
In-update ng Ministry of Commerce and Industry ang gabay para sa pag-uulat ng mga kaso ng pag-aalala sa paglalaba ng pera o pagsuporta sa terorismo sa sektor ng mga broker ng real estate, na may layuning palakasin ang pagsunod ng mga broker sa mga requirement laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo, at mapabuti ang kahusayan sa pagsubaybay ng mga transaksyon at mga gawaing mapaghihinalaan base sa isang risk-based na pamamaraan.
Kasama ng gabay, na isinagawa ng Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Administration sa ilalim ng pamumuno ni Marwa Al-Juaidan, ang direktora ng ahensya, ang malawak na hanay ng mga indikasyon ng pag-aalala na tumutulong sa mga broker ng real estate na matukoy ang mga hindi karaniwang gawain, suriin ang mga panganib, at kumuha ng angkop na hakbang at mag-ulat kapag may pag-aalala.
Inilarawan ng gabay na ang isa sa mga pangunahing indikasyon na may kinalaman sa mga kliyente ay ang pagiging tahimik o pag-iwas sa pagbibigay ng impormasyon tungkol sa pinagmulan ng pera, paghahain ng maling o hindi kumpletong detalye, hindi makatwirang pagpapabilis sa pagtapos ng transaksyon nang walang pagbisita sa ari-arian, hindi pagtutugma ng ipinahayag na kalagayan pang-pananalapi ng kliyente sa halaga ng ari-arian, paggamit ng pekeng o binagong mga dokumento ng pagkakakilanlan, pagtanggi na magbigay ng impormasyon para sa due diligence, pati na rin ang pagtatapos ng transaksyon agad pagkatapos ng kahilingan na ilahad ang pinagmulan ng pera o ang aktwal na benepisyaryo.
Tungkol sa aktwal na benepisyaryo, binabalaan ng gabay laban sa pagbili ng mga ari-arian sa ilalim ng mga pangalang tagahimik o sa pamamagitan ng mga midyaryo upang itago ang tunay na may-ari, o ang paggamit ng mga komplikadong o multi-layered na estruktura ng pag-aari nang walang malinaw na dahilan pangkalakalan, o ang paggawa ng paulit-ulang pagbabago sa estruktura ng pag-aari bago o pagkatapos ng pagtapos ng transaksyon.
Binanggit nito na ang pakikilahok ng mga bagong itinatag na kumpanya o mga entidad na walang kaugnayan sa negosyo ng real estate sa mga mataas na halagang transaksyon ng real estate, o ang paggamit ng maraming kumpanya na may shared ownership upang gawin ang isang serye ng mga transaksyon, ay mga indikasyon na nangangailangan ng karagdagang pagsusuri.
Tinalakay din ng gabay ang mga indikasyon ng pag-aalala na may kinalaman sa pinagmulan ng pera, tulad ng pagpondo ng mga bayarin mula sa mga hindi kaugnay na third-party, paglipat ng kita sa ibang mga entidad, pagdating ng pera mula sa maraming pinagmumulan o bansa nang walang malinaw na dahilan, o pagpasok ng malalaking halaga sa maikling panahon bago ang pagpapatupad ng transaksyon nang walang kakayahang suriin ang pinagmulan nito.
Sa aspeto ng mga transaksyon ng real estate, itinuring ng gabay na ang paulit-ulang pagbili at pagbebenta ng parehong ari-arian sa loob ng maikling panahon, ang agad na muling pagbebenta nito nang walang dahilan pangkalakalan, ang pagkakaroon ng mga hindi naka-document na side payments, ang pagpapatupad ng mga transaksyon sa mga presyo na malaki ang pagkakaiba mula sa market value, o ang biglaang pagbabago sa pagkakakilanlan ng bumibili, ay lahat ng mga indikasyon na nangangailangan ng pagsusuri at pag-uulat kapag may mga dahilan ng pag-aalala.
Binabalaan din ng gabay ang mga panganib ng paggamit ng mga midyaryong hindi nasa sapat na ilalim ng pagsusuri laban sa paglalaba ng pera, o ang pagtanggap ng mga tagubilin mula sa mga taong hindi ang kliyente o ang aktwal na benepisyaryo, pati na rin ang pakikipag-ugnayan sa mga partido o mga account sa mga bansang may mataas na panganib o kilala sa mahinang sistema laban sa paglalaba ng pera.
