«Kalakalan»: Mga bagong regulasyon laban sa paglalaba ng pera sa ginto at ari-arian

Inilabas ng Ministro ng Kalakalan at Industriya, Osama Al-Boudi, ang dalawang patakaran ng ministerio, bilang 172 at 173 para sa taong 2026, tungkol sa mga pamantayan na nagpapatibay sa mga institusyon at kumpanyang nagtatrabaho sa larangan ng kalakalan ng ginto, mga mahalagang bato, at mga metal na mahalaga, pati na rin sa mga taong gumagampanan ng propesyon ng broker at mga ahente ng real estate, upang matugunan ang mga kinakailangan sa laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo. Ipinahayag ng (Kalakalan) sa isang pahayag sa Kuwait News Agency (KUNA) ngayong Martes na ang mga patakaran ay naglalayong palakasin ang antas ng pagpapatupad at ayusin ang mga obligasyon ng mga sektor na nasa ilalim ng kanilang pagmamasdan, upang suportahan ang mga pagsisikap sa laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo. Sinabi nito na ang Patakaran 172 ay nagpapaalis sa mga institusyon at kumpanya sa nabanggit na larangan na magtakda ng mga patakaran, mga pamamaraan, at mga sistemang panloob na pangkontrol na angkop sa sukat at kalikasan ng kanilang mga operasyon at sa antas ng panganib na kanilang kinakaharap. Idinagdag nito na ang patakaran ay gumagamit ng pamamaraan na nakabase sa panganinib sa pamamagitan ng pagtukoy at pagsusuri sa mga panganib sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo na may kinalaman sa mga kliyente, mga produkto, mga serbisyo, mga transaksyon, at mga heograpikal na lugar, at pagsusuri sa mga pagtatayang iyon nang regular, kasama ang pagpapatupad ng mga hakbang sa due diligence at pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente at ng tunay na benepisyaryo, layunin ng ugnayang pangnegosyo, at patuloy na pagsubaybay sa mga transaksyon. Ipinaliwanag nito na ang patakaran ay nagpapatibay ng mga hakbang sa due diligence sa mga kaso ng mataas na panganib at nagbabawal ng pagtatatag o pagpapatuloy ng ugnayang pangnegosyo o pagpapatupad ng transaksyon kung hindi matupad ang mga kinakailangang pamantayan sa pagpapatunay o kung may pag-aalinlangan na ang operasyon ay may kinalaman sa paglalaba ng pera o pagsuporta sa terorismo. Bukod dito, ito ay nagpapaalis sa mga ahensyang sumasaklaw sa pag-uulat ng mga mapanlinlang na operasyon na magpanatili ng mga tala, magbigay ng pagsasanay sa mga empleyado, at makipagtulungan sa mga ahensyang pang-regulasyon at may kaugnayan. Binanggit nito na ang Patakaran 172 ay nagbawas ng Patakaran ng Ministerio 431 para sa taong 2016 at anumang saligang panuntunan na labag sa kanyang mga probisyon, at nagtakda na ito ay ilathala sa Opisyal na Gazeta at ipatupad mula sa petsa ng kanyang paglathala. Ipinakita ng ministerio na ang ikalawang patakaran, bilang 173, ay namamahala sa mga kumpanya at institusyon na gumagampanan ng propesyon ng broker at ahente ng real estate, at nagpapaalis sa kanila na magtakda ng mga patakaran, mga pamamaraan, at mga sistemang panloob na pangkontrol na angkop sa sukat at kalikasan ng kanilang mga operasyon at sa antas ng panganib na kanilang kinakaharap. Idinagdag nito na ang patakaran ay nagpapaalis sa mga ahensyang sumasaklaw na tukuyin, suriin, at unawain ang mga panganib sa paglalaba ng pera, pagsuporta sa terorismo, at pagsuporta sa pagkalat ng mga sandata, at ipatupad ang pamamaraan na nakabase sa panganib, kasama ang pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente at ng tunay na benepisyaryo, pag-unawa sa istruktura ng pag-aari at kontrol, patuloy na pagsubaybay sa ugnayang pangnegosyo at mga transaksyon, at pag-update ng mga datos at dokumento kapag kinakailangan. Ipinahayag nito na ang patakaran ay nangangailangan ng pagpapatupad ng enhanced due diligence sa mga kaso at operasyon ng mataas na panganib, at nagbibigay-daan sa mga simplified procedures para sa mga kaso ng mababang panganib ayon sa mga itinakdang pamantayan, at nagpapaalis din na iwasan ang pagtatatag ng ugnayang pangnegosyo o pagpapatupad ng transaksyon kung hindi matapos ang mga hakbang sa due diligence. Ipinahiwatig nito na ang patakaran ay nagpapaalis sa mga kumpanya at institusyon na panatilihin ang mga tala, dokumento, at mga datos na may kinalaman sa mga kliyente at transaksyon sa loob ng hindi bababa sa limang taon, at mag-ulat sa mga mapanlinlang na operasyon sa Kuwait Financial Intelligence Unit, habang binalikan ang pagpapahayag ng mga impormasyon na may kinalaman sa mga ulat, at kumuha ng mga kinakailangang hakbang upang ipatupad ang mga target na patakaran sa pinansyal na parusa. Idinagdag nito na ang patakaran ay nangangailangan ng pagtalaga ng isang responsable sa compliance, pagbibigay ng epektibong mga sistemang panloob na pangkontrol, at mga programang patuloy na pagsasanay para sa mga empleyado, at pagpapatupad ng malaya at epektibong pagsusuri sa mga patakaran at pamamaraan, habang ang Ministerio ng Kalakalan at Industriya ang magsubaybay sa antas ng pagpapatupad at kumuha ng mga kinakailangang hakbang sa regulasyon. Binanggit nito na ang Patakaran 173 ay nagbawas ng Patakaran ng Ministerio 430 para sa taong 2016 tungkol sa mga pamantayan sa laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo para sa mga taong gumagampanan ng propesyon ng broker ng real estate at mga ahente ng real estate, at nagtakda na ito ay ilathala sa Opisyal na Gazeta at ipatupad mula sa petsa ng kanyang paglathala.