Adel Al-Majed: Ang pag-unlad ng bond at sukuk market ay sumusuporta sa liquidity

Kinumpirma ni Adel Al-Majed, Pangulo ng Board of Directors at Chief Executive Officer ng Gulf Bank (Boubyan), na ang pagpapalakas ng kompetitibong kalidad ng sektor ng bangko sa Kuwait sa mga darating na taon ay nakadepende sa kakayahang magpatuloy sa pagpapaunlad ng mga modelo ng negosyo, pagkakaiba-iba ng mga pinagmumulan ng pondo at kita, pagtaas ng operasyonal na kahusayan, at paggamit ng mga pagkakataon na ibinibigay ng mga pamilihan ng kapital, makabagong teknolohiya, at sustainable na pondo, upang palakasin ang kanyang papel sa suporta sa pambansang ekonomiya at pagtatatag ng financial stability sa mahabang panahon. Binanggit niya na ang huling mga pagbabago sa ekonomiya at geopolitika ay nagpapatunay sa kahalagahan ng pagpapanatili ng malakas na antas ng kapital at likidad, pagkakaiba-iba ng mga portfolio ng kredito sa iba’t ibang sektor, kasama ang pagpapalakas ng proactive na pagpaplano para sa mga panganib at pagsusuri ng kakayahan ng mga pinagmumulan ng pondo at katatagan ng mga deposito na harapin ang iba’t ibang senaryo, upang suportahan ang paghahanda ng sektor at kakayahang tugunan ang mga pagbabago nang may kahusayan. Ito ay sinabi ni Al-Majed habang sumali sa isang sariling diskusyon sa bangko na isinagawa ng Central Bank of Kuwait (CBK) sa pakikipagtulungan sa Global Finance magazine, kasama ang Deputy Governor ng Central Bank of Kuwait, Bassel Al-Haroun, at isang grupo ng mga pinuno sa sektor ng bangko sa Kuwait, upang talakayin ang mga pagkakataon at hamon na kinakaharap ng ekonomiya at financial sector sa Kuwait, ang mga pangunahing pagbabago na nakakaapekto sa hinaharap ng industriya ng bangko, at ang mga prioridad na kinakailangan upang magpatuloy sa pagpapalakas ng katatagan at flexibility ng sektor sa antas ng pandaigdig, rehiyonal, at lokal.

Tungkol sa mga prioridad ng susunod na yugto, ipinaliwanag ni Al-Majed na ang yugtong ito ay nangangailangan ng pagpapabuti sa halaga ng pondo at pagkakaiba-iba ng mga pinagmumulan ng kita, kasama ang pagpapalakas ng kahusayan sa pamamahala ng gastusin at pagbuo ng mas malawak na kakayahan upang gamitin ang mga instrumento ng mga pamilihan ng kapital, upang suportahan ang kakayahan ng mga bangko na magpatuloy sa paglago sa gitna ng mga pagbabago sa ekonomiya at finansya. Nagdagdag siya na ang pagtaas ng kahusayan ng sektor ng bangko ay nangangailangan ng patuloy na pagpapalakas ng operasyonal at cyber security na flexibility sa pakikipagtulungan sa Central Bank of Kuwait, pagpapabilis ng automation at pagpapalawak ng paggamit ng artificial intelligence (AI) sa mga serbisyo para sa mga kliyente, internal na operasyon, at paggawa ng desisyon, kasabay ang pagpapaunlad ng mga balangkas ng environmental, social, at governance (ESG) standards at sustainable financing.

Tungkol sa paglulutas ng mga pamilihan ng kapital, binigyang-diin niya na ang pagpapaunlad ng isang mas malalim at magkakaibang lokal na pamilihan para sa mga sovereign bonds at sukuk ay isang mahalagang hakbang upang suportahan ang mga pamilihan ng kapital at palakasin ang kahusayan sa pamamahala ng likidad sa sektor ng bangko, dahil binibigyan nito ng mga bangko ang isang lokal na base ng mataas na kalidad na likidong asset na tumutulong sa kanila na matugunan ang mga regulatoryong requirement at limitahan ang pag-asa sa mga foreign sovereign instruments para sa pamamahala ng likidad. Inilarawan niya na ang pagtaas ng dami ng mga sovereign issuance ay nakakatulong sa pagbuo ng isang lokal na yield curve na nagbibigay ng mas malinaw at tumpak na batayan para sa pagtatakda ng presyo ng mga issuance ng mga bangko, at sumusuporta sa mas epektibong access sa pondo, kasama ang pagpapalawak ng base ng mga available na investment instruments at oportunidad sa lokal na pamilihan. Nagdagdag si Al-Majed na ang pagpapaunlad ng pagkalakad ng mga sovereign debt instruments ay makakatulong sa pagbuo ng isang epektibong lokal na pamilihan para sa repurchase agreements, na nagpapalakas ng likidad sa pagitan ng mga bangko at nagbibigay sa Central Bank of Kuwait ng mas epektibong mga instrumento para sa pamamahala ng likidad at pagpapatupad ng open market operations. Tinalakay niya na ang karanasan ng Boubyan sa mga sukuk at financing issuances ay nagpapatunay sa kahalagahan ng pagkakaroon ng isang mas epektibong lokal na pamilihan, na nakakatulong sa pagbuo ng isang malinaw at tiyak na batayan para sa pagtatakda ng presyo at sumusuporta sa kakayahan ng mga bangko na magkakaiba ng mga pinagmumulan ng pondo at maabot ang mas malawak na base ng mga investor sa lokal at rehiyonal na antas.

Tungkol sa artificial intelligence at hinaharap ng banking, sinabi ni Al-Majed na ang AI ay naging isang business agenda na muling naghubog sa karanasan ng mga kliyente, produktibidad, paglago, at pamamahala ng panganib. Ipinaliwanag niya na ang mga pangunahing pagkakataon para sa mga bangko ay ang pagbibigay ng mas madali, mabilis, at angkop na mga serbisyo na nakatuon sa pangangailangan ng bawat kliyente, kasama ang pagtaas ng produktibidad ng mga empleyado, kahusayan ng operasyon, at mga regulatoryong tungkulin. Kinumpirma niya na ang pagpapabilis ng innovation ay nangangailangan ng mga ligtas na teknolohikal na plataporma, malakas na balangkas ng governance, at mga regulated na kapaligiran na nagbibigay-daan sa pagsusuri ng mga bagong solusyon at pagpapalawak ng kanilang paggamit nang may pag-iisip, habang pinapanatili ang cyber security, proteksyon ng data ng mga kliyente, at compliance sa mga regulatoryong requirement at human accountability. Nagdagdag siya na ang governance ay isang pangunahing salik upang mapagana ang mga financial institution na lumawak nang ligtas sa paggamit ng AI, at binigyang-diin niya na ang tunay na pagkakataon para sa Kuwait ay nasa paghahanda ng isang pamilihan na kayang mag-innovate sa teknolohiya ng AI, habang pinapanatili ang tiwala ng mga kliyente at operasyonal na flexibility. Sa antas ng Boubyan, ipinaliwanag ni Al-Majed na ang bangko ay sumusunod sa isang komprehensibong corporate program para sa AI transformation, na nakabase sa isang multi-year roadmap na nagpapatnubay sa kanyang transisyon mula sa digital leadership patungo sa pagbuo ng isang AI-powered na institusyon, na may pokus sa karanasan ng mga kliyente, pagpapalakas ng mga empleyado, at pagtaas ng operasyonal na kahusayan, sa loob ng isang malinaw na balangkas ng governance at responsible usage.

Tungkol sa sustainable financing, inihayag niya na ang sektor ng bangko sa Kuwait ay nakakaranas ng malinaw na transisyon sa pag-embed ng mga ESG standards at sustainable financing sa kanilang mga estratehiya at desisyon sa pondo at investment, na nakikita sa paglago ng mga investment sa sustainable assets at proyekto, at ang pag-unlad ng mga rating na nakamit ng ilang bangko sa Kuwait sa larangan na ito. Inilarawan niya na ang Kuwait ay may mga pangako na pagkakataon upang palawakin ang sakop ng sustainable financing, lalo na sa mga proyekto ng renewable energy, financing ng small at medium enterprises (SMEs), at financing ng emission reduction pathways sa mga sektor ng langis at petrochemicals, kasama ang pagpapaunlad ng isang lokal na pamilihan ng sukuk na nakakatulong sa pagkakaiba-iba ng mga pinagmumulan ng kapital at pagpapagana ng secondary market.

Ipinagpatuloy ni Al-Majed ang kanyang mga pahayag, na nagpapatunay na ang pag-unlad ng sektor ng bangko sa susunod na yugto ay nangangailangan ng isang komprehensibong pananaw na nagbubuo ng financial strength, operasyonal na kahusayan, at responsible innovation, at paggamit ng mga available na pagkakataon sa mga pamilihan ng kapital, AI, at sustainable financing, upang palakasin ang kompetitibong kalidad ng sektor at palawakin ang kanyang kontribusyon sa suporta sa paglago at economic diversification sa Kuwait.