Ang "Union of Banks" ay patuloy na nagpapaunlad ng virtual na silid

Sa loob ng mga patuloy na pagsisikap ng Bangko Sentral ng Kuwait upang palakasin at protektahan ang sistema pampinansya sa Estado ng Kuwait at bawasan ang mga panganib ng panloloko sa pinansyal at mga ilegal na operasyon, patuloy na pinapataas at pinapabuti ng Unyon ng mga Bangko ng Kuwait ang papel ng Sentral na Silid ng Virtual para sa pagharap sa mga kaso ng panloloko sa elektronikong transaksyon. Tandaan na ang Sentral na Silid ng Virtual ay opisyal na nagsimula ng kanyang mga gawain noong Disyembre 2023, sa direksyon ng Bangko Sentral ng Kuwait, na may layuning palakasin ang bilis at kahusayan ng tugon sa mga kaso ng panloloko sa pinansyal sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga ulat, pagsubaybay sa daloy ng mga pera na inilalagay sa pag-aalala, at pagkuha ng mga kinakailangang hakbang upang limitahan ang mga account na may kaugnayan sa mga operasyong iyon, ayon sa isang advanced na operational system para sa pamamahala at pagharap sa mga krimen ng panloloko sa elektronikong pinansyal, na direkta at magkakaugnay sa mga ahensyang pangkaligtasan at panghukuman, kabilang ang Department of Interior at ang Public Prosecution.

Inilarawan ni Abdulwahab Al-Duwaik, Pangulo ng Komite para sa Paglaban sa Panloloko sa Unyon ng mga Bangko ng Kuwait, na ang Silid ay kumakatawan sa isang advanced na plataporma para sa pagpapaunlad ng mga mekanismo sa pagmamasid at maagang pagtuklas ng mga aktibidad na panloloko, pati na rin ang suporta sa mga kaugnay na ahensya sa paggawa ng mga pag-aaral at pagtakda ng mga regulasyon at mga hakbang na makakabawas sa mga bagong uri ng krimen sa pinansyal at mga umuunlad na paraan ng panloloko. Binanggit niya na ang Silid ay tumutugon sa mga ulat ng mga kliyente nang mabilis at may mataas na kahusayan, at sumusubaybay sa daloy ng mga pera na inilalagay sa pag-aalala, at nag-iimbak nito kapag kinakailangan, kasama ang pagmamasid sa mga account na inilalagay sa pag-aalala at pagpapa-limita nito sa pakikipagtulungan at koordinasyon sa mga kaugnay na ahensya.

Dinagdagan ni Duwaik na ang kamalayang pangkomunidad ay isa sa mga pangunahing aspeto ng trabaho ng Silid, kung saan patuloy na ginagawa at inilalathala ang mga mensahe at materyales para sa kamalayan bilang bahagi ng mga pagsisikap sa edukasyon na pinamumunuan ng Bangko Sentral ng Kuwait sa pamamagitan ng kampanyang “Maging Mapagkumbaba sa Kaalaman,” na may layuning itaas ang antas ng kamalayan ng publiko tungkol sa mga paraan ng panloloko sa pinansyal at mga paraan ng pag-iwas dito.

Ipinahiwatig niya na ang Silid ay nakaharap sa ilang karaniwang pattern ng panloloko, kabilang ang pagpanggap na mga empleyado ng mga bangko o mga ahensyang pampamahalaan at paghingi ng pag-update ng mga impormasyon sa bangko o mga detalye ng credit card; pagpapadala ng mga pekeng link sa pamamagitan ng mga text message o mga app sa social media na nagpapahayag na kabilang sa mga bangko o opisyal na ahensya upang magnakaw ng mga login credentials at mga secret codes; panloloko sa pamamagitan ng mga elektronikong plataporma ng pagbebenta at pagbili kung saan hinahangad ang mga bayarin sa unahan para sa mga produkto o serbisyo na wala; paggawa ng pekeng mga website at app sa bangko na nagpapakita ng mga opisyal na site upang manakaw ng mga impormasyon ng mga kliyente; panloloko sa pamumuhunan sa pamamagitan ng mga pekeng offer na nag-aalok ng mataas at mabilis na kita, lalo na sa social media; at panloloko na may kaugnayan sa pekeng pagtatrabaho sa pamamagitan ng pag-announce ng mga pekeng oportunidad sa trabaho at paghingi ng mga bayarin o personal at pinansyal na impormasyon mula sa mga biktima.

Sa dulo ng kanyang pahayag, binigyang-diin ni Duwaik ang kahalagahan ng pagtaas ng antas ng indibidwal na kamalayan bilang unang linya ng depensa laban sa mga panloloko, na nag-aanyaya sa mga kliyente na makipag-ugnayan lamang sa mga opisyal at mapagkakatiwalaang ahensya, iwasan ang pakikisama sa mga pekeng advertisement o offer, at umasa sa mga opisyal na app na available sa mga certified app store kapag ginagawa ang kanilang mga pang-araw-araw na transaksyon, pati na rin ang pagpapatunay ng kapagkatiwalaan ng mga website bago gumawa ng anumang transaksyon sa pagbabayad o pagbahagi ng personal na impormasyon. Ipinagtibay din niya na ang pagharap sa mga krimen ng panloloko sa pinansyal ay nangangailangan ng pagtutulungan ng mga institusyong pangbangko, mga ahensyang pang-regulasyon, mga ahensyang pangkaligtasan, at mga kliyente.