Ministro ng Kalakalan ay naglabas ng dalawang kautusan upang ayusin ang labanan sa paglalaba ng pera at pagpapondohan ng terorismo sa sektor ng ginto at real estate

Kuwait, 1 Enero (KUNA) — Inilabas ng Ministro ng Kalakalan at Industriya na si Osama Boudi ang mga Desisyon ng Ministeryo Blg. 172 at 173 para sa taong 2026 tungkol sa mga regulasyon na nagtatakda ng mga obligasyon ng mga institusyon at kumpanyang nagniningas sa larangan ng kalakalan ng ginto, mga halamang haligi, at mga mahalagang metal, pati na rin ng mga nagtatrabaho bilang broker at real estate agent, upang matugunan ang mga pamantayan sa laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo. Ipinahayag ng (Kalakalan) sa isang pahayag sa Kuwait News Agency (KUNA) ngayong Martes na ang mga desisyong ito ay bahagi ng pagsisikap na palakasin ang antas ng pagpapatupad at ayusin ang mga obligasyon ng mga sektor na nasa ilalim ng kanilang pagmamasid, upang suportahan ang mga hakbang sa laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo.

Nagdagdag ang pahayag na ang Desisyon Blg. 172 ay nagpapatibay sa mga institusyon at kumpanya sa nabanggit na sektor na magtakda ng mga patakaran, pamamaraan, at mga sistemang panloob na pangkontrol na angkop sa sukat at kalikasan ng kanilang mga operasyon at sa antas ng panganib na kanilang kinakaharap. Idinagdag nito na ang desisyon ay gumagamit ng pamamaraan na nakabase sa panganib sa pamamagitan ng pagtukoy at pagsusuri sa mga panganib sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo na may kinalaman sa mga kliyente, mga produkto, mga serbisyo, mga transaksyon, at mga rehiyong heograpikal, kasama ang regular na pagsusuri sa mga pagtatayang iyon, kasabay ng pagpapatupad ng mga hakbang sa due diligence at pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente, ng tunay na benepisyaryo, at ng layunin ng relasyon sa negosyo, at patuloy na pagsubaybay sa mga transaksyon.

Inilarawan nito na ang desisyon ay nagpapatibay sa mga hakbang sa due diligence sa mga kaso ng mataas na panganib, at nagbabawal ng pagtatatag o pagpapanatili ng relasyon sa negosyo o pagpapatupad ng transaksyon kung hindi matupad ang mga kinakailangang pamantayan sa pagpapatunay o kung may pag-aalala na ang transaksyon ay may kinalaman sa paglalaba ng pera o pagsuporta sa terorismo. Nagpapatibay din ito sa mga ahensyang sumasaklaw sa pag-uulat ng mga mapanlinlang na transaksyon, pagpapanatili ng mga tala, pagsasanay sa mga empleyado, at pakikipagtulungan sa mga ahensyang pang-regulasyon at may kaugnayan.

Binanggit nito na ang Desisyon Blg. 172 ay nagbawas ng Desisyon ng Ministeryo Blg. 431 para sa taong 2016 at anumang probisyon na labag dito, at nagtakda ng paglilimbag nito sa Opisyal na Gazeta at pagpapatupad nito mula sa petsa ng paglilimbag.

Ipinakita ng ministeriyo na ang ikalawang desisyon, Blg. 173, ay namamahala sa mga kumpanya at institusyon na nagniningas ng propesyon ng broker at real estate agent, at nagpapatibay sa kanila na magtakda ng mga patakaran, pamamaraan, at mga sistemang panloob na pangkontrol na angkop sa sukat at kalikasan ng kanilang mga operasyon at sa antas ng panganib na kanilang kinakaharap. Nagdagdag ito na ang desisyon ay nagpapatibay sa mga ahensyang sumasaklaw na tukuyin, suriin, at unawain ang mga panganib sa paglalaba ng pera, pagsuporta sa terorismo, at pagsuporta sa pagkalat ng mga sandata, at magpatupad ng pamamaraan na nakabase sa panganib, kasabay ng pagpapatunay ng identidad ng mga kliyente at ng tunay na benepisyaryo, pag-unawa sa istruktura ng pag-aari at kontrol, patuloy na pagsubaybay sa relasyon sa negosyo at mga transaksyon, at pag-update ng mga datos at dokumento kapag kinakailangan.

Nagulat na ang desisyon ay nagpapatibay sa pagpapatupad ng enhanced due diligence sa mga kaso at transaksyon ng mataas na panganib, at nagbibigay-daan sa mga simplified na hakbang para sa mga kaso ng mababang panganib ayon sa mga itinakdang regulasyon. Nagpapatibay din ito sa pag-iwas sa pagtatatag ng relasyon sa negosyo o pagpapatupad ng transaksyon kung hindi matapos ang mga hakbang sa due diligence.

Ipinahayag nito na ang desisyon ay nagpapatibay sa mga kumpanya at institusyon na panatilihin ang mga tala, dokumento, at datos na may kinalaman sa mga kliyente at transaksyon sa loob ng hindi bababa sa limang taon, at mag-ulat ng mga mapanlinlang na transaksyon sa Kuwait Financial Intelligence Unit, habang bawal ang pagpapahayag ng impormasyon na may kinalaman sa mga ulat, at pagkuha ng mga kinakailangang hakbang upang matupad ang mga target na parusang pampinansyal.

Nagdagdag ito na ang desisyon ay nagpapatibay sa pagtalaga ng isang responsable para sa compliance, pagtatatag ng epektibong mga sistemang panloob na pangkontrol, at mga programang patuloy na pagsasanay para sa mga empleyado, at pagpapaunlad ng mga patakaran at pamamaraan sa pamamagitan ng malaya at epektibong pagsusuri, habang ang Ministeriyo ng Kalakalan at Industriya ang magsubaybay sa antas ng pagpapatupad at kukuha ng mga kinakailangang hakbang sa regulasyon.

Binanggit nito na ang Desisyon Blg. 173 ay nagbawas ng Desisyon ng Ministeryo Blg. 430 para sa taong 2016 tungkol sa mga regulasyon sa laban sa paglalaba ng pera at pagsuporta sa terorismo para sa mga nagtatrabaho bilang real estate broker at agent, at nagtakda ng paglilimbag nito sa Opisyal na Gazeta at pagpapatupad nito mula sa petsa ng paglilimbag. (Dulo) A.A.M. / T.A.B.