Al-Majid: Katatagan ng kapital, likido, at proaktibong pagpaplano ang mga pangunahing haligi para palakasin ang pagiging resilient at stability ng sektor ng bangko

Kinumpirma ni Adel Al-Majed, Pangulo ng Board of Directors at Chief Executive Officer ng Boubian Group, na ang pagpapalakas ng kompetitibong kalidad ng sektor ng bangko sa Kuwait sa mga susunod na taon ay nakadepende sa kakayahang patuloy na paunlarin ang mga modelo ng negosyo, i-diversify ang mga pinagmumulan ng pondo at kita, itaas ang operasyonal na kahusayan, at gamitin ang mga pagkakataong ibinibigay ng mga pamilihan ng kapital, ang mga makabagong teknolohiya, at ang sustainable na pondo, upang palakasin ang kanyang papel sa suporta sa pambansang ekonomiya at pagtatatag ng katatagan sa pinansyal sa mahabang panahon.

Binanggit niya na ang mga kamakailang pagbabago sa ekonomiya at geopolitika ay nagpapatunay sa kahalagahan ng pagpapanatili ng malakas na antas ng kapital at likido, pag-iiba-iba ng mga portfolio ng kredito sa iba’t ibang sektor, kasama ang pagpapalakas ng proaktibong pagpaplano para sa mga panganib at pagsusuri ng kakayahan ng mga pinagmumulan ng pondo at katatagan ng mga deposito upang harapin ang iba’t ibang senaryo, na nagtutulak sa handa ng sektor at kakayahang tugunan ang mga pagbabago nang may kahusayan.

Ito ay sinabi habang si Al-Majed ay nakilahok sa isang saradong diskusyon sa bangko na isinagawa ng Central Bank, sa kolaborasyon sa Global Finance magazine, kasama si Basim Al-Haroon, Governor ng Central Bank, at isang pangkat ng mga tagapamunuan sa sektor ng bangko sa Kuwait, upang talakayin ang mga pagkakataon at hamon na kinakaharap ng ekonomiya at sektor pinansyal sa Kuwait, ang mga pangunahing pagbabago na nakakaapekto sa hinaharap ng industriya ng bangko, at ang mga prioridad na kinakailangan upang patuloy na palakasin ang tibay at kakayahang umangkop ng sektor sa antas ng pandaigdig, rehiyonal, at lokal.

Tungkol sa mga estruktural at operasyonal na prioridad ng sektor ng bangko sa Kuwait sa susunod na tatlo hanggang limang taon, ipinaliwanag ni Al-Majed na ang yugto na ito ay nangangailangan ng pagpapabuti ng halo ng pondo at pag-iiba-iba ng mga pinagmumulan ng kita, kasama ang pagpapalakas ng kahusayan sa pamamahala ng gastusin at pagbuo ng mas malawak na kakayahan upang gamitin ang mga instrumento ng mga pamilihan ng kapital, na sumusuporta sa kakayahan ng mga bangko na patuloy na lumago sa gitna ng mga pagbabago sa ekonomiya at pinansyal.

Idinagdag niya na ang pagtaas ng kahusayan ng sektor ng bangko ay nangangailangan ng patuloy na pagpapalakas ng operasyonal at cyber resilience sa pakikipagtulungan sa Central Bank, pagpapabilis ng automation, at pagpapalawak ng paggamit ng artificial intelligence (AI) sa mga serbisyo na nakatuon sa mga kliyente, mga operasyon sa loob, at paggawa ng desisyon, kasabay ang pagpapaunlad ng mga balangkas para sa mga pamantayan sa environmental, social, at governance (ESG) at sustainable na pondo.

Tungkol sa batas ng pondo at likido, kinumpirma niya na ang pagpapaunlad ng isang mas malalim at mas diversipikadong lokal na pamilihan para sa mga sovereign na obligasyon at sukuk ay isang mahalagang hakbang upang suportahan ang mga pamilihan ng kapital at palakasin ang kahusayan sa pamamahala ng likido sa sektor ng bangko, dahil nagbibigay ang mga instrumentong ito sa mga bangko ng isang lokal na pundasyon ng mataas na kalidad na likidong asset na tumutulong sa kanila na matupad ang mga pamantayan sa regulasyon at binabawasan ang pag-asa sa mga foreign sovereign instruments para sa pamamahala ng likido.

Binanggit niya na ang karanasan ng Boubian sa mga pamilihan ng sukuk at mga issuance ng pondo ay nagpapatunay sa kahalagahan ng pagkakaroon ng isang mas mahusay na lokal na pamilihan, na nakakatulong sa pagbuo ng isang malinaw at tiyak na pundasyon para sa pagtatakda ng presyo ng mga issuance at sumusuporta sa kakayahan ng mga bangko na i-diversify ang mga pinagmumulan ng pondo at makakuha ng access sa mas malawak na base ng mga investor sa lokal at rehiyonal na antas.

Tungkol sa epekto ng teknolohiya sa hinaharap ng sektor, sinabi ni Al-Majed na ang artificial intelligence (AI) ay naging isang agenda ng negosyo na muling nagbabago ng karanasan ng mga kliyente, produktibidad, paglago, at pamamahala ng panganib, na naglilinaw na ang mga pinakamahalagang pagkakataon para sa mga bangko ay ang pagbibigay ng mga serbisyo na mas madali, mabilis, at angkop sa pangangailangan ng bawat kliyente, kasama ang pagtaas ng produktibidad ng mga empleyado, kahusayan ng mga operasyon, at mga tungkulin sa regulasyon.

Idinagdag niya na ang corporate governance ay isang pangunahing salik upang mapagana ang mga institusyong pinansyal na lumawak nang ligtas sa paggamit ng artificial intelligence (AI), at kinumpirma niya na ang tunay na pagkakataon para sa Kuwait ay nasa paghahanda ng isang pamilihan na kayang mag-innovate sa mga teknolohiya ng AI, habang pinapanatili ang tiwala ng mga kliyente at operasyonal na kakayahang umangkop.

Sa antas ng “Bubiyan,” inilarawan ni Al-Majed na ang bangko ay sumusuporta sa isang komprehensibong institusyonal na programa para sa paglipat sa artificial intelligence (AI), na nakabase sa isang multi-year na roadmap na nagpapatupad sa paglipat nito mula sa yugto ng digital na pagiging nangunguna patungo sa pagbuo ng isang institusyong pinapalakas ng AI, na may pokus sa karanasan ng mga kliyente, pagpapalakas ng mga empleyado, at pagtaas ng operasyonal na kahusayan, lahat ito sa ilalim ng isang malinaw na balangkas ng pamamahala at responsable na paggamit.

Mula sa pananaw ng sustainability, binanggit niya na ang sektor ng bangko sa Kuwait ay nakakaranas ng malinaw na paglipat patungo sa pag-embed ng mga pamantayan sa environmental, social, at governance (ESG) at sustainable finance sa kanilang mga estratehiya at desisyon sa pondo at pamumuhunan, na ipinapakita ng paglago ng mga pamumuhunan sa mga sustainable na asset at proyekto, at ng pag-unlad ng mga rating na nakamit ng ilang bangko sa Kuwait sa larangan na ito.

Inilarawan niya na ang Kuwait ay may mga pangakoang oportunidad upang palawakin ang sakop ng sustainable financing, lalo na sa mga proyekto ng renewable energy, pondo para sa mga maliit at katamtamang negosyo, at pondo para sa mga landas ng pagbawas ng emissions sa mga sektor ng langis at petrochemical, kasama ang pagpapaunlad ng isang lokal na pamilihan ng sukuk na makakatulong sa pag-diversify ng mga pinagmumulan ng kapital at pag-aktibo ng secondary market.

Binigyang-diin niya na ang pag-unlad ng sektor ng bangko sa susunod na yugto ay nangangailangan ng isang komprehensibong pananaw na nagbubuklod ng financial resilience, operasyonal na kahusayan, at responsible innovation, at paggamit ng mga available na oportunidad sa mga pamilihan ng kapital, artificial intelligence, at sustainable finance, upang mapalakas ang kompetitibidad ng sektor at palawakin ang kanyang kontribusyon sa suporta sa paglago at pag-diversify ng ekonomiya sa Kuwait.