Ang “Al-Tijari” ay nagbabala laban sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyong pang-finansya

Sa loob ng kanyang patuloy na pakikilahok sa kampanyang “Maging Mapanuri” para sa pagpapalaganap ng kaalaman sa pagbabanka, patuloy ng Kuwait Commercial Bank ang kanyang mga pagsisikap upang palakasin ang kamalayang pang-pananalapi at pagbabanka sa buong lipunan, at bigyang-diin ang mga panganib na nauugnay sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyong pang-pananalapi, na nag-aambag sa proteksyon ng mga kliyente at sa pagpapalakas ng kaligtasan at katatagan ng sistemang pang-pananalapi.

Sa kontekstong ito, binigyang-diin ni Abdulaziz Ali, Punong-Pinuno ng Anti-Money Laundering at Counter-Terrorism Financing ng Commercial Bank, ang kahalagahan ng pakikipag-ugnayan lamang sa mga lisensyadong institusyong pang-pananalapi na nasa ilalim ng pagmamasid ng mga awtoridad na may kapangyarihang pang-regulasyon, kabilang ang Central Bank of Kuwait. Ipinahiwatig niya na ang mabilis na pag-unlad at pagkakaiba-iba ng mga serbisyong pang-pananalapi at mga kanal ng paghahatid nito ay nangangailangan mula sa mga kliyente na suriin ang legal na katayuan ng nag-aalok ng serbisyo bago gumawa ng anumang transaksyong pang-pananalapi.

Inilarawan niya na ang ilang hindi lisensyadong institusyon ay maaaring mag-alok ng iba’t ibang serbisyong pang-pananalapi, tulad ng pagpapadala ng pera, pondo, pagbabayad nang bahag-bahagi, o pagbayad ng utang, sa labas ng mga itinakdang batas at regulasyon, na maaaring magdulot ng mga panganib sa pananalapi at legal sa mga taong nakikipag-ugnayan sa kanila, pati na rin ang kawalan ng mga garantiya at karapatan na ibinibigay ng mga institusyong nasa ilalim ng regulasyon at pagmamasid.

Dagdag niya na ang mga panganib ng pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyon ay hindi lamang limitado sa posibleng pagkawala ng pera o pagkakalantad sa panloloko sa pananalapi, kundi maaari ring umabot sa paggamit ng mga institusyong ito upang dalhin o itago ang mga pondo na nakuha mula sa mga hindi legal na pinagmumulan, o upang mapadali ang mga aktibidad na may kinalaman sa paglalaba ng pera, pagpupondo sa terorismo, at iba pang krimen sa pananalapi, na maaaring magdulot ng negatibong epekto sa mga indibidwal, lipunan, at ekonomiya sa pangkalahatan.