Sa Video.. Ang Al-Muzaini: Ang proteksyon sa pera ng mga kliyente ay nangangailangan ng patuloy na pag-invest sa cybersecurity

Aali Ibrahim. Sinabi ni Abdullah Al-Muzaini, ang Chief Executive Officer ng CS Technologies, na ang mabilis na pag-unlad ng mga teknolohiya sa artificial intelligence (AI) at ang digital transformation ng mga serbisyo sa bangko at pinansyal ay nagdudulot ng lumalaking hamon sa mga institusyong pinansyal. Ito ay sa ilalim ng pag-unlad ng mga paraan ng cyber fraud at kakayahan ng mga magnanakaw na gumamit ng mga modernong teknolohiya upang isagawa ang mas komplikadong operasyon na mahirap tukuyin gamit ang mga tradisyonal na paraan. Binigyang-di niya na ang proteksyon sa pera at datos ng mga kliyente ay naging isang estratehikong prioridad na nangangailangan ng patuloy na pamumuhunan sa mga solusyon sa cybersecurity, mga sistema ng pagtukoy at pag-iwas sa fraud.

Ito ay sinabi sa loob ng “Fraud Fighting 2026 – Gulf Leaders Conference,” na ginanap sa pakikipagtulungan ng mga kumpanyang Exxon Technologies at Fico. Ito ang unang espesyalisadong teknikal na kumperensya tungkol sa cyber fraud sa Kuwait, na may partisipasyon ng mga eksperto sa cybersecurity at fraud prevention, na may layuning talakayin ang mga hamon na kinakaharap ng mga institusyong pinansyal at ipakita ang pinakabagong teknikal na solusyon upang protektahan ang mga transaksyong bangko, palakasin ang seguridad ng impormasyon, at harapin ang lumalaking digital na mga banta.

Inilarawan ni Al-Muzaini na ang malawakang paglago ng mga serbisyo sa electronic banking, mga aplikasyon sa smartphone, at mga sistema ng digital payment ay nakatulong sa pagpapadali at pagpapabilis ng mga transaksyong pinansyal. Gayunpaman, ito ay nagdulot din ng mga bagong hamon sa seguridad, dahil sa paglawak ng sakop ng mga digital na transaksyon at sa maraming mga channel na maaaring gamitin upang isagawa ang mga operasyon ng fraud. Dahil dito, ang pagpapaunlad ng mga kasangkapan sa proteksyon ay isang kinakailangang sumabay sa mabilis na paglago ng paggamit ng financial technology.

Binanggit ni Al-Muzaini na ang pagpasok ng artificial intelligence sa larangan ng cyber fraud ay nagdudulot ng mahalagang pagbabago sa kalikasan ng mga banta na kinakaharap ng mga institusyong pinansyal. Dahil dito, nakakagawa na ng mga magnanakaw ng mga advanced na kasangkapan upang lumikha ng mas nakakapaniwalang mga mensaheng pang-fraud, kopyahin ang mga boses, gumawa ng mga pekeng video, at magpanggap na mga kliyente o opisyal, upang makakuha ng mga sensitibong impormasyon o hikayatin ang mga biktima na isagawa ang mga ilegal na paglipat ng pera.

Idinagdag niya na ang panganib ng mga gawaing ito ay hindi limitado lamang sa teknikal na aspeto, kundi umaabot din sa pag-aabuso sa tao sa pamamagitan ng mga paraan ng social engineering, na umaasa sa psychological influence at pagpaniwala sa biktima na ibunyag ang kanilang mga detalye sa bangko, mga code ng verification, o magbigay ng pahintulot sa mga transaksyong pinansyal nang hindi nila lubos na nauunawaan ang tunay na katangian nito.

Binigyang-di niya na ang pagharap sa ganitong uri ng fraud ay nangangailangan ng pagpapaunlad ng isang multi-level na sistema ng depensa, na nagbubuklod ng mga advanced na teknolohiya, patuloy na pagmamasid, at kamalayan sa seguridad. Sa ganitong paraan, makakakita at makakaresponde ang mga institusyong pinansyal sa mga hindi karaniwang indikasyon bago ito magresulta sa aktwal na pagkawala. Ipinaliwanag ni Al-Muzaini na ang papel ng mga kumpanya sa cybersecurity at information security ay lumalampas sa pagprotekta lamang ng mga computer at network laban sa hacking. Kasama nito ang pagtiyak ng seguridad sa buong siklo ng transaksyong pinansyal, mula sa pag-verify ng identidad ng gumagamit, pagsubaybay sa mga aktibidad at paglipat ng pera, hanggang sa pagtukoy sa mga mapanuring ugali at mabilis na pagtugon sa mga insidente.

Ipinaliwanag niya na ang mga makabagong sistema ng laban sa panloloko ay umaasa sa pagsusuri ng malaking dami ng mga datos na may kinalaman sa mga transaksyong pang-finansya, kabilang ang kalikasan ng transaksyon, halaga nito, oras ng pagganap, lokasyon ng pagpapatupad, at ang karaniwang mga pattern ng pag-uugali ng kliyente, na tumutulong sa pagtukoy ng mga hindi karaniwang transaksyon at pagtantiya ng antas ng panganib na kaakibat nito. Binanggit niya na ang mga teknolohiyang ito ay nagbibigay-daan sa mga institusyong pang-finansya na kumuha ng mga hakbang na pang-proteksyon kapag may pagdududa sa anumang transaksyon, tulad ng paghingi ng karagdagang pagpapatunay, pagpasa ng transaksyon sa pagsusuri, o pagpapatigil dito ayon sa mga kinikilalang patakaran, na nag-aambag sa pagbawas ng mga posibleng pagkawala nang hindi hindi makatarungang nakakaapekto sa karanasan ng mga kliyente o nakakaabala sa mga legal na transaksyon. Inihayag niya na ang tagumpay ng sistema ng laban sa panloloko ay hindi lamang sinusukat sa bilang ng mga transaksyong may pagdududa na natutuklasan, kundi sa kakayahang makamit ang balanse sa pagitan ng bilis ng pagpapatupad ng mga transaksyong pang-finansya at mga antas ng proteksyon na kinakailangan, kasabay ng pagbawas ng mga maling alerto na maaaring makaapekto sa kahusayan ng mga serbisyong pang-banka at tiwala ng mga kliyente.

Pinuri ni Al-Muzaini ang interes ng Bangko Sentral ng Kuwait sa pagpapaunlad ng mga balangkas na regulatibo at pang-inspeksyon na may kinalaman sa cyber security, na nagpahiwatig na ang paglabas ng balangkas ng cyber security para sa sektor ng banking noong 2020, at ang pagpapaunlad ng mga kinakailangan sa pamamagitan ng balangkas ng cyber at operational resilience noong 2025, ay nagpapakita ng pag-aalala upang palakasin ang kakayahan ng mga bangka at institusyong pang-finansya na sumailalim sa mga regulasyong pang-inspeksyon na harapin ang mga digital na panganib at siguraduhin ang patuloy na pagpapatupad ng kanilang mga negosyo. Ipinaliwanag niya na ang mga balangkas na ito ay nagtataglay ng mahahalagang kinakailangan para sa pamamahala ng cyber risks, governance ng seguridad ng impormasyon, proteksyon ng mga sistema at datos, at pagtugon sa mga insidente, na nagpapalakas ng kakayahan ng mga institusyong pang-finansya na harapin ang mga nagbabagong banta at sumusuporta sa katatagan ng mga serbisyong pang-banka. Siniguro niya na ang pagsunod sa mga regulasyong pang-inspeksyon ay hindi dapat limitado sa pagpapatupad lamang ng mga pamamaraan at kontrol, kundi dapat makita sa aktwal na antas ng paghahanda ng mga institusyon, sa pamamagitan ng regular na pagsusuri ng mga sistema ng proteksyon, pagtatasa ng mga vulnerability, pagpapaunlad ng mga plano ng pagtugon at pagbawi, at pagpapataas ng kahusayan ng mga empleyado sa pagharap sa mga insidente ng seguridad. Binigyang-diin ni Al-Muzaini na ang teknolohiya, anuman ang antas ng kanyang pag-unlad, ay hindi kayang mag-isa na alisin ang mga panganib ng electronic fraud, dahil nananatiling isa sa pinakamahalagang bahagi ng sistema ng proteksyon ang elemento ng tao, maging sa pamamagitan ng kahusayan ng mga teknikal na koponan na responsable sa pagmamasid sa mga sistema o sa kamalayan ng mga kliyente sa mga praktika ng panloloko. Idinagdag niya na ang paglalaan ng pondo sa pagsasanay ng mga natibong propesyonal sa cyber security, pagsusuri ng datos, at pagtugon sa mga insidente ay isang kinakailangan upang palakasin ang mga kakayahan ng mga institusyong pang-finansyon, lalo na sa kasalukuyang patuloy na pag-unlad ng mga kasangkapan at paraan ng pag-atake at pag-exploit ng mga teknikal at tao na vulnerability.

Mga solusyon at serbisyong advanced para sa Cyber Security

Sinabi ni Abdullah Al-Muzaini na ang kumpanyang "CSI Technologies" ay isang kumpanyang Kuwaiti na espesyalista sa seguridad ng impormasyon at cyber security, na nagtatrabaho upang magbigay ng mga solusyon at serbisyong advanced na sumusuporta sa mga operasyon ng cyber security at laban sa electronic fraud para sa mga institusyong pang-finansyon at mga bangka, na may pag-iingat sa mga kinakailangan ng Bangko Sentral ng Kuwait at sa mga kinikilalang balangkas na regulatibo.

Ipinaliwanag niya na ang mga serbisyong ibinibigay ng kumpanya ay sumasaklaw sa mga larangan ng pagmamasid, pagtuklas, at pagtugon sa mga cyber threat, pagtatasa ng mga seguridad na vulnerability at penetration testing, proteksyon ng datos at digital na identidad, pamamahala ng mga panganib at compliance, kasama na ang mga solusyon sa pagtuklas at pag-iwas sa panloloko.

Kasunduan sa "Exxon" at "Fayco"

Ipinaliwanag ni Abdullah Al-Muzaini na ang pakikipagtulungan ng "CSI Technologies" sa mga kumpanyang "Exxon Technologies" at "Fayco" ay nasa ilalim ng layuning gamitin ang mga karanasan at teknikal na solusyong espesyalista at magpalitan ng kaalaman na may kinalaman sa pagharap sa mga cyber threat at financial fraud.

Binanggit niya ang kahalagahan ng integrasyon ng mga espesyalisadong solusyon sa cyber security at ng pandaigdigang kasanayan sa pagsusuri ng datos, pagmamanman sa mga transaksyong pang-finansya, at pagtuklas ng mga pattern ng panloloko, na tumutulong sa mga institusyon na bumuo ng mas matibay na sistema ng seguridad upang harapin ang kasalukuyan at hinaharap na mga hamon.

Ipinaliwanag niya na ang US-based na Vayco ay isa sa mga pandaigdigang kumpanyang espesyalista sa advanced analytics, pamamahala ng panganib, at labanan sa panlolokong pang-finansya, habang ang Exson Technologies ay gumagana sa larangan ng cyber security. Ipinakikita nito ang kahalagahan ng pagpaplano ng isang komprehensibong estratehiya na nagpapagsama ng proteksyon sa digital na imprastraktura at pagmamanman sa mga operasyong pang-finansya upang maprotektahan ang mga institusyon at mga kliyente.