Al-Du'aj: Ang "Central Chamber" ay isang advanced na platform para sa pagbuo ng mga mekanismo para sa pagmamasid at maagang pagtuklas ng pang-aapi

Sa loob ng mga patuloy na pag-upay ng Bangko Sentral ng Kuwait upang palakasin at protektahan ang sistema ng pinansyal sa Estado ng Kuwait at bawasan ang mga panganib ng pang-aapi sa pinansyal at mga ilegal na operasyon, itinataguyod at pinapaunlad ng Asosasyon ng mga Bangko ng Kuwait ang papel ng Virtual na Sentral na Silid para sa paghahangal sa mga operasyon ng siber-pang-aapi.

Naalala na ang Virtual na Sentral na Silid ay nagsimula nang aktibong magtrabaho sa pamamagitan ng mga utos mula sa Bangko Sentral ng Kuwait noong Disyembre 2023, na may layuning palakasin ang bilis at kahusayan ng pagtugon sa mga kaso ng pang-aapi sa pinansyal sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga reklamo, pagsubaybay sa galaw ng mga pondo na mayroong pagdududa, at paggawa ng mga kinakailangang hakbang upang limitahan ang mga account na konektado sa mga operasyong iyon, ayon sa isang advanced na sistema ng operasyon para sa pamamahala at paglaban sa mga krimen ng siber-pang-aapi sa pinansyal. Ito ay nasa loob ng direktang integrasyon sa mga awtoridad ng seguridad at hustisya, na pinamumunuan ng Departmente ng Pagganap ng Batas at Pampublikong Propesoria.

Inilathala ni Abdulwahab Al-Dahej, Pangulo ng Komite laban sa mga operasyon ng pang-aapi sa Asosasyon ng mga Bangko ng Kuwait, na ang silid ay isang advanced na platform para sa pagpapabuti ng mga mekanismo ng pagmamasid at maagang pagtuklas ng mga aktibidad ng pang-aapi, kasama ang suporta sa mga ahensya na may kaugnayan sa paghahanda ng mga pag-aaral at pagtatag ng mga kontrol at proseso na sapat upang bawasan ang mga bagong uri ng mga krimen sa pinansyal at mga advanced na paraan ng pang-aapi.

Binanggit niya na ang silid ay tumutugon sa mga reklamo ng mga kliyente nang mabilis at may mataas na kahusayan, at nangangasiwa sa pagsubaybay ng galaw ng mga pondo na mayroong pagdududa at ang paghahatid nito kapag kinakailangan, kasama ang pagmamasid sa mga account na mayroong pagdududa at ang pag-limita nito sa pamamagitan ng kooperasyon at koordinasyon sa mga ahensya na may kaugnayan.

Binigyang-diin ni Al-Dahej na ang pagpapataas ng kamalayan ng komunidad ay isa sa mga pangunahing haligi sa operasyon ng silid, kung saan inihahanda at inilalathala nang patuloy ang mga mensahe at materyales ng kamalayan sa loob ng mga pag-upay sa kamalayan na pinamumunuan ng Bangko Sentral ng Kuwait sa pamamagitan ng kampanyang "Maging Malinaw," na may layuning palakasin ang antas ng pampublikong kamalayan sa mga paraan ng pang-aapi sa pinansyal at mga paraan ng pag-iwas dito.

Binanggit niya na ang silid ay tumugon sa ilang mga karaniwang uri ng pang-aapi, na pinakamahalagang mga ito ay ang pagpapanggap na mga empleyado ng mga bangko o gobyernong ahensya at ang paghingi ng pag-update ng mga datos ng bangko o mga datos ng mga credit card, ang pagpadala ng mga fake na link sa pamamagitan ng mga text message o mga app ng social media na nagpapanggap na mga bangko o opisyal na ahensya upang makuha ang mga login credentials at mga secret code, ang pang-aapi sa pamamagitan ng mga online na platform ng pagbebenta at pagbili sa pamamagitan ng paghingi ng mga advance payment para sa mga produkto o serbisyo na hindi umiiral, ang pag-forgery ng mga website at mga app ng bangko na nagpapanggap na mga opisyal na website upang makuha ang mga datos ng mga kliyente, ang investment scam sa pamamagitan ng mga fake na offer na nagbibigay ng mataas at mabilis na kita, lalo na sa pamamagitan ng mga social media, kasama ang pang-aapi na may kaugnayan sa fake na paghahanap-trabaho sa pamamagitan ng pag-announce ng mga fake na oportunidad sa trabaho at ang paghingi ng mga bayarin o personal at financial na datos mula sa mga biktima.

Sa pagtatapos ng kanyang pahayag, binigyang-diin ni Al-Dahej ang kahalagahan ng pagpapataas ng personal na kamalayan bilang unang linya ng depensa laban sa mga operasyon ng pang-aapi, na hinihikayat ang mga kliyente na makipag-ugnayan sa mga opisyal at mapagkakatiwalaang ahensya, iwasan ang pag-engage sa mga reklamo o offer na mayroong pagdududa, at gumamit ng mga opisyal na app na available sa mga authorized na app store kapag ginagawa ang kanilang pang-araw-araw na transaksyon, kasama ang pag-verify ng katotohanan ng mga website bago gawin ang anumang bayarin o pagbahagi ng personal na datos. Binigyang-diin din niya na ang paglaban sa mga krimen ng pang-aapi sa pinansyal ay nangangailangan ng pagkakaisa ng mga pagsisikap sa pagitan ng mga institusyon ng bangko, mga regulatory at security na ahensya, at ang mga kliyente.