Ang "Al-Tijari" ay nagbabala laban sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyong pang-finansya

Sa loob ng kanyang patuloy na pakikilahok sa kampanyang “Maging Mapanuri” para sa pagpapalaganap ng kaalaman sa pagbabanka, patuloy na pinapalakas ng Kuwait Commercial Bank ang kanyang mga pagsisikap upang palakasin ang kamalayang pang-pananalapi at pagbabanka sa buong lipunan, at bigyang-diin ang mga panganib na nakababaw sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong institusyong pang-pananalapi, na nag-aambag sa proteksyon ng mga kliyente at sa pagpapataas ng kaligtasan at katatagan ng sistemang pang-pananalapi.

Sa kontekstong ito, binigyang-diin ni Abdulaziz Ali, Punong-Pinuno ng Anti-Money Laundering at Counter-Terrorism Financing, ang kahalagahan ng pakikipag-ugnayan lamang sa mga lisensyadong institusyong pang-pananalapi na nasa ilalim ng pagmamasid ng mga awtoridad na may kapangyarihan, kabilang ang Central Bank of Kuwait. Ipinahiwatig niya na ang mabilis na pag-unlad at pagkakaiba-iba ng mga serbisyong pang-pananalapi ay nangangailangan mula sa mga kliyente na kumpirmahin ang legal na katayuan ng nag-aalok ng serbisyo bago gumawa ng anumang transaksyong pang-pananalapi.

Inilarawan niya na ang ilang hindi lisensyadong entidad ay maaaring mag-alok ng iba’t ibang serbisyong pang-pananalapi, tulad ng pagpapadala ng pera, pondo, pagbabayad nang bahag-bahagi, o pagbayad ng utang, sa labas ng mga itinakdang batas at regulasyon. Ang ganitong kagawian ay maaaring magdulot ng mga panganib na pang-pananalapi at pang-batas sa mga taong nakikipag-ugnayan dito, kasama na ang kawalan ng mga garantiya at karapatan na karaniwang ibinibigay ng mga institusyong nasa ilalim ng regulasyon at pagmamasid.

Dagdag pa niya, ang mga panganib sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi lisensyadong entidad ay hindi lamang limitado sa posibleng pagkawala ng pera o pagka-pekeng pang-pananalapi, kundi maaari ring magdulot ng paggamit sa mga ito upang dalhin o itago ang mga pondo na nakuha mula sa mga hindi legal na pinagmumulan, o upang mapadali ang mga aktibidad na may kinalaman sa paglalaba ng pera, pagpupondo sa terorismo, at iba pang krimen sa pananalapi, na maaaring magdulot ng negatibong epekto sa mga indibidwal, lipunan, at ekonomiya sa pangkalahatan.

Binanggit ni Abdulaziz Ali na ang mga lisensyadong institusyong pang-pananalapi ay sumusunod sa mga regulasyon, alituntunin, pamantayan ng pamamahala, transparency, at pamamahala ng panganib, na nag-aambag sa proteksyon ng mga karapatan ng mga kliyente at pagpapalakas ng tiwala sa sektor ng pananalapi. Bukod dito, may mahalagang papel din sila sa pagsuporta sa mga pambansang pagsisikap laban sa paglalaba ng pera at pagpupondo sa terorismo, at sa pagpapanatili ng kaligtasan ng sistemang pang-pananalapi.

Sa kasalukuyan, ang Kuwait Commercial Bank ay patuloy na inaanyayahan ang kanyang mga kliyente na siguraduhin na ang entidad na kanilang ginagamit ay may lisensya at nasa ilalim ng pagmamasid ng mga awtoridad na may kapangyarihan bago gumamit ng anumang serbisyong pang-pananalapi. Binibigyang-diin nito ang kahalagahan ng pag-uulat sa anumang mapanlinlang o hindi karaniwang gawain o praktika sa pananalapi, dahil mahalaga ito sa proteksyon ng lipunan at pagbabawas ng mga krimen sa pananalapi.