60 indikasyon ng paghuhula ng paglalaba ng pera sa sektor ng ginto at mga halamang haligi

Inilabas ni Marwa Al-Juaidan, ang pinuno ng Pamamahala ng Laban sa Paglalaba ng Pera at Pagsuporta sa Terorismo, at ang tagapagpaganap na Kalihim ng Kagawaran ng Kalakalan at Industriya, gabay sa pag-uulat ng mga kaso ng pag-aalala tungkol sa paglalaba ng pera o pagsuporta sa terorismo para sa sektor ng mga negosyante ng ginto, mga mahalagang metal, at mga hiyas. Ayon sa gabay, itinakda ng Kagawaran ang humigit-kumulang 60 indikasyon ng pag-aalala, sa ilalim ng mahalagang layunin na protektahan ang Kuwait laban sa paglalaba ng pera, pagsuporta sa terorismo, at pagsuporta sa pagkalat ng armamento. Mahalagang papel ang ginagampanan ng mga propesyonal na nakikibahay sa kalakalan ng ginto, mga mahalagang metal, at mga hiyas sa pagprotekta sa Kuwait laban sa mga uri ng krimen na ito. Ayon sa gabay, ang mga mahalagang metal at mga hiyas ay kaakit-akit sa mga naglalaba ng pera at mga nagpapatupad ng pondo para sa terorismo dahil pinagsasama nila ang mataas na halaga, madaling pagdadala, katamtamang likidadad, at isang antas ng pagkakatatag.

Itinatala ng gabay ang siyam na karaniwang pattern ng paglalaba ng pera sa sektor ng kalakalan ng ginto, mga mahalagang metal, at mga hiyas, kung saan dapat maging mapanuri ang mga kalakal sa mga pattern na ito, na ang mga sumusunod: 1. Paglilipat ng hindi legal na pondo patungo sa ginto, mga alahas, o mga hiyas. 2. Paghihiwalay o pag-estructura ng mga transaksyon upang maiwasan ang mga limitasyon sa pag-uulat o mga internal na kontrol. 3. Paggamit ng ikatlong partido, mga persona, o mga shell company upang itago ang tunay na bumibili o ang tunay na benepisyaryo. 4. Paulit-ulit na pagbili at pagbebenta ng parehong mga kalakal upang itago ang pinagmulan ng pondo. 5. Paglipat ng mga metal o hiyas sa tawid ng hangganan upang ilipat ang halaga. 6. Paglalaba ng pera na nakabase sa kalakalan sa pamamagitan ng paglabas ng mga pekeng resibo o pagbibigay ng maling impormasyon tungkol sa halaga. 7. Paggamit ng mga metal o hiyas bilang alternatibo sa sistemang pang-bank. 8. Paggamit ng sektor na ito upang mapadali ang pag-iwas sa mga sanksyon. 9. Pakikilahok sa mga komplikado o hindi karaniwang kalakalan na walang malinaw na ekonomikal na dahilan.

Ayon sa gabay, ang 60 mga indikasyon ng pagdududa para sa sektor ng mga kalakal ng ginto, mga mahalagang metal, at mga hiyas ay nahahati sa mga sumusunod:

A. Mga indikasyon sa due diligence ng kliyente, file ng kliyente, at mga indikasyon ng ugali

1. Ang kliyente ay nagpapakita ng mataas na antas ng pagiging tahimik o pag-iwas-awa tungkol sa pinagmulan ng pondo.

2. Pagbibigay ng maling o hindi kumpletong impormasyon tungkol sa isa o higit pang mga partido ng transaksyon, kabilang ang mga address na hindi na-verify o mga impormasyon sa kontak na hindi available.

3. Ang pinagmulan ng pondo ng kliyente ay hindi karaniwan, hindi tugma sa kanyang profile, o hindi naaangkop na ma-verify.

4. Mukhang gumagalaw ang kliyente ayon sa mga tagubilin ng ibang tao nang walang sapat na paliwanag tungkol sa kalikasan ng relasyon.

5. Pagtanggi, pagkagambala, o paulit-ulit na pagkaantala sa pagbibigay ng mga kinakailangang impormasyon o dokumento para sa due diligence.

6. Paggamit ng mga pekeng, panloloko, binago, o sa anumang paraan hindi maaasahang mga dokumento ng pagkakakilanlan.

7. Pagkakaroon ng negatibong balita sa mga midya o iba pang maaasahang impormasyon na nag-uugnay sa kliyente o sa tunay na benepisyaryo sa krimen, paglalaba ng pera, korapsyon, panloloko, pag-iwas sa sanksyon, pagpapatulong sa terorismo, o iba pang malubhang krimen.

8. Ang kliyente ay isang politikal na exposed na indibidwal, o isang miyembro ng pamilya o malapit na kaibigan nito, o isang taong may ugnayan dito, at mayroong negatibong impormasyon tungkol dito.

9. Hindi nasasabihan ng kliyente ang layunin ng transaksyon nang malinaw, o nagbibigay ng magkasalungat na paliwanag sa paglipas ng panahon.

10. Pagpapakita ng kliyente ng hindi karaniwang pag-aalala sa mga patakaran laban sa paglalaba ng pera at pagpapatulong sa terorismo, o sa mga kinakailangan sa pag-uulat o pagtukoy sa tunay na benepisyaryo.

11. Paulit-ulit na pagbabago ng kliyente sa mga impormasyon na dati niyang ibinigay habang nagpapatuloy ang transaksyon.

12. Pagtatapos ng kliyente sa mga usapan o pag-urong sa transaksyon pagkatapos nitong hilingin ang impormasyon tungkol sa pinagmulan ng pondo o sa aktwal na benepisyaryo o iba pang impormasyon para sa due diligence.

13. Hindi tugma ang dami ng mga pagbili ng kliyente sa kanyang karaniwang pattern ng transaksyon.

14. Kabataan ng kliyente na may hindi malinaw na layunin ng pagbili, o walang lohikal o ekonomikal na dahilan o dahilan ng pagbebenta.

15. Pagtitiyag ng kliyente na tapusin ang transaksyon nang mabilis na hindi karaniwan bago matapos ang mga kinakailangang proseso.

16. Pagbili ng ginto o mga alahas ng kliyente nang hindi nag-aalala sa presyo, kalidad, o mga specs, na nakatuon lamang sa pagpapalit ng kanyang pondo.

17. Ugali ng kliyente na gumalaw nang hindi karaniwang nervous at minsan ay may kasamang mga banta, sa pagtatangka na pigilan ang empleyado na gawin ang kanyang tungkulin na magpatupad ng mga hakbang sa due diligence (kabilang ang pagpapatunay ng identidad o paghingi ng mga dokumentong pang-identidad).

B. Mga indikasyon ng tunay na benepisyaryo

1. Mukhang bumibili ang kliyente ng mga mahalagang metal o mga hiyas para sa ibang tao.

2. Paggamit ng mga broker o mga legal entity upang itago ang identidad ng tunay na benepisyaryo.

3. Mahirap tukuyin ang huling may-ari o benepisyaryo kahit na ginawa ang mga makatwirang hakbang.

4. Naninirahan ang tunay na benepisyaryo sa ibang bansa na walang kinalaman sa transaksyon at hindi niya maipaliwanag nang sapat ang layunin ng transaksyon.

C. Mga indikasyon ng mga legal entity

1. Mukhang ginagamit ng bumibili ang mga ari-arian ng kumpanya para sa personal na layunin.

2. Pakikilahok ng mga kumpanyang pang-investimento o mga legal entity sa transaksyon nang walang malinaw na dahilan sa kalakalan.

3. Paggamit ng mga bagong itinatag na kumpanya na may limitadong o walang track record upang bumili ng mga mataas na halagang kalakal.

4. Paggawa ng malalaking transaksyon ng mga kumpanya na walang malinaw na koneksyon sa negosyo ng mga alahas at mahalagang metal.

5. Ang istruktura ng korporasyon ay may maraming layer ng pag-aari na nakalatag sa ilang bansa nang walang malinaw na layunin sa kalakalan.

D. Mga indikasyon ng pinagmulan ng pondo at pondo

1. Biglaan o walang dahilan na pagbabago sa mga arrangement sa pondo.

2. Paggamit ng hindi karaniwang mga pinagmulan ng pondo na mahirap ipaliwanag.

3. Pagpondo ng mga bayarin na ginawa ng mga ikatlong partido na walang kinalaman sa transaksyon.

4. Hiling na ilipat ang kita ng transaksyon sa mga ikatlong partido na walang kinalaman sa transaksyon mismo.

5. Hindi nasasabihan ng kliyente ang pinagmulan ng pondo na ginamit sa transaksyon nang sapat.

6. Pagdating ng pondo mula sa maraming hindi kaugnay na pinagmulan nang walang malinaw na dahilan sa pananalapi.

7. Pagtanggap ng pondo mula sa ibang bansa na walang kinalaman sa kliyente o sa transaksyon.

8. Pagpasok ng malalaking halaga bago pa man isagawa ang transaksyon nang walang malinaw na pinagmulan.

E. Mga indikasyon ng transaksyon

1. Pagkakaroon ng mga side payments o mga hindi nakadokumentong arrangement na labas sa opisyal na transaksyon.

2. Pagpapatupad ng maraming pagbili o pagbebenta sa loob ng maikling panahon.

3. Pagtatangka na bumili ng ginto, mga hiyas, o mga mahalagang metal sa cash, kahit may bawal sa paggawa ng mga transaksyon sa cash sa pagbili o pagbebenta ng mga kalakal na ito.

4. Paulit-ulit na pagbili o pagbebenta ng ginto na may hindi makatwirang pagbabago sa halaga nito.

5. Agad na pagbebenta ng kalakal na may kasamang hiling na bayaran ang bahagi ng presyo sa cash.

6. Mga transaksyon na kulang sa ekonomikal na dahilan o may kasamang malalaking hindi makatwirang pagkawala.

7. Biglaang pagbabago sa identidad ng bumibili bago pa man matapos ang transaksyon.

8. Mga hiling na pabilisin ang transaksyon sa mga presyo na mas mataas o mas mababa sa market value.

9. Pagbili ng kalakal at agad na pagbebenta nito nang walang malinaw na dahilan sa kalakalan.

10. Mga transaksyon na may halagang malaki ang pagkakaiba sa mga katulad na transaksyon sa merkado.

11. Pagkuha ng kalakal na sinundan ng mabilis na pagbabayad nang walang malinaw na pinagmulan ng pondo.

12. Mga paulit-ulit na transaksyon na kasama ang parehong grupo ng mga indibidwal o kumpanya.

13. Malaking pagtaas sa pagbili ng mga metal at hiyas ng isang regular na kliyente nang walang malinaw na dahilan.

14. Pagbili ng mga bar ng ginto ng isang kliyente sa pamamagitan ng maraming (hiwalay) transaksyon sa loob ng maikling panahon.

15. Isang kliyente na humihiling na palitan ang ginto sa mga bar o kabaligtaran nang walang malinaw na dahilan sa kalakalan.

F. Mga indikasyon ng mga broker

1. Pakikilahok ng maraming broker nang walang malinaw na pangangailangan sa kalakalan.

2. Mukhang isa sa mga broker ang nagdedeliver ng transaksyon habang limitado lamang ang papel ng kliyente.

3. Pagtanggap ng mga tagubilin mula sa mga partido na hindi ang kliyente o ang naka-declare na may-ari o benepisyaryo.

G. Mga indikasyon ng heograpikal na panganib

1. Ang bumibili o nagbebenta ay mula sa isang bansa na itinuturing na mataas ang panganib.

2. Paggamit ng mga account, mga tao, o mga entidad sa ibang bansa na itinuturing na mataas ang panganib.

3. Ang pinagmulan ng pondo ay mula sa maraming bansa o dadaan sa mga ito nang walang malinaw na dahilan sa kalakalan.

H. Mga indikasyon ng mga network at relasyon

1. Mukhang gumagalaw nang koordinado ang maraming kliyente sa pagbili o pagbebenta ng mga kalakal.

2. Kasama ng maraming transaksyon ang mga address, numero ng telepono, mga benepisyaryo, o mga kinatawan na magkakapareho.

3. Paulit-ulit na paglitaw ng parehong mga broker sa mga hindi kaugnay na transaksyon.

4. Paggawa ng mga transaksyon ng mga partido na tila walang kinalaman, ngunit tila koordinado o magkaugnay sa ekonomiya.

5. Ugnayan ng kliyente sa mga nakaraang mapagdilim na transaksyon, mga ulat ng mapagdilim na transaksyon, mga imbestigasyon, o sa mga taong kilala sa kanilang ugnayan sa mga krimen.