الشملان: الشراكات الفعّالة وفرص النمو تقود المستقبل المصرفي بين الخليج وآسيا
أكد الشملان أن الشراكات الفعالة وفرص النمو تقود المستقبل المصرفي بين الخليج وآسيا، مشيراً إلى نجاح إصدار صكوك بقيمة مليار دولار.
ترجمهٔ قیاس از السياسة — منبع اصلی
حضور بانک تأمین مالی کویت در «انجمن اقتصادی خلیج و آسیا» در بانکوک
صکوک بانک تأمین مالی کویت به ارزش یک میلیارد دلار، نشان‌دهنده قدرت یکپارچگی بین بازارهای مالی خلیج و آسیا است
خالد یوسف الشمعان، مدیرعامل گروه بانک تأمین مالی کویت، در جلسه‌ای گفت‌وگومحور با عنوان «خدمات بانکی پایه و شراکت‌های ترازنامه‌ای» در چارچوب انجمن اقتصادی خلیج و آسیا شرکت کرد. این نشست در مرکز کنفرانس‌های سازمان ملل در پایتخت تایلند، بانکوک، و همزمان با اجلاس‌های سالانه صندوق بین‌المللی پول و گروه بانک جهانی ۲۰۲۶ برگزار شد.
الشمعان در جریان مشارکت خود تأکید کرد که همکاری‌های بانکی میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج و آسیا به واقعیتی عینی تبدیل شده است که بر پایه موفقیت شراکت‌ها، رشد جریان‌های تجاری، افزایش پیوند میان بازارهای سرمایه و تقاضای فزاینده برای راهکارهای تأمین مالی مطابق با احکام شرع اسلام استوار است.
یکپارچگی بانکی خلیج و آسیا
الشمعان با برجسته‌سازی تجربه بانک تأمین مالی کویت به عنوان نمونه‌ای از رشد یکپارچگی مالی میان این دو منطقه، اشاره کرد که موفقیت گروه در انتشار صکوک پنج‌ساله به ارزش یک میلیارد دلار آمریکا در ژانویه ۲۰۲۶، نمونه‌ای روشن از تأثیر همکاری‌های بانکی میان خلیج و آسیا است.
وی توضیح داد که نهادهای مالی پیشرو آسیایی، از جمله بانک چین و میزوهو، در کنار نهادهای مالی خلیجی، به عنوان مدیران اصلی مشترک در این انتشار مشارکت داشتند. این انتشار با تقاضای قوی از سوی سرمایه‌گذاران در آسیا و خاورمیانه مواجه شد و پوشش آن دو برابر حجم انتشار را پشت سر گذاشت که نشان‌دهنده علاقه فزاینده سرمایه‌گذاران به فرصت‌های فرامرزی در بازارهای سرمایه اسلامی است.
الشمعان گفت: «تأثیر انتشار صکوک تنها به تنوید منابع تأمین مالی بانک تأمین مالی کویت محدود نشد، بلکه فرصت‌های گسترده‌تری را برای نهادهای آسیایی جهت دسترسی به بازارهای سرمایه اسلامی بین‌المللی فراهم کرد. این موضوع تأیید می‌کند که یکپارچگی میان بازارهای سرمایه خلیج و آسیا به صورت عملیاتی در حال تثبیت است.»
گسترش استراتژیک، محرک رشد
در خصوص استراتژی گسترش بین‌المللی بانک، الشمعان توضیح داد که توسعه بانک تأمین مالی کویت در بازارهای خارجی بر اساس چشم‌انداز هیئت مدیره استوار است که هدف آن قرار گرفتن گروه در میان ۱۰۰ بانک بزرگ جهان و ایجاد یک نهاد مالی متنوع‌تر و انعطاف‌پذیرتر است.
وی اشاره کرد که عملیات استراتژیک تصاحب بانک ملی متحد در بحرین، پیش از تغییر نام آن، نقش بسزایی در گسترش حضور گروه در ۱۰ کشور از جمله بحرین، ترکیه، آلمان، بریتانیا و مصر داشته است.
الشملان گفت: «این تصاحب به تعادل بخشیدن میان فعالیت‌های بانکداری شرکتی و بانکداری خرد، تنوع‌بخشی به منابع درآمد خارج از منطقه خلیج فارس، کاهش ریسک‌های تمرکز و افزایش تاب‌آوری سودها کمک کرده است.»
وی افزود: «در حالی که ارزش بازار بیت‌التمویل کویت به حدود ۵۰ میلیارد دلار رسیده است، گروه همچنان عملکرد مالی قوی‌ای از خود نشان داده و به بالاترین سود خالص در بخش بانکداری کویت و در میان شرکت‌های فهرست‌شده در بورس کویت دست یافته است.»
حاکمیت شرعی و گسترش در بازارهای بین‌المللی
الشملان تأکید کرد که تفاوت چارچوب‌های حاکمیت شرعی میان کشورها مانعی برای تعمیق یکپارچگی مالی میان خلیج فارس و آسیا نیست و اشاره کرد که حاکمیت شرعی بخشی جدایی‌ناپذیر از مدل عملیاتی بانک است؛ چرا که بیت‌التمویل کویت سوابقی درخشان از فعالیت موفق در طول سال‌های متمادی در محیط‌های نظارتی گوناگون از جمله بریتانیا، آلمان، مصر و ترکیه دارد.
وی توضیح داد که مؤسسه حسابداری و حسابرسی برای مؤسسات مالی اسلامی (AAOIFI) و شورای خدمات مالی اسلامی (IFSB) در تدوین استانداردهای شرعی که مورد تأیید جهانی قرار دارند، نقش ایفا می‌کنند. او افزود که این چارچوب‌ها، همراه با تجربه گسترده گروه بیت‌التمویل کویت در تبدیل عملیات بانکداری سنتی به مدل‌های کسب‌وکار سازگار با احکام شریعت اسلامی، به گروه امکان داده است تا در محیط‌های نظارتی متعدد با موفقیت فعالیت کند و به‌طور مؤثر با الزامات نظارتی فرامرزی برخورد نماید.
الشملان همچنین به اهمیت رو به رشد جهانی تأمین مالی اسلامی اشاره کرد و گفت که دارایی‌های کلان این بخش در سال ۲۰۲۴ از مرز ۴.۳ تریلیون دلار عبور کرده و پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۲۹ به ۶.۹ تریلیون دلار برسد. در همین حال، منطقه کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس حدود ۴۰ درصد از کل دارایی‌های بانکداری اسلامی جهان را در اختیار دارد.
حجم تجارت خلیج فارس و آسیا
در خصوص چشم‌انداز همکاری‌های آینده، الشملان اشاره کرد که حجم تجارت میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا سالانه از ۵۱۶ میلیارد دلار فراتر می‌رود که بر اهمیت تقویت شرکای بانکداری میان دو طرف تأکید می‌کند.
وی توضیح داد که بانک‌های آسیایی فرصت‌هایی را برای بهره‌مندی از جریان‌های تجاری با رشد سریع، زنجیره‌های صنعتی و فرصت‌های تأمین مالی زنجیره تأمین فراهم می‌کنند، در حالی که بانک‌های خلیجی فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذاب در منطقه، دانش عمیق از بازارهای محلی و بازارهای سرمایه در حال گسترش را ارائه می‌دهند.
وی افزود: «پیوندهای اقتصادی بین این دو منطقه به تقویت استحکام خود ادامه می‌دهند. تأمین مالی بانک‌های چین برای بازارهای خلیج در سال‌های اخیر افزایش قابل‌توجهی داشته است، در حالی که کانال‌های حواله‌های مالی و تجارت همچنان از محرک‌های اصلی همکاری مالی به شمار می‌روند.»
دروازه‌ای یکپارچه برای تأمین مالی اسلامی
الشملان تأکید کرد که ایجاد یک دروازه یکپارچه برای تأمین مالی اسلامی فراتر از تسهیل جریان‌های سرمایه است و نیازمند فراهم‌سازی فرصت‌های متقابل برای دسترسی به بازارهاست تا مشتریان در هر دو طرف بتوانند از فرصت‌های سرمایه‌گذاری، راهکارهای تأمین مالی و پایگاه سرمایه‌گذاران نهادی بهره‌مند شوند.
وی اشاره کرد که بازارهای صکوک می‌تواند به عنوان پل استراتژیکی عمل کند که نهادهای حاکمیتی و شرکت‌های آسیایی را به سرمایه‌گذاران خلیجی متصل می‌سازد و همزمان به صادرکنندگان خلیجی امکان دسترسی به پایگاه گسترده‌ای از سرمایه‌های آسیایی را می‌دهد.
وی گفت: «شبکه بین‌المللی بیت‌التمویل کویت به گروه امکان می‌دهد تا در اتصال شرکت‌های خلیجی به تأمین‌کنندگان آسیایی مشارکت کند و با ارائه راهکارهای بانکی و تأمین مالی کارآمد که فعالیت‌های فرامرزی آن‌ها را پشتیبانی می‌کند، به آن‌ها امکان بهره‌مندی از فرصت‌های رشد در بازارهای آسیایی را بدهد.»
تقویت پیوند میان سیستم‌های نقدینگی
در خصوص چشم‌انداز اتصال سیستم‌های پرداخت و نقدینگی منطقه‌ای بین خلیج و آسیا، الشملان توسعه یک شبکه نقدینگی یکپارچه را گامی آینده‌نگرانه، واقع‌بینانه و امکان‌پذیر ارزیابی کرد.
وی توضیح داد که تقویت پیوند میان این سیستم‌ها می‌تواند تجارت را تسهیل، جریان‌های سرمایه فرامرزی را بهبود بخشد، هزینه‌های معاملات را کاهش دهد و ثبات مالی منطقه‌ای را تقویت کند.
وی در این زمینه به موفقیت سیستم پرداخت خلیجی (آفاق) استناد کرد که شش بانک مرکزی کشورهای شورای همکاری خلیج فارس و ده‌ها مؤسسه مالی مشارکت‌کننده را به هم متصل می‌سازد و آن را پایه‌ای مستحکم برای حرکت به سوی افق‌های گسترده‌تری از یکپارچگی مالی می‌داند.
