وزیر تجارت دو دستورالعمل برای تنظیم مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بخشهای طلا و املاک صادر کرد
-شامل ضوابط و اقداماتی برای ارتقای سطوح انطباق و تنظیم تعهدات نهادهای تحت نظارت وزارتخانه
-اعتماد به رویکرد مبتنی بر خطر و احراز هویت مشتریان و ذینفع واقعی
-حفظ سوابق به مدت ۵ سال، گزارشدهی تراکنشهای مشکوک و تعیین مسئول انطباق
وزیر تجارت و صنعت، اسامه بودی، دو مصوبه وزیری شماره ۱۷۲ و ۱۷۳ سال ۲۰۲۶ را در خصوص ضوابط حاکم بر تعهدات مؤسسات و شرکتهای فعال در حوزه تجارت طلا، سنگهای قیمتی و فلزات گرانبها، و همچنین فعالان حرفهکارگزاری و واسطهگری املاک، نسبت به الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم صادر کرد.
تبلیغات دیجیتال
محتوای ویدیویی انحصاری
تبلیغات مطبوعاتی
وزارت تجارت در بیانیهای به خبرگزاری کویت (کونا) در روز سهشنبه تأکید کرد که این دو مصوبه در چارچوب ارتقای سطوح انطباق و تنظیم تعهدات بخشهای تحت نظارت این وزارتخانه صادر شدهاند تا به تلاشهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کمک کنند.
وزارتخانه اعلام کرد که مصوبه شماره ۱۷۲ مؤسسات و شرکتهای فعال در حوزه مذکور را ملزم میکند تا سیاستها، رویهها و سیستمهای کنترل داخلی متناسب با حجم و ماهیت فعالیتها و سطح خطرات متحملشده خود تدوین کنند.
این مصوبه بر اساس رویکردی مبتنی بر خطر عمل میکند که از طریق شناسایی و ارزیابی خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرتبط با مشتریان، محصولات، خدمات، تراکنشها و مناطق جغرافیایی، و بازنگری دورهای این ارزیابیها، همراه با اعمال تدابیر مراقبت لازم و احراز هویت مشتریان و ذینفع واقعی و هدف از رابطه کاری، و پیگیری مستمر تراکنشها محقق میشود.
این مصوبه اقدامات مراقبت لازم را در موارد با خطر بالا تشدید میکند و برقراری یا تداوم رابطه کاری یا اجرای تراکنش را در صورت عدم امکان ایفای الزامات احراز هویت مورد نیاز یا در صورت وجود شبهه نسبت به ارتباط تراکنش با پولشویی یا تأمین مالی تروریسم ممنوع میسازد. همچنین نهادهای مشمول را ملزم به گزارشدهی تراکنشهای مشکوک، نگهداری سوابق، آموزش کارکنان و همکاری با نهادهای نظارتی و ذیربط میکند.
وزارتخانه یادآور شد که مصوبه شماره ۱۷۲ مصوبه وزیری شماره ۴۳۱ سال ۲۰۱۶ و هر حکمی که مغایر با مفاد آن باشد را لغو کرد و مقرر داشت که این مصوبه در روزنامه رسمی منتشر و از تاریخ انتشار لازمالاجرا شود.
وزارتخانه توضیح داد که مصوبه دوم، شماره ۱۷۳، شامل شرکتها و مؤسساتی میشود که در حرفه کارگزاری و واسطهگری املاک فعالیت میکنند و آنها را ملزم به تدوین سیاستها، رویهها و سیستمهای کنترل داخلی متناسب با حجم و ماهیت فعالیتها و سطح خطرات متحملشده میسازد.
این مصوبه نهادهای مشمول را ملزم به شناسایی، ارزیابی و درک خطرات پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش تسلیحات، و اعمال رویکرد مبتنی بر خطر، همراه با احراز هویت مشتریان و ذینفع واقعی، درک ساختار مالکیت و کنترل، پیگیری مستمر رابطه کاری و تراکنشها، و بهروزرسانی دادهها و اسناد در صورت نیاز میکند.
این مصوبه اجرای اقدامات مراقبت لازم تقویتشده را در موارد و تراکنشهای با خطر بالا الزامی میسازد و اقدامات سادهشدهای را برای موارد با خطر پایین بر اساس ضوابط مقرر مجاز میدارد. همچنین ملزم به خودداری از برقراری رابطه کاری یا اجرای تراکنش در صورت عدم امکان تکمیل اقدامات مراقبت لازم میکند.
وزارتخانه اشاره کرد که این مصوبه شرکتها و مؤسسات را ملزم به نگهداری سوابق، اسناد و دادههای مربوط به مشتریان و تراکنشها به مدت حداقل ۵ سال، و گزارشدهی تراکنشهای مشکوک به واحد تحقیقات مالی کویت میکند. همچنین افشای اطلاعات مربوط به گزارشها را ممنوع کرده و اتخاذ تدابیر لازم برای اجرای جزایات مالی هدفمند را الزامی میسازد.
وی افزود که این حکم، تعیین مسئول تخصصی برای رعایت الزامات، تأسیس سیستمهای نظارتی داخلی مؤثر و برنامههای آموزشی مستمر برای کارکنان، و همچنین تحت نظارت قرار دادن سیاستها و رویهها با بازبینی مستقل و مؤثر را الزامی میکند. در این راستا، وزارت تجارت و صنعت مسئول پیگیری میزان رعایت الزامات و اتخاذ اقدامات نظارتی لازم خواهد بود.
وی خاطرنشان کرد که حکم شماره ۱۷۳، حکم وزاری شماره ۴۳۰ سال ۲۰۱۶ را درباره ضوابط مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای فعالان حرفه کارگزاری املاک و مشاوران املاک لغو کرد و مقرر داشت که این حکم در روزنامه رسمی منتشر و از تاریخ انتشار لازمالاجرا باشد.
