۲۵۸ هزار «ذی‌نفع واقعی» از نهادهای فعال... ۸۲ درصد کویتی
«تجارت» و«اتاق بازرگانی» به مبارزه با پنهان‌کاری تجاری هشدار می‌دهند الزید: قانون‌گذاری مورد توجه استثنایی و پاسخی به شکاف سال‌ها بود الجعیان: تعهد به تقویت نظام ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم الحرز: ۹۷ درصد
ترجمهٔ قیاس از السياسة — منبع اصلی
«تجارت» و«اتاق بازرگانی» به مبارزه با پنهان‌کاری تجاری هشدار می‌دهند
الزید: قانون‌گذاری مورد توجه استثنایی و پاسخی به شکاف سال‌ها بود
الجعیان: تعهد به تقویت نظام ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
الحرز: ۹۷ درصد در فهرست ذی‌نفعان واقعی ثبت شدند... و مجازات تا ۹ سال حبس است
وزارت تجارت و صنعت و اتاق بازرگانی و صنعت کویت بر اهمیت تقویت شفافیت در محیط کسب‌وکار و ارتقای سطح پایبندی به مقررات فرمان قانون شماره ۷۸ سال ۲۰۲۶ در خصوص مبارزه با پنهان‌کاری تجاری، همزمان با نظام شناسایی ذی‌نفع واقعی، به عنوان دو ابزار یکپارچه برای حفاظت از بازار، افشای مالکیت و کنترل واقعی بر فعالیت‌های اقتصادی و تقویت رقابت عادلانه تأکید کردند.
پخش زنده
منظومه نجومی
این اظهارات در جریان نشست آگاهی‌بخشی که اتاق بازرگانی و صنعت کویت دیروز در مقر خود برای معرفی اقدامات شناسایی ذی‌نفع واقعی و مقررات قانون مبارزه با پنهان‌کاری تجاری برگزار کرد، مطرح شد. مروده بداح الجعیان، معاون موقت وزارت تجارت و صنعت، و عبدالله عبدالوهاب الحرز، مدیر مرکز کسب‌وکار کویت، در این نشست حضور داشتند. همچنین تعدادی از صاحبان کسب‌وکار و علاقه‌مندان به مسائل اقتصادی و حقوقی در این رویداد شرکت کردند. سخنرانان اعلام کردند که مجموع ذی‌نفعان واقعی به ۲۵۸,۳۹۵ نفر رسیده است که از این تعداد ۲۱۲,۱۸۶ نفر کویتی (۸۲.۱ درصد) و ۴۶,۲۰۹ نفر غیر کویتی (۱۷.۹ درصد) هستند.
عماد الزید، معاون مدیرعامل اتاق بازرگانی و صنعت کویت، گفت که قانون مبارزه با پنهان‌کاری تجاری مورد توجه گسترده و استثنایی محیط‌های اقتصادی و حقوقی، صاحبان پروژه‌ها، شهروندان و مقیمان قرار گرفته است؛ توجهی که از طریق مطالعات، مقالات، نشست‌ها و رسانه‌های اجتماعی نشان داده شده است.
وی توضیح داد که این توجه نشان‌دهنده اهمیت قانون‌گذاری و تأثیر مستقیم آن بر طیف وسیعی از صاحبان کسب‌وکار است، اما در عین حال ضرورت آگاهی دقیق از تمام ابعاد پنهان‌کاری تجاری و پیامدهای اقتصادی و اجتماعی آن را نیز ایجاب می‌کند. الزید تأکید کرد که هدف از برگزاری این نشست، فراهم کردن بستر برای نمایندگان وزارت تجارت جهت تفسیر مواد قانون و روشن‌سازی مکانیسم‌های آن و پاسخ به پرسش‌های عملی در حال افزایش بوده است.
الزید افزود که اتاق بازرگانی پیش از این نشست، مطالعه‌ای اولیه از قانون انجام داده تا برجسته‌ترین ویژگی‌های آن را استخراج کند و اشاره کرد که گفت‌وگوی صورت‌گرفته در نشست، تا حد زیادی به یافته‌های این مطالعه تأیید کرد.
وی بیان کرد که این قانون پاسخی به شکافی است که در طول سال‌ها بین مالکیت اعلام‌شده و مالکیت واقعی و تثبیت‌شده پروژه‌های اقتصادی ایجاد شده است. این قانون مبحث پنهان‌کاری تجاری را از حوزه ممنوعیت‌های مدنی به حوزه جرم‌انگاری و مجازات‌ها منتقل کرده و همزمان با تحقق هدف اصلی که خود قانون اعلام کرده، یعنی تقویت توانایی دولت در نظارت، تأمین مالی و وصول مطالبات، عمل کرده است.
در مقابل، الزید بر نیاز به درک عمیق از پیامدهای اقتصادی و اجتماعی قانون، به ویژه بر برخی فعالیت‌های حرفه‌ای و خدمات صنعتی، تأکید کرد و اهمیت توجه به وضعیت فعالان در هنگام انتقال به مرحله اجرا و اعمال قانون را یادآور شد.
از سوی دیگر، مروده الجعیان، معاون موقت وزارت تجارت و صنعت، تأکید کرد که موضوع مبارزه با پنهان‌کاری تجاری و نظام ذی‌نفع واقعی به طور مستقیم با سلامت محیط تجاری و اقتصادی کویت مرتبط است. وی توضیح داد که وزارتخانه این نظام را از طریق سه رکن اصلی شفافیت، انطباق و مسئولیت می‌بیند.
وی افزود که کویت در سال‌های گذشته نظام ذی‌نفع واقعی را توسعه داده است که از مرحله ثبت و افشا به مراحل پیشرفته‌تری شامل احراز و بررسی صحت داده‌ها ارتقا یافته است. هدف از این اقدام، ایجاد پایگاه داده‌ای دقیق و به‌روز است که فردی را که مالک، کنترل‌کننده یا بهره‌مند واقعی از یک شخصیت حقوقی است، آشکار می‌سازد. وی خاطرنشان کرد که کویت در این زمینه پیشرفت‌های محسوسی کسب کرده است؛ به‌طوری که نظام ذی‌نفع واقعی از سطوح ثبت محدود در ابتدای اجرا به نرخ‌های ثبتی فراتر از ۹۸ درصد در میان نهادهای هدف رسیده است که نتیجه کمپین‌های آگاهی‌بخشی و توسعه سیستم‌های الکترونیکی بوده است.
وی تأکید کرد که شفافیت ذی‌نفع واقعی ابزاری مهم در مقابله با سوءاستفاده از شرکت‌ها و شخصیت‌های حقوقی است و با تلاش‌های ملی در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و همچنین الزامات بین‌المللی مرتبط با شفافیت همسو می‌شود. وی بر این نکته تأکید کرد که قانون مبارزه با پوشش کسب‌وکار و نظام ذی‌نفع واقعی به‌صورت جداگانه عمل نمی‌کنند؛ زیرا قانون اول به قانونی بودن مالکیت، کنترل و فعالیت اقتصادی می‌پردازد، در حالی که نظام ذی‌نفع واقعی در شناسایی فرد حقیقی پشت پرده شخصیت حقوقی کمک می‌کند.
وی اشاره کرد که کنترل پوشش کسب‌وکار به نفع تاجران متعهد است، زیرا به حذف رقابت ناعادلانه کمک کرده و رقابت را به اصول طبیعی خود که بر کیفیت کالا، خدمات و کارایی استوار است، بازمی‌گرداند.
وی همچنین تأکید کرد که شفافیت مالکیت و کنترل می‌تواند توانایی شرکت‌های کویتی را برای دریافت تأمین مالی و ورود به مشارکت‌های منطقه‌ای و بین‌المللی افزایش دهد؛ به‌ویژه با توجه به افزایش الزامات شناخت ذی‌نفع واقعی در معاملات تجاری و مالی. علاوه بر این، این موضوع از اهمیت بالایی در تأیید تعهد کویتی برای تقویت نظام ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم آن مطابق با استانداردهای صادر شده از سوی گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برخوردار است.
در طول ارائه، عبدالله عبدالوهاب الحرز، مدیر اداره مرکز کسب‌وکار کویت، چارچوب قانونی و نظارتی مبارزه با پوشش کسب‌وکار را مرور کرد و توضیح داد که مقابله با این پدیده با قانون سال ۲۰۲۶ آغاز نشده است، بلکه مقرراتی پیش از آن در قانون تجارت شماره ۶۸ سال ۱۹۸۰، قانون مجوزهای اماکن تجاری شماره ۱۱۱ سال ۲۰۱۳ و قانون شرکت‌ها شماره ۱ سال ۲۰۱۶ وجود داشته است. سپس فرمان قانونی شماره ۷۸ سال ۲۰۲۶ چارچوب مستقیم‌تری برای مقابله با پوشش کسب‌وکار ایجاد کرد.
الحرز توضیح داد که بر اساس ارائه، پوشش کسب‌وکار زمانی رخ می‌دهد که فردی را قادر به انجام فعالیت اقتصادی‌ای کند که از نظر قانونی حق انجام آن را ندارد، یا با استفاده از شخص دیگر، نام تجاری، مجوز، ثبت تجاری یا سایر ابزارها، از نسبت‌های مالکیت مقرر دور می‌زند.
وی بیان کرد که تشخیص شبهه پوشش کسب‌وکار می‌تواند از چهار سوال اساسی آغاز شود: فرد کیست؟ چه کاری انجام می‌دهد؟ آیا از نظر قانونی مجاز به انجام فعالیت است؟ و چه کسی و با چه وسیله‌ای این امکان را فراهم کرده است؟ وی توضیح داد که ترکیب انجام تخلف با فراهم‌سازی امکان، نقطه شروع شبهه پوشش کسب‌وکار است. ارائه همچنین تفاوت بین مشارکت مشروع و پوشش کسب‌وکار را بررسی کرد و تأکید نمود که مشارکت زمانی مشروع است که مالکیت واقعی باشد، شرکا مشخص باشند، توافق‌ها دور زدن قانون نباشد، فعالیت دارای مجوز باشد و فردی که آن را انجام می‌دهد حق قانونی برای این کار را داشته باشد.
الحرز اشاره کرد که مجازات‌های اصلی مورد بحث در ارائه شامل حبس از یک تا سه سال، و جریمه‌ای بین ۱۰ هزار تا ۱۰۰ هزار دینار کویتی یا معادل سود به‌دست‌آمده (هرکدام که بیشتر باشد)، یا یکی از این دو مجازات است. همچنین جریمه‌ها با تعدد افراد یا فعالیت‌های متخلفانه، متعدد می‌شوند.
سفر ذی‌نفع واقعی... جهش بزرگ در رعایت مقررات
الحز عرض تطور نظام المستفيد الفعلي، مشيراً إلى أنه بدأ بإطار أساسي بموجب القرار الوزاري رقم 4 لسنة 2023، ثم تعزز بحملات التوعية خلال عامي 2024 و2025، وانتقل إلى مرحلة التنفيذ والغرامات المالية بموجب القرار رقم 16 لسنة 2025، وصولاً إلى قرارات وإجراءات تنظيمية في عام 2026 لتعزيز التدقيق وصحة البيانات وسرعة الإفصاح.
وكشفت بيانات العرض عن ارتفاع ملحوظ في نسبة التسجيل، من 4.3% في بداية مرحلة التقييم عام 2023، إلى 42.81% بنهاية ديسمبر 2024، ثم 76.92% بنهاية مارس 2025، و93.38% بنهاية أبريل، وصولاً إلى 97.8% من الكيانات النشطة بحلول يونيو 2025.
أبرز نقاط العرض:
● بلغ إجمالي المستفيدين الفعليين 258,395 شخصاً، منهم 212,186 كويتياً بنسبة 82.1%، و46,209 غير كويتيين بنسبة 17.9%.
● الإفصاح عن المستفيد الفعلي لا يعني تصحيح المخالفة؛ فالشخص الممنوع قانوناً من ممارسة نشاط لا يمنحه الإفصاح عنه كمستفيد فعلي حقاً في ممارسته.
● الإفصاح لا يمثل ترخيصاً، ولا يرفع الحظر، ولا يغير شروط الملكية، بل يكشف الواقع الفعلي للملكية أو السيطرة.
«التستر التجاري»... حماية للسوق
أكدت الندوة في ختامها أن نظام المستفيد الفعلي يعزز الشفافية، فيما يستهدف قانون مكافحة التستر التجاري حماية السوق من استخدام الكيانات والتراخيص كغطاء لممارسة أنشطة مخالفة للقانون، بما يؤدي في النهاية إلى سوق أكثر عدالة ووضوحاً وثقة، ويعزز حماية الاقتصاد الوطني.
