المرزوق: کشورهای خلیج و آسیا به سوی افق‌های اقتصادی قوی‌تر با حمایت از شراکت‌های بانکی، سرمایه‌گذاری‌ها و اتصال دیجیتال - Sarmad
رئیس گروه «بیت التمويل الكويتی» بر نقش بخش بانکی در تقویت یکپارچگی اقتصادی با آسیا تأکید کرد و به حجم در حال رشد تجارت و سرمایه‌گذاری‌ها اشاره نمود
ترجمهٔ قیاس از سرمد — منبع اصلی
همد عبدالمحسن المرزوق، رئیس هیئت مدیره اتحاد بانک‌های کویت و رئیس هیئت مدیره گروه تأمین مالی کویت (بيت التمويل الكويتي)، بر اهمیت استراتژیک فزاینده روابط میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا و نقش محوری بخش بانکی در تقویت یکپارچگی اقتصادی میان این دو منطقه تأکید کرد. این اظهارات در سخنرانی افتتاحیه‌ای که وی در جریان «انجمن اقتصادی خلیج فارس و آسیا: خدمات بانکی، سرمایه‌گذاری و زیرساخت‌های دیجیتال» ارائه داد، صورت گرفت؛ رویدادی که در بانکوک و در حاشیه نشست‌های سالانه صندوق بین‌المللی پول و گروه بانک جهانی سال ۲۰۲۶ برگزار شد.
این انجمن با حضور نخبه‌ای از مقامات ارشد از جمله جاسم محمد البدیوی، دبیرکل شورای همکاری خلیج فارس، دکتر یعقوب یوسف الرفاعی، وزیر دارایی کویت، سوباجی سوتومبون، معاون نخست‌وزیر و وزیر بازرگانی تایلند، باسل احمد الهارون، فرمانده بانک مرکزی کویت، به همراه فرماندهان بانک‌های مرکزی و سفیران کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس، و تعدادی از رهبران بخش‌های کسب‌وکار، مؤسسات بانکی، مدیریت دارایی‌ها و فناوری از سراسر خلیج فارس و آسیا همراه بود.
در سخنرانی خود، المرزوق بر استحکام روابط میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا تأکید کرد و افزود که این روابط با گام‌های محکمی به سمت شراکت‌های عمیق‌تر در حال پیشرفت است که زمینه‌ساز تقویت حوزه‌های سرمایه‌گذاری، تجارت و رشد اقتصادی خواهد بود. وی اشاره کرد که این دو منطقه نقش فزاینده‌ای در تثبیت ثبات و تقویت تاب‌آوری در برابر چالش‌های اقتصادی کنونی ایفا می‌کنند.
المرزوق بر استحکام روابط اقتصادی میان این دو منطقه تأکید کرد و بیان داشت که مجموع تجارت کالاهای کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس در سال ۲۰۲۴ به حدود ۱.۵۹ تریلیون دلار آمریکا رسید، بر اساس داده‌های مرکز آمار کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس. از این کل تجارت، حدود ۶۵۹ میلیارد دلار متعلق به چین، هند، ژاپن و کره جنوبی بود.
وی توضیح داد که چین با حجم تجاری حدود ۲۹۹ میلیارد دلار، بزرگ‌ترین شریک تجاری کشورهای خلیج فارس بود و پس از آن هند با حدود ۱۵۸ میلیارد دلار، ژاپن با حدود ۱۱۴ میلیارد دلار و کره جنوبی با حدود ۸۸ میلیارد دلار قرار گرفتند. اقتصادهای چهارگانه آسیایی به‌طور مشترک حدود ۴۱.۵ درصد از کل تجارت کالاهای خارجی کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس در سال ۲۰۲۴ را تشکیل می‌دادند.
او تأکید کرد که روابط آسیایی-خلیجی همچنان یک اولویت استراتژیک باقی مانده است که با رشد حجم تجارت، افزایش جریان‌های سرمایه‌گذاری و نقش مؤسسان نهادهای مالی در تأمین مالی پروژه‌های زیرساختی و انرژی و اتصال گسترده بازارها پشتیبانی می‌شود که این امر رشد اقتصادی در مرحله بعدی را تقویت می‌کند.
مرزوق به قدرت بخش بانکی در کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس اشاره کرد و توضیح داد که مجموع دارایی‌های بانک‌های تجاری در کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس در سال ۲۰۲۵ به حدود ۳.۹ تریلیون دلار آمریکا رسید، در حالی که خالص دارایی‌های خارجی به حدود ۸۳۷ میلیارد دلار رسید، بر اساس داده‌های مرکز آمار کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس.
او اشاره کرد که این شاخص‌ها نشان‌دهنده پتانسیل‌های بزرگ موجود برای پشتیبانی از تجارت و سرمایه‌گذاری و تقویت پیوند مالی با بازارهای آسیایی است.
وی افزود که نهادهای مالی خلیجی از استحکام ترازنامه‌های خود، قدرت چارچوب‌های نظارتی و تنظیمی و سطوح بالای نقدینگی بهره‌مند هستند که آنها را برای ایفای نقش محوری در توسعه شراکت آسیایی-خلیجی، از طریق پشتیبانی از سرمایه‌گذاری‌های فرامرزی، تأمین مالی تجارت و نوآوری در خدمات مالی، واجد شرایط می‌سازد.
در بیان مزایایی که هر دو منطقه دارند، مرزوق توضیح داد که آسیا فرصت‌های گسترده‌ای در حوزه‌های فناوری و زیرساخت‌ها فراهم می‌کند، در حالی که کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس دارای سرمایه‌های بلندمدت، توانایی‌های قوی در مدیریت ریسک و تجربیات بین‌المللی در زمینه تأمین مالی اسلامی هستند. او افزود که ترکیب این عوامل فرصت‌های بزرگ را برای پشتیبانی از رشد فرامرزی، جذب سرمایه‌گذاری‌های جدید و تحقق رونق مشترک فراهم می‌کند.
در همین حال، مرزوق تأکید کرد که هدف در مرحله بعدی تنها تسهیل معاملات مالی و تجاری نیست، بلکه به ساخت شراکت‌های بلندمدت نیز گسترش می‌یابد. او بر اهمیت تقویت همکاری در زمینه‌های مختلف بخش مالی، از جمله تأمین مالی پروژه‌ها، گسترش بازارهای اوراق قرضه اسلامی (صکوک)، پشتیبانی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید و توسعه سیستم‌های دیجیتالی که پیوند اقتصادی بین دو منطقه را تقویت می‌کنند، تأکید کرد.
وی افزود که یکپارچگی بین پایه سرمایه‌ای قوی کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و نوآوری فناوری در آسیا می‌تواند به ساخت یک کریدور اقتصادی یکپارچه کمک کند که سرمایه‌گذاری را تسهیل کرده، نوآوری را تحریک می‌کند و رشد پایدار را در هر دو منطقه پشتیبانی می‌نماید.
در پایان سخنرانی خود، المرزوق اشاره کرد که گردهمایی رهبران و تصمیم‌گیرندگان در این فوروم، فرصتی مهم برای تعمیق همکاری‌ها، افزایش سرمایه‌گذاری‌ها و دستیابی به منافع اقتصادی پایدار برای کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و کشورهای آسیایی محسوب می‌شود.
خالد یوسف الشمعان، مدیرعامل گروه «بیت التمويل الكويتی» (بيت التمويل الكويتي)، در جلسه‌ای گفت‌وگومحور با عنوان «خدمات بانکی پایه و شراکت‌های ترازنامه‌ای» در چارچوب کارهای فوروم اقتصادی خلیج فارس-آسیا شرکت کرد. این فوروم در مرکز کنفرانس‌های سازمان ملل متحد در پایتخت تایلند، بانکوک، و همزمان با برگزاری نشست‌های سالانه صندوق بین‌المللی پول و گروه بانک جهانی در سال ۲۰۲۶ برگزار شد.
الشعلان در جریان مشارکت خود تأکید کرد که همکاری بانکی میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا به واقعیتی عینی تبدیل شده است که بر پایه موفقیت شراکت‌ها، رشد جریان‌های تجاری، افزایش پیوند میان بازارهای سرمایه و تقاضای فزاینده برای راهکارهای تأمین مالی مطابق با احکام شریعت اسلامی استوار است.
شواهد عینی بر یکپارچگی بانکی خلیج فارس-آسیا
الشعلان به تجربه «بیت التمويل الكويتی» به عنوان نشانه‌ای بر رشد یکپارچگی مالی میان این دو منطقه پرداخت و اشاره کرد که موفقیت گروه در انتشار اوراق قرضه اسلامی (صکوک) به ارزش یک میلیارد دلار آمریکا با سررسید پنج‌ساله در ژانویه ۲۰۲۶، نمونه‌ای روشن از تأثیر همکاری‌های بانکی میان خلیج فارس و آسیا است.
وی توضیح داد که نهادهای مالی پیشرو آسیایی، از جمله بانک چین و میزوهو، در کنار نهادهای مالی خلیج فارس، در این انتشار به عنوان مدیران اصلی مشترک مشارکت داشتند. این انتشار با تقاضای قوی از سوی سرمایه‌گذاران در آسیا و خاورمیانه مواجه شد و پوشش آن بیش از دو برابر حجم انتشار بود که نشان‌دهنده افزایش علاقه سرمایه‌گذاران به فرصت‌های فرامرزی در بازارهای سرمایه اسلامی است.
الشعلان گفت: «تأثیر انتشار صکوک تنها به امکان‌پذیر کردن تنوع‌بخشی به منابع تأمین مالی برای بیت التمويل الكويتی محدود نشد، بلکه فرصت‌های گسترده‌تری را نیز برای نهادهای آسیایی جهت دسترسی به بازارهای سرمایه اسلامی بین‌المللی فراهم کرد. این موضوع تأیید می‌کند که یکپارچگی میان بازارهای سرمایه در خلیج فارس و آسیا به صورت عملی در حال تثبیت است.»
گسترش استراتژیک، تقویت‌کننده رشد
الشعلان در بیانیه خود درباره استراتژی گسترش بین‌المللی بانک، توضیح داد که گسترش «بیت التمويل الكويتی» در بازارهای خارجی بر اساس چشم‌انداز هیئت مدیره مبنی بر قرار گرفتن گروه در میان ۱۰۰ بانک بزرگ جهان و ایجاد یک نهاد مالی متنوع‌تر و انعطاف‌پذیرتر استوار است.
وی اشاره کرد که فرآیند استراتژیک تصاحب بانک ملی متحد در بحرین، پیش از تغییر نام آن، نقش بسزایی در گسترش حضور گروه در ۱۰ کشور از جمله بحرین، ترکیه، آلمان، بریتانیا و مصر داشته است.
الشملان گفت: «این تصاحب به تعادل بخشیدن میان فعالیت‌های بانکداری شرکتی و بانکداری خرد، تنوع‌بخشی به منابع درآمد خارج از منطقه خلیج فارس، کاهش ریسک‌های تمرکز و افزایش تاب‌آوری سودها کمک کرده است.»
وی افزود: «در حالی که ارزش بازار بیت‌التمویل کویت به حدود ۵۰ میلیارد دلار آمریکا رسیده است، گروه همچنان عملکرد مالی قوی‌ای از خود نشان داده و بالاترین سود خالص را در بخش بانکداری کویت و در میان شرکت‌های فهرست‌شده در بورس کویت ثبت کرده است.»
حاکمیت شرعی، زمینه‌ساز گسترش در بازارهای بین‌المللی
الشملان تأکید کرد که تفاوت چارچوب‌های حاکمیت شرعی میان کشورها مانعی برای تعمیق یکپارچگی مالی میان خلیج فارس و آسیا نیست و اشاره کرد که حاکمیت شرعی بخشی جدایی‌ناپذیر از مدل عملیاتی بانک است؛ چرا که بیت‌التمویل کویت سوابقی درخشان از فعالیت موفق در طول سال‌های متمادی در محیط‌های نظارتی گوناگون از جمله بریتانیا، آلمان، مصر و ترکیه دارد.
وی توضیح داد که مؤسسه حسابداری و حسابرسی مؤسسات مالی اسلامی (AAOIFI) و شورای خدمات مالی اسلامی (IFSB) در تدوین استانداردهای شرعی که مورد تأیید بین‌المللی قرار دارند، نقش ایفا می‌کنند. الشملان اضافه کرد که این چارچوب‌ها، همراه با تجربه گسترده گروه بیت‌التمویل کویت در تبدیل عملیات بانکداری سنتی به مدل‌های کاری سازگار با احکام شریعت اسلامی، به گروه امکان داده است تا در محیط‌های نظارتی متعدد با موفقیت فعالیت کند و به‌طور مؤثر با الزامات نظارتی فرامرزی برخورد نماید.
الشملان همچنین به رشد اهمیت جهانی تأمین مالی اسلامی اشاره کرد و گفت که دارایی‌های کل این بخش در سال ۲۰۲۴ از مرز ۴.۳ تریلیون دلار آمریکا عبور کرد و پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۲۹ به ۶.۹ تریلیون دلار برسد. در همین حال، منطقه کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس حدود ۴۰ درصد از کل دارایی‌های بانکداری اسلامی جهان را در اختیار دارد.
فرصت‌های رو به رشد میان بازارهای خلیج فارس و آسیا
در خصوص چشم‌انداز همکاری‌های آینده، الشملان اشاره کرد که حجم تجارت میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا سالانه از ۵۱۶ میلیارد دلار آمریکا فراتر می‌رود که بر اهمیت تقویت شرکای بانکی میان دو طرف تأکید می‌کند.
وی توضیح داد که بانک‌های آسیایی فرصت‌هایی را برای بهره‌مندی از جریان‌های تجاری با رشد سریع، زنجیره‌های صنعتی و فرصت‌های تأمین مالی زنجیره تأمین فراهم می‌کنند، در حالی که بانک‌های خلیجی فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذاب در منطقه، دانش عمیق از بازارهای محلی و بازارهای سرمایه در حال گسترش را ارائه می‌دهند.
وی افزود: «پیوندهای اقتصادی بین این دو منطقه به تقویت استحکام خود ادامه می‌دهند. تأمین مالی بانک‌های چین برای بازارهای خلیج در سال‌های اخیر افزایش قابل توجهی داشته است، در حالی که کانال‌های حواله‌های مالی و تجارت همچنان از محرک‌های اصلی همکاری مالی به شمار می‌روند.»
دروازه‌ای یکپارچه برای تأمین مالی اسلامی
الشملان تأکید کرد که ایجاد یک دروازه یکپارچه برای تأمین مالی اسلامی نیازمند اقداماتی فراتر از تسهیل جریان‌های سرمایه است؛ زیرا مستلزم فراهم کردن فرصت‌های متقابل برای دسترسی به بازارهاست تا مشتریان در هر دو طرف بتوانند از فرصت‌های سرمایه‌گذاری، راهکارهای تأمین مالی و پایگاه سرمایه‌گذاران نهادی بهره‌مند شوند.
وی اشاره کرد که بازارهای صکوک می‌تواند به عنوان پل استراتژیکی عمل کند که نهادهای حاکمیتی و شرکت‌های آسیایی را به سرمایه‌گذاران خلیجی متصل می‌سازد و همزمان به صادرکنندگان خلیجی امکان دسترسی به پایگاه گسترده‌ای از سرمایه‌های آسیایی را می‌دهد.
الشملان گفت: «شبکه بین‌المللی بیت‌التمویل کویت به گروه امکان می‌دهد تا در اتصال شرکت‌های خلیجی به تأمین‌کنندگان آسیایی مشارکت کند و با ارائه راهکارهای بانکی و تأمین مالی کارآمد که از فعالیت‌های فرامرزی آنها حمایت می‌کند، آنها را قادر سازد تا از فرصت‌های رشد در بازارهای آسیایی بهره‌مند شوند.»
تقویت پیوند میان سیستم‌های نقدینگی
در خصوص چشم‌انداز اتصال سیستم‌های پرداخت و نقدینگی منطقه‌ای بین خلیج و آسیا، الشملان توسعه یک شبکه نقدینگی یکپارچه را گامی آینده‌نگرانه، واقع‌بینانه و امکان‌پذیر ارزیابی کرد.
وی توضیح داد که تقویت پیوند میان این سیستم‌ها می‌تواند تجارت را تسهیل، جریان‌های سرمایه فرامرزی را بهبود بخشد، هزینه‌های تراکنش را کاهش دهد و ثبات مالی منطقه‌ای را تقویت کند.
در این زمینه، وی به موفقیت سیستم پرداخت خلیجی (آفاق) استناد کرد که شش بانک مرکزی کشورهای شورای همکاری خلیج فارس و ده‌ها مؤسسه مالی شرکت‌کننده را به هم متصل می‌سازد و آن را پایه‌ای مستحکم برای حرکت به سوی افق‌های گسترده‌تری از یکپارچگی مالی می‌داند.
قانون صکوک دولتی افق‌های جدیدی را گشود
الشملان با قانون صکوک دولتی در کویت استقبال کرد و آن را تحولی مهم برای بازارهای سرمایه محلی و همکاری مالی منطقه‌ای توصیف نمود.
وی توضیح داد که این چارچوب قانونی می‌تواند به تنوید منابع تأمین مالی، شکل‌دهی به منحنی بازده اوراق قرضه اسلامی (صکوک) دولتی، تقویت شفافیت قیمت‌گذاری، افزایش نقدینگی بازار و ایجاد فرص‌های سرمایه‌گذاری اضافی مطابق با احکام شریعت اسلامی برای سرمایه‌گذاران در کشورهای شورای همکاری خلیج فارس و آسیا کمک کند. وی افزود که این قانون در حمایت از جریان‌های سرمایه‌گذاری فرامرزی و تقویت توانایی‌های مدیریت نقدینگی در نظام تأمین مالی اسلامی نقش خواهد داشت.
سنجش موفقیت بر اساس نتایج اقتصادی واقعی
در خصوص آینده همکاری‌های بانکی میان کشورهای خلیج فارس و آسیا، الشمعان تأکید کرد که موفقیت این همکاری‌ها باید بر اساس نتایج اقتصادی ملموس سنجیده شود، نه صرفاً تعداد تفاهم‌نامه‌های امضا شده.
وی گفت: «من در پنج سال آینده مشتاقم تا رشد بیشتری در حجم مبادلات تجاری، تعمیق روابط مالی و افزایش سطوح تأمین مالی مشترک میان بانک‌های خلیج فارس و آسیا را مشاهده کنم.»
وی اشاره کرد که بازارهای آسیایی با رشد سریعی مواجه هستند و حجم تجارت میان خلیج فارس و آسیا سالانه از ۵۱۶ میلیارد دلار آمریکا فراتر می‌رود.
الشمعان خاطرنشان کرد که پروژه‌های زیرساختی در کشورهای شورای همکاری خلیج فارس که ارزش آنها تا سال ۲۰۳۰ حدود ۱.۷ تریلیون دلار آمریکا برآورد می‌شود، فرصت‌های گسترده‌ای برای همکاری در بخش‌های انرژی، لجستیک، حمل‌ونقل، زیرساخت‌های دیجیتال و مراکز داده فراهم می‌کنند.
الشمعان در پایان گفت: «معیار واقعی موفقیت در افزایش تعداد پروژه‌های تأمین مالی مشترک، تقویت پیوند میان بازارهای سرمایه و تعمیق یکپارچگی اقتصادی میان کشورهای شورای همکاری خلیج فارس و آسیا نهفته است.»
