وزیر تجارت دو دستورالعمل برای تنظیم مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بخشهای طلا و املاک صادر کرد - سرماد
(کونا) – وزیر تجارت و صنعت، اسامه بودی، دو مصوبه وزاری شماره ۱۷۲ و ۱۷۳ سال ۲۰۲۶ را در خصوص ضوابط حاکم بر تعهدات مؤسسات و شرکتهای فعال در حوزه تجارت طلا، سنگهای قیمتی، فلزات گرانبها و همچنین واسطهگران و مشاوران املاک، برای رعایت الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم صادر کرد.
وزارت تجارت در بیانیهای به خبرگزاری کویت (کونا) روز سهشنبه تأکید کرد که این دو مصوبه در چارچوب ارتقای سطوح انطباق و تنظیم تعهدات بخشهای تحت نظارت این وزارتخانه صادر شدهاند تا از این طریق به تلاشهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کمک شود. این وزارتخانه اعلام کرد که مصوبه شماره ۱۷۲ مؤسسات و شرکتهای فعال در حوزه مذکور را ملزم میکند تا سیاستها، رویهها و سیستمهای نظارتی داخلی متناسب با حجم و ماهیت فعالیتها و سطح ریسکهای متوجه آنها تدوین کنند.
وزارت تجارت افزود که این مصوبه با اتخاذ رویکردی مبتنی بر ریسک، از طریق شناسایی و ارزیابی ریسکهای پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرتبط با مشتریان، محصولات، خدمات، تراکنشها و مناطق جغرافیایی و بازنگری دورهای در این ارزیابیها، همراه با اعمال تدابیر مراقبت لازم و احراز هویت مشتریان و ذینفعان واقعی و هدف از رابطه کاری و پیگیری مستمر تراکنشها، اجرا میشود.
این وزارتخانه توضیح داد که مصوبه بر تشدید اقدامات مراقبت لازم در موارد با ریسک بالا تأکید دارد و برقراری یا تداوم رابطه کاری یا اجرای تراکنش را در صورت عدم امکان ایفای الزامات احراز هویت مورد نیاز یا در صورت وجود شبهه به ارتباط تراکنش با پولشویی یا تأمین مالی تروریسم ممنوع میکند. همچنین، این مصوبه نهادهای مشمول را ملزم به گزارش تراکنشهای مشکوک، نگهداری سوابق، آموزش کارکنان و همکاری با نهادهای نظارتی و ذیربط مینماید.
وزارت تجارت خاطرنشان کرد که مصوبه شماره ۱۷۲ مصوبه وزاری شماره ۴۳۱ سال ۲۰۱۶ و هرگونه حکمی که مغایر با مفاد آن باشد را لغو کرده و مقرر شده است که در روزنامه رسمی منتشر و از تاریخ انتشار لازمالاجرا گردد.
این وزارتخانه بیان داشت که مصوبه دوم، شماره ۱۷۳، شامل شرکتها و مؤسساتی میشود که در حرفه واسطهگری و مشاوره املاک فعالیت میکنند و آنها را ملزم به تدوین سیاستها، رویهها و سیستمهای نظارتی داخلی متناسب با حجم و ماهیت فعالیتها و سطح ریسکهای متوجه خود میکند.
وزارت تجارت افزود که این مصوبه نهادهای مشمول را ملزم به شناسایی، ارزیابی و درک ریسکهای پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش تسلیحات میکند و اتخاذ رویکرد مبتنی بر ریسک را الزامی میسازد. همچنین، احراز هویت مشتریان و ذینفعان واقعی، درک ساختار مالکیت و کنترل، پیگیری مستمر رابطه کاری و تراکنشها و بهروزرسانی دادهها و اسناد در صورت نیاز، از جمله الزامات این مصوبه است.
این وزارتخانه اطلاع داد که مصوبه اجرای اقدامات مراقبت لازم تقویتشده را در موارد و تراکنشهای با ریسک بالا الزامی میکند و اجرای رویههای سادهشده را برای موارد با ریسک پایین بر اساس ضوابط مقرر مجاز میدارد. همچنین، برقراری رابطه کاری یا اجرای تراکنش را در صورت عدم امکان تکمیل اقدامات مراقبت لازم ممنوع میسازد.
وزارت تجارت اشاره کرد که این مصوبه شرکتها و مؤسسات را ملزم به نگهداری سوابق، اسناد و دادههای مربوط به مشتریان و تراکنشها به مدت حداقل پنج سال و گزارش تراکنشهای مشکوک به واحد تحقیقات مالی کویت میکند. افشای اطلاعات مربوط به گزارشها ممنوع بوده و تدابیر لازم برای اجرای جزایات مالی هدفمند اتخاذ میشود.
وزارت تجارت افزود که این مصوبه تعیین مسئول انطباق تخصصی، ایجاد سیستمهای نظارتی داخلی مؤثر، برنامههای آموزشی مستمر برای کارکنان و تحت نظارت قرار دادن سیاستها و رویهها از طریق بازنگری مستقل و مؤثر را الزامی میسازد. وزارت تجارت و صنعت نیز مسئولیت پیگیری میزان انطباق و اتخاذ اقدامات نظارتی لازم را بر عهده دارد.
و اشاره کرد که تصمیمنامه ۱۷۳، تصمیمنامه وزاری شماره ۴۳۰ سال ۲۰۱۶ را در خصوص ضوابط مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای فعالان حرفه کارگزاری املاک و مشاوران املاک لغو کرد و بر انتشار آن در روزنامه رسمی و اعمال آن از تاریخ انتشار تأکید نمود. (پایان) ع ع م/ط ا ب
