خالد الشمعان: شراکت‌های مؤثر آینده بانکی خلیجی-آسیایی را هدایت می‌کنند
مدیرعامل بیت التمويل خالد الشمعان موفقیت شراکت‌های بانکی با آسیا را تأیید کرد و با اشاره به صدور اوراق قرضه یک میلیارد دلاری و تصاحب بانک الاهلی المتحد، به عنوان نشانه‌ای از گسترش و رشد مالی قوی اشاره نمود.
ترجمهٔ قیاس از الراي — منبع اصلی
- انتشار صکوک به ارزش یک میلیارد دلار توسط «بیت‌التمویل» نشان‌دهنده قدرت یکپارچگی بازارهای مالی خلیج و آسیا است
- چشم‌انداز گروه، قرار گرفتن در میان ۱۰۰ بانک بزرگ جهان با ساختاری مالی متنوع‌تر و انعطاف‌پذیرتر است
- تصاحب سهام «الاهلی المتحد در بحرین» نقش بسزایی در گسترش حضور گروه در ۱۰ کشور ایفا کرد
- با ارزش بازار حدود ۵۰ میلیارد دلار، «بیت‌التمویل» به عملکرد مالی قوی خود ادامه می‌دهد
- حاکمیت شرعی بخشی جدایی‌ناپذیر از مدل عملیاتی بانک است و سوابق موفقی در محیط‌های نظارتی گوناگون دارد
- پیش‌بینی می‌شود دارایی‌های تأمین مالی اسلامی تا سال ۲۰۲۹ به ۶.۹ تریلیون دلار برسد
- ارزش پروژه‌های زیرساختی خلیج تا سال ۲۰۳۰ معادل ۱.۷ تریلیون دلار است که فرصت‌های گسترده‌ای برای همکاری با آسیا فراهم می‌کند
خالد الشمعان، رئیس هیئت مدیره گروه «بیت‌التمویل کویت»، تأکید کرد که همکاری‌های بانکی میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج و آسیا به واقعیتی عینی تبدیل شده است که بر پایه موفقیت‌های مشارکت‌ها، رشد جریان‌های تجاری، افزایش پیوند میان بازارهای سرمایه و تقاضای فزاینده برای راهکارهای تأمین مالی منطبق با احکام شریعت اسلامی استوار است.
این اظهارات در جریان مشارکت الشمعان در نشست گفت‌وگویی با عنوان «خدمات بانکی پایه و مشارکت‌های ترازنامه‌ای» در چارچوب کارهای «انجمن اقتصادی خلیج و آسیا» در مرکز کنفرانس‌های سازمان ملل در بانکوک، پایتخت تایلند، و در حاشیه نشست‌های سالانه صندوق بین‌المللی پول و گروه بانک جهانی سال ۲۰۲۶ بیان شد.
الشمعان با برجسته‌سازی تجربه «بیت‌التمویل» به عنوان نمونه‌ای بر رشد یکپارچگی مالی میان این دو منطقه، اشاره کرد که موفقیت گروه در انتشار صکوک به ارزش یک میلیارد دلار با سررسید پنج ساله در ژانویه ۲۰۲۶، نمونه‌ای روشن از تأثیر همکاری‌های بانکی میان خلیج و آسیا است.
وی توضیح داد که نهادهای مالی پیشرو آسیایی، از جمله بانک چین و «میزوهو»، در کنار نهادهای مالی خلیجی، به عنوان مدیران اصلی مشترک در این انتشار مشارکت داشتند. این انتشار با تقاضای قوی از سوی سرمایه‌گذاران در آسیا و خاورمیانه مواجه شد و پوشش آن بیش از دو برابر حجم انتشار بود که نشان‌دهنده افزایش علاقه سرمایه‌گذاران به فرصت‌های فرامرزی در بازارهای سرمایه اسلامی است.
الشملان گفت: «تأثیر صدور صکوک تنها به توانمندسازی «بیت التمويل» برای تنوع بخشیدن به منابع تأمین مالی آن محدود نشد، بلکه فرصت‌های گسترده‌تری را نیز برای مؤسسات آسیایی جهت دسترسی به بازارهای سرمایه اسلامی بین‌المللی فراهم کرد. این موضوع نشان می‌دهد که یکپارچگی بازارهای سرمایه در خلیج فارس و آسیا به‌طور عملی در حال تثبیت است.»
وی در بیان استراتژی توسعه بین‌المللی بانک، توضیح داد که گسترش «بیت التمويل» در بازارهای خارجی بر اساس چشم‌انداز هیئت مدیره استوار است که هدف آن قرار گرفتن گروه در میان ۱۰۰ بانک بزرگ جهان و ایجاد یک نهاد مالی متنوع‌تر و انعطاف‌پذیرتر است.
الشملان اشاره کرد که فرآیند استراتژیک تصاحب بانک الاهلی المتحد در بحرین (پیش از تغییر نام آن)، نقش مهمی در تقویت حضور گروه در ۱۰ کشور از جمله بحرین، ترکیه، آلمان، بریتانیا و مصر ایفا کرده است.
وی افزود: «تصاحب مذکور به تعادل بخشیدن به فعالیت‌های بانکداری شرکتی و بانکداری خرد، تنوع بخشیدن به منابع درآمد خارج از منطقه خلیج فارس، کاهش ریسک‌های تمرکز و افزایش انعطاف‌پذیری سودها کمک کرده است.»
الشملان خاطرنشان کرد: «در حالی که ارزش بازار «بیت التمويل» به حدود ۵۰ میلیارد دلار رسیده است، گروه همچنان عملکرد مالی قوی‌ای از خود نشان داده و بالاترین سود خالص را در بخش بانکداری کویت و در میان شرکت‌های فهرست‌شده در بورس کویت ثبت کرده است.»
وی تأکید کرد که تفاوت چارچوب‌های حاکمیت شرعی در کشورهای مختلف مانعی برای تعمیق یکپارچگی مالی بین خلیج فارس و آسیا نیست و اشاره نمود که حاکمیت شرعی بخشی جدایی‌ناپذیر از مدل عملیاتی بانک است؛ «بیت التمويل» سوابق درخشانی از فعالیت موفق در طول سال‌های متمادی در محیط‌های نظارتی متنوع از جمله بریتانیا، آلمان، مصر و ترکیه دارد.
الشملان توضیح داد که هیئت حسابدار و حسابرس مؤسسات مالی اسلامی (AAOIFI) و شورای خدمات مالی اسلامی (IFSB) در تدوین معیارهای شرعی که مورد تأیید بین‌المللی قرار دارند، نقش ایفا می‌کنند. وی افزود که این چارچوب‌ها، همراه با تجربه گسترده گروه در تبدیل عملیات بانکداری سنتی به مدل‌های کاری سازگار با احکام شریعت اسلامی، به گروه امکان داده است تا در محیط‌های نظارتی متعدد با موفقیت فعالیت کند و به‌طور مؤثر با الزامات نظارتی فرامرزی برخورد نماید.
الشملان اشاره کرد که اهمیت جهانی تأمین مالی اسلامی در حال افزایش است، به طوری که دارایی‌های کل این بخش در سال ۲۰۲۴ از ۴.۳ تریلیون دلار فراتر رفت و پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۲۹ به ۶.۹ تریلیون دلار برسد. در همین حال، منطقه کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس حدود ۴۰ درصد از کل دارایی‌های بانکداری اسلامی جهان را در اختیار دارد.
در خصوص چشم‌انداز همکاری‌های آینده، الشملان اشاره کرد که حجم تجارت میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا سالانه از ۵۱۶ میلیارد دلار فراتر می‌رود که بر اهمیت تقویت شرکای بانکی میان دو طرف تأکید دارد.
وی توضیح داد که بانک‌های آسیایی فرصت‌هایی برای بهره‌مندی از جریان‌های تجاری با رشد سریع، سیستم‌های صنعتی و فرصت‌های تأمین مالی زنجیره‌های تأمین فراهم می‌کنند، در حالی که بانک‌های خلیجی فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذاب در منطقه، دانش عمیق از بازارهای محلی و بازارهای سرمایه در حال گسترش را ارائه می‌دهند.
وی افزود: «پیوندهای اقتصادی میان این دو منطقه در حال تقویت پایداری خود هستند. تأمین مالی بانک‌های چینی برای بازارهای خلیجی در سال‌های اخیر افزایش قابل توجهی داشته است، در حالی که کانال‌های انتقال مالی و تجارت همچنان محرک‌های اصلی همکاری مالی باقی مانده‌اند.»
الشملان تأکید کرد که ایجاد یک درگاه یکپارچه برای تأمین مالی اسلامی نیازمند اقداماتی فراتر از تسهیل جریان‌های سرمایه است و مستلزم فراهم کردن فرصت‌های متقابل برای دسترسی به بازارهاست تا مشتریان در هر دو طرف بتوانند از فرصت‌های سرمایه‌گذاری، راهکارهای تأمین مالی و پایگاه سرمایه‌گذاران نهادی بهره‌مند شوند.
وی اشاره کرد که بازارهای اوراق قرضه اسلامی (صکوک) می‌توانند به عنوان پلی استراتژیک میان نهادهای حاکمیتی و شرکت‌های آسیایی با سرمایه‌گذاران خلیجی عمل کنند و همزمان به صادرکنندگان خلیجی امکان دسترسی به پایگاه گسترده‌ای از سرمایه‌های آسیایی را بدهند.
وی گفت: «شبکه بین‌المللی «بیت التمويل» به گروه امکان می‌دهد تا در اتصال شرکت‌های خلیجی به تأمین‌کنندگان آسیایی مشارکت کند و با ارائه راهکارهای بانکی و تأمین مالی مؤثر که فعالیت‌های فرامرزی آن‌ها را پشتیبانی می‌کند، به آن‌ها امکان بهره‌مندی از فرصت‌های رشد در بازارهای آسیایی را بدهد.»
وی افزود: «در پنج سال آینده، امیدوارم شاهد رشد بیشتر حجم مبادلات تجاری، تعمیق روابط مالی و افزایش سطوح تأمین مالی مشترک میان بانک‌های خلیجی و آسیایی باشم.»
الشملان اشاره کرد که پروژه‌های زیرساختی در کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس، که ارزش آن‌ها تا سال ۲۰۳۰ حدود ۱.۷ تریلیون دلار برآورد می‌شود، فرصت‌های گسترده‌ای برای همکاری با کشورهای آسیا در بخش‌های انرژی، لجستیک، حمل‌ونقل، زیرساخت‌های دیجیتال و مراکز داده فراهم می‌کند.
الشملان در پایان گفت: «معیار واقعی موفقیت، افزایش تعداد پروژه‌های تأمین مالی مشترک، تقویت پیوند بین بازارهای سرمایه و تعمیق یکپارچگی اقتصادی میان کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا است.»
در مورد چشم‌انداز اتصال سیستم‌های پرداخت و نقدینگی منطقه‌ای میان خلیج فارس و آسیا، الشملان توسعه یک شبکه نقدینگی یکپارچه را گامی آینده‌نگرانه، واقع‌بینانه و امکان‌پذیر دانست. او توضیح داد که تقویت پیوند بین این سیستم‌ها می‌تواند تجارت را تسهیل کند، جریان‌های سرمایه مرزی را بهبود بخشد، هزینه‌های معاملات را کاهش دهد و ثبات مالی منطقه‌ای را تقویت نماید.
در این زمینه، الشملان به موفقیت سیستم پرداخت خلیج فارس (آفاق) استناد کرد که شش بانک مرکزی کشورهای عضو شورای همکاری و ده‌ها مؤسسه مالی شرکت‌کننده را به هم متصل می‌کند و آن را پایه‌ای محکم برای حرکت به سوی افق‌های گسترده‌تری از یکپارچگی مالی دانست.
الشملان با قانون اوراق قرضه دولتی کویت استقبال کرد و آن را تحولی مهم برای بازارهای سرمایه محلی و همکاری مالی منطقه‌ای توصیف نمود. او افزود که چارچوب قانونی می‌تواند به تنوع‌بخشی به منابع تأمین مالی، ایجاد منحنی بازده حاکمیتی برای اوراق قرضه، تقویت شفافیت قیمت‌گذاری، افزایش نقدینگی بازار و فراهم‌سازی فرصت‌های سرمایه‌گذاری اضافی مطابق با احکام شرع اسلام برای سرمایه‌گذاران در کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس و آسیا کمک کند. وی همچنین خاطرنشان کرد که این قانون در حمایت از جریان‌های سرمایه‌گذاری فرامرزی و تقویت توانایی‌های مدیریت نقدینگی در چارچوب نظام تأمین مالی اسلامی نقش خواهد داشت.
